社区

大家晚上好，我是刀哥。今天，海关总署统计了11月份的进出口数据，可以说，这个数据是超预期了。以美元计价，今年11月份，我国进出口5154.7亿美元，与去年同期持平。其中，出口2919.3亿美元，增长0.5%；进口2235.4亿美元，下降0.6%；贸易顺差683.9亿美元，扩大4%。这是个大利好。我之前给大家做过统计，之前每个月都是大幅下滑的状态，特别是8月份，下滑非常多。我这个图是到8月份的，可以看到今年二季度这几个月都下滑的比较惨，其中7月份出口同比下滑了接近15%，当时可谓是哀嚎一片。9月份、10月份也不是特别好，我都有写过文章。10月份的在这里：下跌6.4%9月份在这里：下滑6.2%7月：大跌14.5%8月：出口2848.7亿美元，下降8.8%。这么看下来，下跌的情况，环比是改善了的。特别是11月份，有巨大的改善，出口不再下跌，而是增了。我特别把我们1-10月份以及1-11月份对美国出口的数据拉出来，各位也可以看下：1-10月份，我们对美国出口下滑了15.4%，1-11月份我们对美国出口则是下滑了13.8%。这么看，是改善了的。各位，这是好事情。我跟大家谈过，出口是我们唯一的经济增长引擎，如果出口能再有起色，如果中美可以缓和，外贸人的日子好过，我们的经济就不至于太差，甚至内循环都会好起来。毕竟出口人赚了钱，是一定要在国内花的，对不对。各位其实仔细想下，为什么20、21年我们的内循环还不错。其实你现在想想，我们得感谢欧美等国家的无限制货币宽松，当时的无限制的货币宽松带来了大量的需求，而这种需求很多都转化成了我们的出口订单。所有做出口的人，在20年、21年，虽然是疫情，但是都赚的盆满钵满。大家赚到钱，当然就是在国内花了，买房子、买股票、创业、消费。你这么看下来，我们自己当年没发钱，但是欧美政府发钱了，也算是带动了一波我们的经济发展。时至今日，我们进入通缩的节奏中来，我依旧

大家晚上好，我是刀哥。最近几天都持续在开线下公益建站SEO课程，就没时间更新了。每天晚上都是要跟不同学员吃饭，行程特别满。深圳确实是卷，大家也确实够拼。如果不够拼，大概率在深圳也留不下。所以能留下的都是精英。精英一定都是相对勤奋的。深圳这场活动办的特别好，我们的120多位同学3天都有非常非常多的收获。老师也是绝对没有一句话是废话的这种。这样的活动未来我们要多办，让更多的人来知道我们，让更多的人加入我们。我自己也做了一些分享，主要是分享了4块：放个目录在这里，给大家看下。我跟大家聊了2个小时，也希望在投资、创业、房产等方面可以给到大家帮助。深圳是个好地方，各位同学，有机会还是要来深圳。我这次也有看到有同学把家从宁波迁到深圳了。如果选一个全国民营企业最友好的城市，我认为就是深圳。说说A股吧，最近这快年底了，A股着实没什么起色。北向资金最近则是比之前稍微好点：尽快上周五还是净流出的，但是最近这1-2周相对来说，北向资金有点企稳了。这跟人民币升值是有关系的，最近人民币升值已经到了7.12附近了：如此，能保证在7.1上下震动，人民币稳得住，我认为A股反弹是大概率事件。从反弹的角度来说，一般小票相对会涨幅高一些。今天给大家推荐一个创业200指。创业200指作为创业板指数中的中小盘成长指数，具备鲜明的规模特征、产业分布和成长 属性，是创业板又一新锐风格指数。权重超过0.8%的成分股如下：基本上都是一些有一定优势的中小盘股。成份股中 117 只总市值都在 100 亿元以下，规模特征、产业分布和成长属性清晰，具有明显稀有性，是创业板中小盘成长股更具代表性的风格指数。在过去的表现中相对创业板权重股以及沪深300都还是有一定优势的。创业板 200 指数长期表现突出，相对创业板等指数业绩优势非常明显。今年以来，创业板 200 体现非常 强的下跌抵抗力，截至10月底逆势上涨5.61%，跑赢创业板指超

大家晚上好，我是刀哥。芒格去世的消息应该可以从巴菲特之前的一些公开表态可以看出端倪。93岁的“股神”巴菲特在感恩节信函中表示，他觉得自己状态良好，但也意识到生命进入了最后阶段。巴菲特称：“当我去世时，我的资产将公开进行转让。没有任何臆想的信托基金或外国实体来规避公众的审查。一份遗嘱将在奥马哈的道格拉斯郡法院等待公众的审视。”当地时间周二（11月28日），伯克希尔-哈撒韦在其子公司美国商业资讯网站上发布声明，投资天才、沃伦·巴菲特的得力助手查理·芒格去世，享年99岁。去世的其实很平静。如果我能活到七八十岁，也能这么平静的去世，我觉着这结果是非常好的。太多老人在生命的最后阶段其实不够体面。这样的去世在中国会被认为是喜丧。芒格其实对我个人的影响是比较大的，从我开始做投资起，就一直在看巴菲特、芒格的一些书籍、语录、投资者的信等，芒格的《穷查理宝典》我也看了很多遍，都是智慧的箴言。芒格更难得的不仅仅是跟大家分享他的价值投资理念，而且更是跟大家分享他的智慧的人生哲学。想要得到一件东西，最稳妥的方法就是让自己配得上它。生活的铁律就是，只有20%的人能够取得比其他80%的人优秀的成绩。我这辈子遇到的聪明人没有不每天阅读的——一个都没有。其实这样的金句很多，这背后都是他智慧的人生哲学。各位有时间都可以再仔细翻阅下穷查理宝典。刚刚，就在刚刚，拼多多市值超过了阿里巴巴：谁能想到曾经不可一世的阿里巴巴的市值竟然被拼多多超过了。对，是我。拼多多：未来市值或超过阿里接下来就是挑战2000亿市值这个大门槛：拼多多：2年有望超2000亿美元市值当时我的判断需要2年，现在看，竟然半年。这公司太可怕了。现在拼多多已然成为互联网市值扛大旗了。当然，还有一家没上市，如果字节上市，市值超过拼多多应该是大概率事件。但拼多多确实是一家可怕的公司。以上。

大家晚上好，我是刀哥。拼多多公布了三季度财报，还是炸裂。刚刚，拼多多的市值突破了1850亿美元，而阿里巴巴的市值在1900亿美元上下，两者相差不足百亿美元了。或许会在今夜，或许在未来一小段时间，拼多多超过阿里的市值应该没什么问题了。时至今日，我们再看看当初我写的这篇文章，还挺巧的，去年的今天，也是1月28日：拼多多：未来市值或超过阿里当时，二者差距超过了1000多亿美元市值，如今要接近了。很神奇，阿里巴巴有淘宝、天猫、菜鸟、阿里云、饿了么、优酷、盒马、国际站、速卖通等等等等，但这么多，竟然现在跟一个拼多多市值差不多，而且，很快，多多超越阿里巴巴的市值应该是大概率事件了。拼多多可以说是国内互联网商业史的一个奇才，或者说，这是一个伟大的企业。没创业过的人压根不太理解我说的这句话。我怎么比喻呢，拼多多的伟大，如果做一个类比，就是今天，你去做一个类似抖音这样的平台，干掉了抖音。怎么可能？你凭什么打败一个巨头。但是拼多多虽然没有完全做到，但是今天拼多多已经成为中国电商乃至全球电商市场中最耀眼的明星了。当年，不仅所有人不看好拼多多，连阿里都没有看好拼多多。2018年6月，张勇在接受《中国企业家》采访时给出的说法是拼多多还远没有成气候，他认为拼多多无法长久：“我们不可能再回到三块九卖一双日抛型的鞋，还包邮（这条路）。还是那句话：你是因为看见而相信，还是因为相信而看见？你要相信整个消费在往上走。”时至今日，拼多多市值已经无线接近阿里巴巴集团。关于拼多多的商业模式，其实有很多可以讲的。之前我也反复说过很多次，去年的整个四季度我其实一直都在说拼多多，而且提到中概互联网公司里唯一的机会就是拼多多。我今天发了雪球，很多同学说去年一直没看懂，但是今年也买了，其实也赚了，赚了就挺好，也感谢大家对我一直以来看我写关于多多的文章。如果总结起来，拼多多商业模式中，有几点值得特别提的是：1. 效率。电商的本质

大家晚上好，我是刀哥。你说A股没钱吧，结果每天还是8000亿以上成交额。你说A股不活跃吧，结果北证50最近这么涨，也是无敌。而且，整个国内一直都还是降利率，市场上的活钱比较多，流动性也是很充沛的。但A股就是不涨。1个现象是，现在是典型的流动性陷阱。看起来流动性很好，实际上资金没有在实体经济中转起来，绝大部分时候都是在空装。而特别又看到房地产进入萧条产业。再1个则是通缩。看起来好像我们没有通缩，但实际上就是通缩了。餐饮行业的客单价下降30%就是一个典型的现象。这2个问题，解决了，A股才可能涨起来。如何解决这2个问题，现在我愈发觉着，应该更加重视出口。消费、投资、出口这3个马车，你仔细看，其实还是出口最有用。而且，毫不客气的说，我认为，我们国家这20年来高速的发展的唯一引擎就是出口。即，赚了老外的钱，因此我们国内的房地产、内循环才发展起来的。上图是中国这么多年来对美国的出口，按月度做的图。虽然今年出现了一些下滑，但老实讲，过去的这么多年，美国确实是从中国采购了大量的商品，这间接带动了中国经济的腾飞。从去年开始，美国采购变少了，其他的国家虽然有一些弥补，但老实讲，做过外贸的同学都知道，还是欧美产品的利润最高。非洲、印度、中东人只愿意买便宜货，产品溢价基本上没有，也卖不出高毛利。聪明人其实都看得出来，我们国家经济想要好，真就要跟欧美玩到一起，大量出口产品到欧美去，最好是卖出高溢价。美国的消费力以及欧洲的消费力都是顶级的。美国是全球最大的消费国，且整体国民也比较富裕。几乎所有的国际创业公司，第一站都会选择去美国，就是因为如果你在美国生意做不起来，你去其他国家可能也做不起来，因为美国是最大的消费国。我自己还做了点国际物流的生意，现在大部分的生意也都是在看美国的生意。美国物流、快递新的变化，新的发展，干线的重新调配，等等，这些生意，在美国一个是没那么卷，第二个是市场足够大，就有的做。特别

大家晚上好，我是刀哥。这行情属实太鸡肋，也看不出太多亮点，似乎也找不到亮点。这就是熊市。MD，还有1个月今年就过完了，上证还是在3000点附近晃荡，太扎心了。上周五两市还是8000亿出头的成交额，没啥太大变化。人民币虽然最近持续在升值：但是架不住北向还是继续流出。不过相对8-10月份的流出，最近趋缓了很多，小部分交易日也有净流入的情况：还有1个月就过完了今年，今年A股估计又是全球垫底的1年。我刚看了眼纳指：2023年纳指涨了36.38%。而且，如果不再加息，叠加明年下半年可能的降息，明年纳指的表现也不会差。我这丝毫没看出美国的衰退。相信中国，定投纳指，这话是真理，不是废话啊。只恨自己年初的时候纳指买的还不够。我看了看自己年初至今的基金收益：看完也是拔凉拔凉的。今年至今还是负收益，不知道最后1个月有没有机会给收红了。A股其实没啥说的。我特别想说下今年的创业事情。我不知道各位有注意一个特别的现象没有，今年的门店其实还是比较好租赁的。原因是年初很多人摩拳擦掌，因为放开了，要准备干一场。而餐饮是最好创业最没有门槛的生意，于是很多人年初都在开餐饮店。但是，这到年尾了，大家发现今年这餐饮行业有什么变化没有。总之，我去海底捞发现都不咋要排队了，甚至，你们仔细去看，海底捞都推出了88代100元代金券。绝大部分餐饮行业今年消费的金额下滑了30%。这就意味着，80%的新开餐饮店今年都是创业人贴补资金去反哺房东、员工、以及上下游。各位，大家要认清一个事实是：现在，创业人一年不如一年。环境不好，叠加创业赚不到钱，越来越多的人认识到，创业还不如出去找个班上，找个班苟着。老板反而是公司越来越忙的那个人了，毕竟要养活一个公司。当然，这个事情演化到后面的结果就是，越来越多的人不想创业，大家都很谨慎，继而很多人找不到工作，继而就有点通缩。这其实是这1年来市场实实在在发生的事情。所谓的内循环，年初的期待到现在

大家晚上好，我是刀哥。我不太敢说中产，因为不知道我们国家到底有没有中产，或者算不算中产。总之，在我看来，能在城市里买房买车安家立业的小伙伴，如果有一份不错的工作收入，过得还算体面，算是中产，或者，我应该称之为打工人。比如，如果你在宁波这个城市，买了套房，先不管是郊区还是市区，总之有了房，也有一份稳定的工作，收入恰好比房贷还是多不少的，那姑且称之为中产吧。前几年，这样的中产挺多的，大部分过得还是不错。特别是，房子买得早的同学。这些年，我们国家的币种贬值还算是正常的，算是温和的通胀。人均收入这么多年，涨幅其实不大：比如宁波，2013年，人均可支配收入是3.47万，2022年是6.83万，10年了，才翻了一倍。但是想想，这10年，好像楼下拉面的价格涨了应该不止一倍。当然，房价涨幅肯定是很大了，宁波的房子其实2013-2015年一直横盘，但是2016年开始也大幅上涨了。早点买了房子的，这两年虽然不太好的环境，但基本上苟得住。但是，最难过的是大概是这类画像的人：1. 2020年以后买房子，买在高点的人；2. 这样的人还在炒股；3. 夫妻中只有1个人上班；4. 首付只有30%，还有不少房贷需要还；5. 这两年公司不景气，已经降薪才可以保住工作。这样的人，在深圳、宁波、东莞等很多城市，这1年多来还是蛮多的。毕竟经济大环境不好。比如深圳，不少人，20年做跨境电商赚钱了一波的人，22年至今基本上都还了回去。但是20-21年赚钱的时候，可能冒进了一些，买了房子，或者买了股票，今年就会过得相当惨淡。特别是今年这感恩节、黑五啊，是一点都不旺啊。各位做跨境电商的同学应该深刻感受到我说的这种状态。本身生意不好太好，加上TEMU这么搅局，大部分感受到了比冬天更冷的寒意。这个时候，或许才可以体会，什么是：不用杠杆，以及为什么赚钱是为了更好的生活。当你赚到钱的时候，首先还是想办法保障自己的好生活，别想着老师

大家晚上好，我是刀哥。各位朋友们见谅，最近公司太忙了，实在是没办法做到日更了。上周五六日我们在杭州开了线下的建站SEO的公益课，昨天一早去温州，今天一早在宁波，下午紧赶慢赶回上海，晚上在办公室又做了一次直播。公司的事儿实在太多了，最近基本上工作完了以后都到了晚上9点多了，大家要近10点了。创业到了我们现在这个阶段，正好是3年，是最忙的1年。有人说3年，就可以看出公司能不能活下来，幸运的是，我们做了3年，这3年，我们还越做越好了，这属实是让我还挺开心的。现在公司的小伙伴们一起也都可以感受到这种节奏。我们接下来的行程也都会很密集。一个是我们会不间断的开线下课，争取把自己已经验证过成功的商业模式继续大规模复制，不断的扩大我们的人群。顺带说下，深圳这个城市真的是宝藏，到处都是我们的客户。12月1-3号我们会在深圳开线下的公益建站SEO课程。这个课程，一共会有128位小伙伴来现场，我们基本上报名发出来1个下午就报名满了，后来晚上临时又加了一些名额。明年我们会做更多的课程出来。而且最近还有了一些新的想法，这些想法又促使我们做出更紧密的商业模式。收获确实很多。1. 两肋插刀。为客户，为合作伙伴，为自己，一定要两肋插刀（刀子对我们自己）。当然，也会遇到一些不友好的友商，或者其他方面的，这个时候，刀子我们也不怕对外的。2. 60分快跑。有好的理念，一定要尽快做，复制，加快节奏，别停下。3. 做有价值的事情，先给别人创造一些价值。有事儿做你就做自己的事儿，没事儿做你就做一些公益有价值的事儿。市场太大了。到处都是机会。以前自己还是太书生气。能分享的其实还是挺多的。时间关系，稍微就讲这几点。其实创业这3年，我的公众号的朋友们都有见证我走过这3年，真的着实不容易。有幸走到今天，仍旧如履薄冰，未来唯有更加努力，方可不辜负大家的期望。说个跟人民币相关的事儿。我们跟这个联系太紧密了。今

大家晚上好，我是刀哥。真正看清拼多多的模式，其实是在2022年，彼时我写了很多文章，但一直不敢下手。直到2022年10月份跌到了非常不错的位置，我才开始逐步买入拼多多。各位，当时的文章都有直达：信仰崩塌按个摩回本拼多多：未来市值或超过阿里各位去看看当时的评论区，都很有意思。投资能赚钱，很多时候是因为有分歧。当有分歧的时候才有不同的看法，等大家看法都一致的时候，赚钱就那么回事了，或者不会赚很多了。东方财富跟贵州茅台现在就这样，大家看法越来越一致了，所以涨的就不会很多。但彼时的拼多多分歧很大。我这几篇文章的评论区以及雪球的评论区真的是分歧巨大。当时的阿里巴巴、京东、拼多多是什么市值，再看现在的。拼多多从当时的600亿美元市值到现在的1600亿美元市值，快是当初的3倍了。而京东只有不到500亿美元市值，还不及拼多多的零头。其实，拼多多现在已经快接近阿里巴巴的市值了。没想到自己当初的预测慢慢要实现了。拼多多已经创下了阶段性新高。而且，最恐怖的时候，拼多多的TEMU还有巨大的想象空间。各位，如果你们有时间，仔细复盘这一路来中国电商格局的演变，投资的决策是不是有意思。今天我们再回过头来看，当初我们看好拼多多到底是看好什么，而不看好京东又是因为什么呢。过往的文章已经反复说过这个问题了。也希望这一路深度给大家分析这3家电商公司的成长史，对各位的投资生涯有一些帮助。以上。

大家晚上好，我是刀哥。有几天没更新了，主要是这几天公司在杭州办线下课。周四晚上过去的，今天晚上回来的。这几天确实太忙了，线下课的事儿，公司的事儿。太多的事儿混到一起，几乎没有时间可以静下心来写东西，索性就不写了。这次还是线下的建站SEO课程，还是超过100人的分享：创业至今已经3年了。回想起来，这真的是一个异常艰难的3年，尤其是最开始的2年。但今年，感觉到不少变化。1个就是感觉自己开悟了。以往会特别在意自己的一些所谓的“人设”，比较在意自己的形象。比如可能一个朋友圈，一个文案，一句话，都不太愿意在公开场合随便说。抛弃“书生气”，可能是我今年最大的一个改变。创业有的时候要亲自下到泥塘里，卷起裤腿子去干活。而不是站在岸边想破了头。特别是，要享受这个过程中。这可能是自己最大的开悟。还有则是，这半年，感觉自己想法得到了很大的成长。会特别欣喜自己的一些变化，看到以往没有看到过的人生。就好像突然悟了一样。人生至今，我认为有2次开悟，一次是高一，突然开悟了数学以及物理的学习，感觉到好容易，之后就特别欣喜，高考物理满分，数学接近满分，也是缘于自己高一突然悟了，原来数学以及物理这么好玩儿，这么有趣。还有一次是35岁的今年。创业突然开悟了。深刻理解了创业，内心深处也接受了创业，同时也热爱了创业，也享受这个过程中自己智慧的增长。2个则是，60分快跑。以前，如果有想法，会仔细想，仔细思考，翻来覆去，也患得患失。但今年，不一样了。一个想法，稍微思考以后，觉着可行性高，那么马上开干。干成了就成了，会带来巨大的变化。干失败了就失败了，又如何。以前就是太磨叽，患得患失。而如今，更多的是快速奔跑。市场去验证一些事情，远远比自己想来想去更重要。3个则是，多去思考自己的定位。比如以前我们干什么事儿，特别会喜欢自己干。总觉着自己干才是自己的。实际上并不是这样的。一个好的商业模式是能够给产业上下游创造价值，是可以给