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比特币这个星期暴涨了22%，作为比特币的持有者，我的获利也不错，心情愉悦就不禁想说说以太币的话题。

我可不是马后炮哦，可以参看我在年初时的文章《为什么要买比特币ETF》。

首先说明我只是一个币圈的门外汉，对于加密货币的知识有限，我的说法只是给大家一个参考。先提醒一下：加密货币风险很高，大家可要注意啊。

先说结论：

比特币可以比喻为数字黄金，金融投资属性比较强，投资比特币的确定性比较高，比特币的天花板是看得到的。

以太币可以比喻为数字石油，应用程序平台投资属性比较强，投资以太坊的不确定性非常高，当然它的天花板非常的高。

比特币的数量是固定的，只要认可的程度越高，交易的需求就越高，价格就会上涨，现在作为一种新的投资品类被很多大资金争相追捧，因此投资比特币的确定性比较高，但是比特币的天花板是看得到的，这个天花板就是比肩黄金市场总市值。

以太币的出现是为了解决比特币在扩展性方面不足，它的目的就是提供区块链应用程序的平台，而这些开发和使用应用的操作都需要消耗以太币，因此这是一种区块链技术开发和应用的消耗品，它的数量是可以有增有减，主要价值在于以太坊能否通过它的应用来创造出更多的价值。目前以太坊的两种主要应用DeFi和NFT都处于一种萌芽状态，另外以太坊有很多竞争者，以太坊技术上的优势并不是压倒性的。

目前的黄金市场总市值大概是比特币的17倍

截止2024年1月，黄金市场总市值大概14万亿美元，而比特币是0.8万亿美元。这个差距大概是17倍，也就是说，即使比特币能达到黄金市场总市值的一半，也会有近10倍的增长空间。

全世界的黄金每年有近2-3%的开采增量，而比特币的数量是固定的2100万个，也就是没有通胀的。

历次行情中都是比特币先创新高，然后以太币接棒

等以太币的涨幅追上了比特币，一轮的行情就差不多到头了。

目前比特币已经突破了2021年6万5的前高，但以太币离前高还有70%的空间，因此这波加密货币的行业还在上升期。

以太坊的重要应用之一：DeFi

去中心化金融（DeFi）的是以太坊的重要应用之一。

在传统金融领域，我们的金融活动通常需要依赖银行和券商等中心化金融系统。然而，随着区块链技术的发展，去中心化金融交易成为了可能。举个例子，如果你需要借款，在传统金融体系中，你必须与银行打交道，他们会审核你的信用记录，最后决定是否借款。整个过程由中心化的银行来集中决策和处理。

传统金融领域和DeFi的差别

在区块链架构中，中心化机构不再是必需的，整个借款过程变得更加简单。你只需将你的数字资产作为抵押，这些资产已通过区块链认证，无需人工审核，你就能够获得资金。这些贷款资金并非虚构，而是来自希望通过贷款赚取利息的投资者。他们的资金会汇聚到一个资金池，以满足潜在的借贷需求，而所有这些交易也都会通过去中心化的区块链进行验证。

当然，一些传统的金融规则仍然需要遵守，比如按时支付利息和本金，抵押资产下跌可能触发保证金调用等。所有这些都能够通过区块链技术自动执行，无需任何中心化机构的干预。实际上，借贷只是DeFi业务中的一个方面，目前区块链技术已经应用到金融行业的许多功能中，包括保险、支付等。

衡量DeFi规模的数字是Total Value Locked （TVL），下图看出仅有900亿美元，这只相当于一个美国小型银行的规模。

以太坊的重要应用之二：NFT

以太坊另一个常见的应用是NFT（非同质化代币）。

NFT可以被看作是一种在区块链上经过验证的凭证，这个凭证是独一无二的，而且是可以验证的。NFT的这个特性使得它非常适用于数字艺术品。因此，提到NFT时，我们往往会联想到数字艺术品，就像之前非常热门的无聊猿一样。你使用的这张相片的所有交易记录都会被公开记录，例如在房地产中，所有人都能够查看。因此，对于这张相片来说，别人既无法篡改也不能伪造。除了艺术品，NFT还可以应用于其他领域，例如房地产记录、音乐、电影、游戏皮肤等等。此外，NFT还可以设置为在产生交易后，原作者获得分成。这个机制对整个虚拟艺术行业是一个很好的激励。

NFT在过去几年发展迅速，但最近却遇到了一些阻力。一些研究发现，曾经在市场上炒得很火的许多NFT现在无人问津，其中95%的NFT是一文不值的。虽然NFT市场在供给端持续发展，每天都有许多新的艺术品上架，但真正购买的人却寥寥无几。目前只有20%的艺术品被购买或持有，换句话说，80%的艺术品几乎无人关注的。

以太坊的优势不是绝对的

以太坊的优势在于它为开发者提供了一块优质的应用开发土壤，而这份优质的基础就在于它的技术优势，但是它技术优势并不是压倒性的。事实上现在已经崛起了不少新的区块链平台，他们都宣称自己能够为开发者提供更高效更便宜的区块链技术，下图展示了以太坊的几个主要的竞争对手。

关键信息是Node Count，Node count越高，表示受信任的程度越大。可以看到，目前以太坊对于第二名竞争者的优势也是只有50%左右，并不是压倒性的优势。

我的以太币策略

我自己持有一些以太币，现在都在质押赚利息。

我打算在接下来的以太币ETF炒作浪潮当中减仓三分之二（或许能看到5000-6000吧），然后转去比特币。

这两个星期我的操作：平仓特斯拉的CC，腾出上方的利润空间

我的每笔操作都会公开在我的交易分享中，欢迎订阅我的交易分享 - 谋定后动的个人主页

我的投资组合（2024年1月更新）

$标普500ETF(SPY)$   占比30%，

$特斯拉(TSLA)$   占比15% ，

$微软(MSFT)$   占比10%

$高盛(GS)$   占比10%， 

$20+年以上美国国债ETF-iShares(TLT)$   占比15%

$日本ETF-iShares MSCI(EWJ)$ 占比3%

比特币和以太坊占比12%

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勿忘初心

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本人爱好航拍，这里分享一张我的航拍照片，新西兰牧场，摄于2023年12月。