恒生科技ETF(03032)

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      梅姨求索记
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      03-13

      熊转牛?风向要变了?!

      大家最近有没有感觉,A股的整个情绪和风向,无论是内部还是外部的,似乎要转向了,起码看起来有点那个意思…… 1)第一,A股的成交量上来了。 大家还记得梅姨在《这个指标,跌出天际!》中统计的,今年1月份A股的日成交额已经跌出了5000多亿、6000多亿的地量,市场冷清可见一斑。 那么,最近呢? 图片 超过1万亿的日成交额眼瞅着多起来了。 你再跟1月份的数据比较一下: 图片 可以说,日成交额真的涨了50%+!挺好,起码场子热起来了! 2)第二,外资回来了。 大家看一下最近半年北向资金的流向。(了解北向外资看这里《北向资金到底看哪个?净流入额or净买入额?》) 图片 看去年下半年那些绿色的柱子,北向真的几乎是天天往外跑啊! 你再看最近那些红色的柱子,北向现在正回流A股,甚至买的量还不小。最近一个月,外资已经买了456.4亿了。 那为什么外资开始买买买模式了呢?其实也可以理解,美联储降息在即,势必有外资提前埋伏性价比更高的资产。而放眼全球,美股高位,日本新高,印度新高,也就只有A股和港股还趴在坑底了。 3)第三,港股不声不响迎来了技术性牛市。 所谓技术性牛市,就是低点反弹了20%。同理,技术性熊市,就是高点下跌20%。 恒生科技指数虽然已经从低点爬上来20%+了,但是仍然还是在坑里,目前市盈率百分位只有7.94%。 但起码说明,港股开始有资金关注了。 4)第四,熊市受宠的红利、债市,开始回调了。 最近3年熊市,高股息的红利指数大受追捧,资金抱团促使红利指数节节走高。梅姨前几天在《涨得心慌慌,高股息的红利指数还能拿吗?》也说过,近3年,以红利ETF(510880)为例,相比沪深300,竟然获得了68%的超额收益! 但是,最近,红利ETF(510880)已经连续调整3天,累计跌幅近5%。 无独有偶,最近十年期国债收益率触及最低点2.28之后,这两天也有所回
      熊转牛?风向要变了?!
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      mark7
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      01-31
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      梅姨求索记
      ·
      2023-11-14

      涨了,才想起来买?聊聊网格~

      现在的A股上不去,下不来,把大家的耐心都磨没了。这个时候还关注市场的,对A股绝对是真爱,希望市场最终不要辜负我们这些还坚守的人儿[DOGE] 这不,前几天就有一位还在坚守的人儿来问网格的事情,梅姨今天就来聊聊~ 图片 大家知道,梅姨之前建仓了2个网格,一个券商ETF(512000)网格,一个医疗ETF(512170)网格。 券商网格看这篇《时机到了!史上最全网格策略详解(四)》 医疗网格看这篇《跌出机会了!新建一个网格!!》 目前这两个网格的情况如下: 图片 券商网格正好去年11月建仓,建仓成本0.830,已运行一年整,一直都在我们的网格区间跌跌涨涨,所以还是吃了不少肉。 像上周券商网格正好涨破我们的网格中枢0.937,然后前面那位朋友就来问梅姨,现在是否还能上车券商网格了[捂脸] 咳,涨了,才想起来买,就挺尴尬的~ 虽然这一周以来又有所回调,梅姨还是有必要说一下。 券商ETF(512000)当初拟的网格如下: 图片 梅姨之前说过,低于网格中枢0.937,也就是第9格的价格,券商网格都可以建仓。 现在0.929的价格,恰巧位于中枢线以下,第9格和第10格之间。原则上来说,现在仍然是可以建仓的。如果,你考虑现在建仓的话,需要一口气买入9格底仓。 需要说明的是,现在买肯定不必梅姨当初建仓性价比高。梅姨当时买入成本0.830,位于网格13-14格之间。所以,现在建仓的盈利预期肯定不如当时了。 没办法,股市里,买的便宜很重要。 不过,梅姨当初在《时机到了!史上最全网格策略详解(四)》也说过,梅姨是个相对保守的人,网格设置的都是蛮低估的。哪怕现在已经涨到了中枢线的位置,1.37倍的PB,处于17.6%的历史分位,也还是低估的。所以,长期来看,也不必计较这10%左右的建仓差距了。 再来说说医疗ETF(512170)网格吧~ 这只网格,生不逢时,4月份建仓以来,只
      涨了,才想起来买?聊聊网格~
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      芝士虎
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      2023-11-06

      第一课:ETF选择与筛选

      《ETF入门攻略》的第二节课中,我们讲过ETF的分类,这节课中我只从最关键且常用的三类:指数ETF、股票ETF和杠杆/反向ETF,来你快速挑选出ETF。1.指数ETF如何选?在选择指数ETF时,特别是当我们需要比较同一类型的指数ETF时,从以下四个方面进行筛选:(1)成交额:成交额的大小决定了 ETF 流动性的强弱;一般来说,成交额数值越大,流动性越好。ETF的流动性好,意味着你在交易时,无论时买进还是卖出,都会更容易成交,不容易出现没有买家或者卖家的情况。除此以外,成交额越大的ETF,买卖价差也会更小;买卖价差越小,对于买卖双方而言,都可能会以较优的价格进行交易,从而较少交易中的摩擦成本。买卖价差相关数据,我们可以在Tiger Trade app的交易界面中看到。举个例子:盈富基金(02800.HK)是跟踪恒生指数中规模最大的ETF;打开盈富基金的交易界面,就可以看到买卖的报价列表。当一支ETF的成交量越大时,一般买一价格和卖一价格的价差就越小,这也说明该ETF的流动性越好。(图片来源:Tiger Trade app;图中案例仅作为课程演示,不是投资建议。)(2)资产规模:资产规模可以很好地反映ETF的受欢迎程度。一般来说,较大规模的ETF通常具有一些优势。当ETF运作的规模越大时,管理费、托管费等费用对其收益率的影响就会越小,这有助于降低投资者的总费用负担。另外, ETF 的规模越大,其应对资金大额变动冲击的能力就越强,运作也就更加平稳。(图片来源:Tiger Trade app;图中案例仅作为课程演示,不是投资建议。)小规模的ETF容易面临退市风险,虽然退
      第一课:ETF选择与筛选
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      界面有连云
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      2023-08-30

      中概互联网ETF、恒生科技ETF跌幅收窄,小米集团-W涨2%

      今日早盘港股市场高开,汇集港股科技板块龙头的恒生科技ETF(159741)、中概互联网ETF(159607)高开,随后涨幅收窄。科技板块走势分化,硬科技涨幅靠前,比亚迪电子9%领涨,中芯国际、舜宇光学涨超3%,小米集团-W涨超2%,联想集团、瑞声科技等跟涨。 消息面上利好不断,一是苹果公司宣布将于9月12日举行新闻发布会,届时预计将公布新款iPhone,带动苹果概念股比亚迪电子、舜宇光学、瑞声科技等走强,二是华为Mate60发售,麒麟芯片或将回归,引发国产芯片产业链狂欢,以中芯国际为首的国产芯片企业集体大涨,三是小米发布财报,业绩靓丽超出市场期待,股价应声走强。 天风证券指出,国内外环境边际改善,继续看好港股潜在的低位反弹机会。当前港股估值处于相对低位水平,边际层面南向资金明显流入,当前投资的潜在回报较高。 声明:本条内容由界面新闻AI生成并授权使用,内容仅供参考,不构成投资建议。AI技术战略支持为有连云。
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      同壁财经
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      2023-06-07

      估值重回历史低位,港股集体爆发!恒生科技ETF(513180

      港股主要指数大幅上涨,恒生科技指数涨超2.5%,恒生互联网ETF(513330)、恒生科技指数ETF(513180)、港股消费ETF(513230)、恒生医药ETF(159892)盘中涨超2%,在全市场ETF中涨幅居前。港股科网股持续活跃,华虹半导体、万国数据、明源云等涨幅居前。 近日,港交所宣布有20多只股票将于6月19日纳入人民币柜面交易,包含腾讯、比亚迪、快手等知名龙头个股。双柜台交易模式将为离岸人民币提供更丰富的投资选择,提升港股的流动性。 建银国际认为,受益于估值优势以及稳增长政策加码预期,港股下行空间相对有限。5月底动态估值已重回历史区间下限。随着美国债务上限暂时解决,美方有望于6月暂停加息,美元美息回软将为人民币汇率和港股反弹提供有利条件。
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      同壁财经
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      2023-06-07

      估值重回历史低位,港股集体爆发!恒生科技ETF(513180

      港股主要指数大幅上涨,恒生科技指数涨超2.5%,恒生互联网ETF(513330)、恒生科技指数ETF(513180)、港股消费ETF(513230)、恒生医药ETF(159892)盘中涨超2%,在全市场ETF中涨幅居前。港股科网股持续活跃,华虹半导体、万国数据、明源云等涨幅居前。 近日,港交所宣布有20多只股票将于6月19日纳入人民币柜面交易,包含腾讯、比亚迪、快手等知名龙头个股。双柜台交易模式将为离岸人民币提供更丰富的投资选择,提升港股的流动性。 建银国际认为,受益于估值优势以及稳增长政策加码预期,港股下行空间相对有限。5月底动态估值已重回历史区间下限。随着美国债务上限暂时解决,美方有望于6月暂停加息,美元美息回软将为人民币汇率和港股反弹提供有利条件。
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      同壁财经
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      2023-06-01

      京东618首战告捷恒生科技ETF(513380)涨2.94%

      同壁财经讯,今日开盘,港股恒生指数开跌0.24%,恒生科技指数跌0.25%。截至发稿,恒生科技ETF(513380)涨2.94%,成交总额3682万,成分股京东集团-SW涨超5%,美团-W、阿里巴巴-SW、百度集团-SW、小米集团-W等盘中走高。截至5月31日,该基金目前规模已超15.3亿元。 天风证券发研报指,中国电商行业进入存量竞争,京东以一体化供应链高筑护城河,领跑中国零售及互联网行业。另随着公司“百亿补贴”等策略的不断推进,平台下沉市场用户渗透率有望进一步提升;同时,深耕付费会员的用户价值,提高客单价和购物频次也有望驱动零售业务的增长。 恒生科技ETF(513380), 场外联接(A类:012804;C类:012805)
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      同壁财经
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      2023-05-22

      快手盘中涨超6%,恒生科技ETF(513380)涨超1.4%

      同壁财经讯,今日港股高开高走,截至午盘,恒指涨1.3%,恒生科技指数涨2.4%。截至发稿,恒生科技ETF(513380)涨1.49%,成交总额超7000万,权重股快手-W盘中涨超6%,中芯国际、阿里巴巴-SW、百度集团-SW、小米集团-W等盘中走高。截至5月19日,该基金规模已超15亿元。 东吴证券预计快手一季度收入和利润均超预期,预计公司一季度收入249亿,同比增长18.1%,主要由直播和电商业务带动。公司利润释放节奏比预期快,预计公司二季度能实现盈亏平衡。 5月16日美股盘前,百度发布2023年第一季度未经审计的财务报告。财报显示,第一季度,百度实现营收311亿元,同比增长10%;实现归属百度的净利润57亿元,同比大幅增长48%,智能云业务实现盈利。一季度,百度回购股份1.95亿美元。百度今年以来的股价反映了二级市场对公司业绩向好的预期。
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      第一财经广播
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      2023-05-12

      恒生科技ETF强势霸屏红榜,今年份额飙涨170亿份

      今日港股高开高走,其中恒生科技指数表现尤为亮眼。个股中,京东大幅上涨超8%表现亮眼,带领百度、阿里巴巴、美团、腾讯等权重科技股走强。腾讯音乐涨6.1%,百度涨4.4%,阿里巴巴涨3%,贝壳涨2.88%,哔哩哔哩涨2.06%。 ETF方面,中概互联、恒生科技相关的ETF产品直接霸屏今日涨幅榜。其中,嘉实基金中概互联网ETF、光大中概互联ETF、招商全球互联ETF均涨超3%,华安基金恒生互联ETF、汇添富恒生科技ETF基金,华泰柏瑞恒生科技ETF等涨超2%。 今日港股的全线走强可能有三个逻辑。宏观层面来看,当地时间5月10日至11日,中共中央政治局委员、中央外事工作委员会办公室主任王毅同美国总统国家安全事务助理沙利文在奥地利维也纳举行会晤。双方就推动中美关系排除障碍、止跌企稳进行了坦诚、深入、实质性、建设性的讨论。 微观层面来看,京东业绩亮眼再次强化今年互联网平台股的业绩向好的基本面。 京东昨晚公布2023年一季度业绩显示,营收2430亿元人民币,同比增长1.4%,高于预期的2404.9亿元;调整后净利润76亿元人民币,同比增长88.3%,大超市场预期。 此外京东健康、京东物流的Q1业绩同样表现不俗。京东健康第一季度收入人民币139.5亿元,同比增长54.2%。京东物流第一季度营收367.3亿元人民币,同比增长34.3%。 从股市交易角度来看,首先海外流动性,美元流动性最紧张的时刻可能已经过去了。美联储5月议息会议如期提高联邦基准利率25个基点,且货币政策声明删除了此前暗示未来还会加息的措辞。 美联储主席更是“鸽派”气息十足,表示委员讨论过暂停加息,感觉离终点越来越接近,也许可以暂停加息了。 我们都知道香港作为离岸金融中心,港股市场比较依赖于国际和内地资金的流入,其中美元流动性对股市流动性有着举足轻重的影响。之前由于美元利率高,港元利率低,因此市场的投机资金就看中其中的套利
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      芝士虎
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      2023-04-04

      第二课:如何配置行业主题基金?

      虎友,你好~今天这篇内容,我会向你介绍如何配置行业主题基金,这里会用到一个重要的配置方法:「核心+卫星」法。一、「核心+卫星」法首先,我们先来说说什么是「核心+卫星」法。核心—卫星法属于资产配置策略的一种,最早发源于1990年代,大名鼎鼎的先锋集团非常推崇这个策略。它建议投资者用「先锋」的大盘指数基金作为核心资产,紧跟指数的表现,再通过选取行业主题型基金充当卫星资金,博取超额收益。所以「核心」就是指相对稳健的大盘指数基金,「卫星」指能博取超额收益的行业主题基金。这里需要多说一句,在选择行业主题基金的时候最好选择指数基金,因为主动管理基金很可能存在风格漂移的情况。如果你只想买白酒行业,主动管理基金有可能会配置食品、调味品等其他消费行业。二、构建「核心+卫星」组合的优势那构建「核心+卫星」组合的优势是什么呢?在市场上涨时,能够跟涨,避免了“只赚指数不赚钱”的尴尬,而在市场下跌时,一定程度上可以避免卫星部分猜错风格的风险。老虎投研团队对三个模拟组合过去 5 年的表现情况做了回测,数据如下:三个组合分别是宽基指数组合,行业主题组合,「核心+卫星」组合。其中:宽级指数组合标的:沪深300指数(100%)行业主题组合标的:中证白酒指数(100%)「核心+卫星」组合标的:沪深300指数(60%)+中证白酒指数(40%)数据来源:老虎国际投研团队我们先从收益的角度来看。过去 5 年中,在 2019 年和 2020 年,宽基指数录得了正收益。与此相比,行业主题组合和「核心+卫星」组合的年化收益表现均大幅跑赢宽基指数组合。在 2018 年、2021 年和 2022 年,宽基指数录得了负收益,与此相比,「核心+卫星」组合的年化收益表现依旧好于宽基指数组合。数据来源:老虎国际投研团队从波动率以及最大回撤等角度来看。在 2018 年 1 月到 2023 年 2 月区间中,行业主题组合的年化波动率和最
      第二课:如何配置行业主题基金?
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      格兰芬多小卖部
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      2023-03-01

      恒科指暴涨超6%!港股反弹能走多远?机构火线解读来了! 

      港股今日大幅反弹,恒生科技指数表现领先三大指数,创自1月27日以来的最大涨幅。截至收盘,恒生科技指数涨6.83%,报4193.15点。  注:恒生科技指数自1月27日以来的走势  多数科技股扭转近期颓势,其中蔚来-SW(09866.HK)涨11%,小鹏汽车-W(09868.HK)涨9.61%,网易-S(09999.HK)涨8.42%,百度集团-SW(09888.HK)涨7.57%,腾讯控股(00700.HK)涨7.33%,哔哩哔哩-W(09626.HK)涨7.17%,阿里巴巴-SW(09988.HK)涨6.24%。  对于港股今日反弹,部分机构指出,主要受益于今早公布的2月官方及财·新PMI数据超预期,其次是美联储加息忧虑有所缓解。  根据早间数据,2月财·新中国制造业采购经理指数(PMI)为51.6,较1月上升2.4个百分点,2022年8月来首次高于临界点,为2022年7月来最高。  中泰国际策略分析师颜招骏今日对财联社指出,2月官方及财·新PMI数据超预期,表明中国经济正处于逐步复苏阶段,其中小型企业PMI是自21年4月以来首次重上扩张线,提振了近期积弱的投资者信心。由此来看,稳经济政策措施效应进一步显现。  同时疫情影响消退等有利因素也是市场反弹的主要原因之一。例如在春节后地产销售、工业生产、地产基建复工的明显推进,反映出中国经济景气度明显回升。  除了国内经济复苏预期加强之外,光大证券国际证券策略师伍礼贤也在今日对财联社表示,美联储加息忧虑稍为消退,美汇指数在近两个月高位回落,暂时在105水平短线回落。同时,在岸人民币升至1周高位,中间价也由两个月低位回升,此举有利于港股从近期低位反弹。  市场反弹过后如何布局?  相较于近期走势,在今年1月初短期见顶过后,多数个股走势呈现震荡调整态势,一度令投资者较为纠结。  对于当下市场,颜招骏指出,随着中国特色估值体系的逐步完
      恒科指暴涨超6%!港股反弹能走多远?机构火线解读来了! 
      精彩福斯特09: 比亚迪的股票现在能买不?
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      Eddie新股笔记
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      2023-02-22

      【2023.2.22】A股"绿通科技"明日招股,开始建仓科网股

      今天开始逐步建仓科网股,在群里也提示小伙伴们了。纳指现在到了一个关键支撑,破了可能短期就不太好看,势必也会牵连港股,如果撑住了还能看一波反弹。具体标地就不好直接说了,反正那几个也都大差不差的,看个人风格了。一、港股新股无二、A股新股•绿通科技:2.22招股主板,发行价格131.11,发行市值22.93亿,顶格申购需配市值4.5万,发行市盈率73.75,行业市盈率43.97;公司是一家从事场地电动车研发、生产和销售的高新技术企业,公司主要产品为场地电动车系列产品,根据产品用途的不同主要有高尔夫球车、观光车、电动巡逻车、电动货车等系列;受益近年ZC支撑电动车市场发展,近两年净利润爆发式增长,23年一季度预报净利润同比增长,发行市盈率偏高,但放在新能源概念里还可以接受,今年以来新股市场无一破发,而且是今年第一只百元股。个人评级【】•播恩集团:2.22招股主板,发行价格9.32,发行市值3.76亿,顶格申购需配市值16万,发行市盈率22.97,行业市盈率34.66;公司主营业务为饲料的研发、生产、销售,凭借着优质的产品质量、良好的技术服务和企业信誉,公司市场规模稳步扩大,目前已覆盖全国多个省市,发展成为集研发、生产、销售、服务为一体的全国性饲料提供商;业绩增长稳定,23年一季度预报营收净利润均大幅增长,发行市盈率仍是按之前主板标准定的,上市风险极低。个人评级【】•四川黄金:2.22招股主板,发行价格7.09,发行市值4.25亿,顶格申购需配市值18万,发行市盈率22.98,行业市盈率25.27;公司是一家长期专注于金矿资源开发及综合利用的企业,主要从事金矿的采选及销售,主要产品为金精矿和合质金。经过多年发展,公司已成为国内主要的金矿采选企业之一,系中国黄金协会理事单位,被评为国家级绿色矿山企业、四川省重点黄金生产企业;业绩稳定,23年一季报预报净利润同比增长,但环比大幅下滑,行业周
      【2023.2.22】A股"绿通科技"明日招股,开始建仓科网股
      精彩好一个小赌怡情: 每个新股后面的个人评级是空的
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      小虎访谈
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      2023-02-17

      【小虎访谈|港股特辑】港股开年大反弹,后市怎么看(Ⅱ)

      港股2022走势犹如过山车,前十个月如水银泻地,一路狂跌。好在进入11月以来,受各大利好消息推动,港股急速反弹。近期港股又有了一定程度回调,这个时候是不是入场的好时机,在什么时候入场最合适呢?在上期的小虎访谈中,我们邀请了三位虎友聊了他们对港股近期走势的看法:【小虎访谈|港股特辑】港股开年大反弹,后市怎么看(I)本期我们的小虎访谈又邀请了两位虎友和我们分享他们对港股的看法,让我们来一起看一看吧。欢迎@狮子做 、@积God​@狮子做 首先是我们的老朋友狮子做,他认为在各大市场里,他相对最看好港股,在此次调整之后还会有一次上涨,上涨高度能到25000-27000。这是之前的访谈,感兴趣的朋友可以看一看:【虎友访谈】狮子做:卖陆家嘴一栋豪宅来换钱炒股Q:港股近期有一定程度的回调,您认为这次回调的原因是什么?您是否有受到影响?港股从底部反弹有55%,尤其是$恒生科技指数(HSTECH)$ ,反弹了70%,很多个股翻倍甚至更多,上涨这么大,短期肯定有调整的需要。这轮上涨,我认为本质上是个资金行情,反弹的节奏和美股也基本一致,所以上涨和下跌的原因我觉得也很大程度受美股市场的影响。美股从10月以来的上涨可以说是市场认为美联储加息将逐步放缓,进而认为今年下半年
      【小虎访谈|港股特辑】港股开年大反弹,后市怎么看(Ⅱ)
      精彩iAm22: 这个程度还太低,已经充分兑现了疫情后经济的恢复和对政策的预期!之后例如$腾讯控股(00700)$的PE从个位数恢复到了最高20以上,因此我选择了清仓并且适当加入了空仓!后续会开启一个季度以上的调整,一个是为了消化和等待美联储的加息的进一步明朗,或者说是美国表现决定了港股走向的基础。还有就是一个季度以上可以看到中国,乃至欧洲经济的恢复情况,美国经济就不用说了,一直很稳健,还是需要感谢美元的牢靠地位。如果都能很好持续恢复,港股自然会继续开启向上走势!我的总结应该更言简意赅!$亚马逊(AMZN)$$苹果(AAPL)$$特斯拉(TSLA)$
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      ETF小帮手
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      2023-01-31

      香港ETF市场2022年五大「之最」

      想了解跟多ETF资讯,请点击“关注”哦!文章转自香港经济日报2022年香港ETF市场除了成交额创新高,产品种类亦持续扩大。年内,香港上市ETF的平均每日成交额按年增长逾50%至120亿元,另有29只新上市ETF合共集资28亿元。以「大趋势」(megatrend)为主题的ETF继续备受关注,2022年,不少主题式ETF陆续上市,投资于ESG(环境、社会及管治)、内存块链、创新科技等范畴。以下让我们一起回顾2022年香港ETF市场五个别具意义的纪录。1.加密资产ETF成为交投「最活跃」的新上市ETF自证监会于2022年10月31日正式准许虚拟资产期货ETF在香港公开发售以来,截至2023年1月27日,已有三只加密资产ETF在香港交易所上市,包括亚洲首只比特币期货ETF,以及全球首只以太币期货ETF,为个人投资者开拓加密资产领域的新机遇。当中,首批两只于2022年12月上市的加密资产ETF,更成为了全年交投最活跃的新上市ETF,自上市后于该月最后两周的合计平均每日成交额达到1,340万元。2. ESG ETF成为「最吸金」新上市产品类别ESG ETF是2022年新上市产品中资金流入最多的产品类别,7只以ESG为主题的新上市ETF录得6.7亿元的资金流入净额,其中,投资于优质亚洲绿色债券的Global X彭博MSCI亚洲(日本除外)绿色债券ETF(3059/83059)录得高达6.5亿元的净流入,占去年新上市ETF净流入金额之大部分。3.主题式ETF市场迎来「最多」新产品种类2022年香港新上市ETF以主题式ETF为主导,新产品种类包括首只元宇宙ETF、首只碳期货ETF、首只以首次公开发行股票为主题的ETF、首只内存块链ETF,以及首只加密资产ETF(见表一)。年内,新上市主题式ETF的平均每日成交额为931万元。4.恒生科技指数产品成为十大成交榜中「最受欢迎」旗舰指数以恒生科技指
      香港ETF市场2022年五大「之最」
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    • 公司概况

      公司名称
      恒生科技ETF
      所属市场
      SEHK
      成立日期
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      公司概况
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      • 分时
      • 5日
      最高
      3.922
      今开
      3.840
      量比
      1.13
      最低
      3.840
      昨收
      3.844
      换手率
      2.37%
       
       
       
       

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