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      ·07-12 00:06

      关联交易问题突出,5500亿桂林银行何时上市?

      出品|达摩财经 自2022年1月兰州银行实现成功上市之后,至今再无银行叩响IPO的大门,中小银行IPO进入停滞期。 近年来,银行净息差普遍下降,使得银行业整体呈现出盈利能力疲软的态势。今年以来,本在排队中的亳州药都农商行、江苏海安农商行以及马鞍山农商行已经陆续撤回了IPO申请。 虽然目前银行整体IPO情况不容乐观,但对于银行来说,上市仍是目前最直接有效的融资方式,不少处在IPO门外的银行依旧在为上市努力做工作。银行IPO上市辅导一般要经历很长时间,能否上市除了和自身经营有关系以外,也和自身的资产质量、股权架构稳定性以及是否有重大处罚情况等因素相关。 目前,汉口银行、宁夏银行、温州银行、甘肃银行、桂林银行等多家银行仍处于上市前辅导阶段。其中,进展最为缓慢的汉口银行辅导工作已经到了54期,辅导时间已长达13年之久。 近日,去年刚刚完成上市辅导备案的桂林银行传出股权变更的消息。南方电网旗下广西鑫盟投资集团计划以3.26亿元底价,将其持有的全部桂林银行8279.12万股转让,使得桂林银行再次被推至媒体聚光灯下。 计划2025年完成辅导 桂林银行成立于1997年,前身为桂林市城市合作银行,在原城市信用合作联合社及6家城市信用合作社改制的基础上设立,2010年11月,更名为桂林银行股份有限公司。 截至2023年末,桂林银行前五大股东分别为桂林市交通投资控股集团、桂林市财政局、中广核资本、桂林新城投资开发集团以及广西农村投资集团。其中,桂林市交通投资控股集团以19.19%的持股比例位列该行第一大股东。 事实上,桂林银行很早之前就曾计划向资本市场进军。2015年8月,桂林银行曾召开临时股东大会审议申请在新三板挂牌。当年,桂林银行归母净利润罕见出现了同比下滑,次年就暂停了新三板的挂牌申请。 2019年6月,桂林银行召开股东大会,讨论包括《关于启动首次公开发行股票并上市相关准备工作的议案》在内
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      ·07-10

      光大银行新管理层落定,光大集团严肃清理“小圈子”

      出品|达摩财经 光大银行新管理层落定。 7月8日,光大银行发布公告表示,董事会同意聘任郝成为该行行长。同时,提名郝成为执行董事候选人。以上任职资格将在获金融监管总局核准之日起生效。 现年53岁的郝成是从交通银行“空降”而至,7月5日,郝成才辞去交通银行副行长一职。在交通银行之前,郝成一直工作于国家开发银行,历任国家开发银行天津分行副行长,国家开发银行人事局副局长、党委组织部副部长,国家开发银行吉林分行党委书记、行长。 6月6日,王志恒因工作调整辞去光大银行执行董事、行长职务,调任农行行长一职。光大银行公告显示,自6月起,郝成已就任光大银行党委书记,本次郝成获得行长聘任,也是继王志恒之后,再次行长、党委书记“一肩挑”。 近年来,光大银行管理层变动比较频繁,尤其是行长一职。据统计,自2019年至今,光大银行已变更了5任行长,最长任职时间也不超过19个月。 光大银行管理层的频繁变动也是光大集团近年乱象的缩影。去年3月,退休一年的原光大集团党委书记、董事长李晓鹏被带走调查。4个月后,已退休6年有余的原董事长唐双宁也被带走。二人任职期间均兼任过光大银行董事长职务。 在二人被调查之前,光大集团旗下公司不少高管相继落马。包括光大银行前副行长张华宇、光大证券前董事长薛峰、光大控股行政总裁陈爽、光大实业前董事长朱慧民等。 光大集团一系列问题中,李晓鹏一手建立的包括校友、亲属、老乡等在内的“河南帮”格外引人关注。其中,与李晓鹏同为河南银校1977级校友的原光大银行副行长张华宇案最为震动。去年8月,张华宇受贿、利用影响力受贿案一审公开宣判,其被判处有期徒刑十二年六个月。 值得一提的是,7月8日,中纪委发布了光大集团的巡视整改进展状况。光大集团特别提及,集团聚焦李晓鹏、唐双宁及其他涉及严重违纪违法的原直管企业负责人“小圈子”,严肃进行清理。并将将继续依法依规、实事求是精准处理清理。 光大银行新“一
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      ·07-09

      旷视CEO携永卓控股24亿进场,力帆科技究竟有何吸引力?

      出品|达摩财经 几年前,吉利和重庆国资出手重整力帆科技(601777.SH),现在两家均有减持之意,出手接盘的是旷视科技CEO印奇与江苏永钢吴耀芳家族。 力帆科技最近颇受关注。此前6月底就有消息称,力帆科技将对高合汽车展开收购,但高合汽车方面表示,“现阶段无法对任何未达成书面协议的交易和洽谈做任何评价或说明”。 7月2日,力帆科技接连发布多个公告,公司控股股东重庆满江红基金股东出资结构变动,吉利产投获得满江红基金50.94%财产份额。同时,公司第二大股东江河汇将持有的全部股份转让给江河顺遂。 本次力帆科技的权益变化较为复杂。从控股股东重庆满江红的结构变化上看,江河汇、汇礼一号、汇礼二号都为吉利集团控制,吉利集团对此做了归集,将三者持有的重庆满江红近30%财产份额转让给吉利产投。同时,吉利产投又受让了重庆国资两江产业集团、聚力叁号的21%财产份额。 满江红基金结构变更前 重庆满江红的结构变动完成后,吉利旗下的吉利产投持有重庆满江红合计近51%的财产份额,重庆国资部分退出。 满江红基金结构变更后 再来看第二大股东江河汇的股权变化。 不计算在满江红基金中的份额,江河汇直接持有力帆科技9亿股股份,占公司总股本的19.91%。本次权益变动后,吉利集团将江河汇持有的全部股份全部转让给江河顺遂,转让价款合计为 24.3 亿元,江河顺遂将成为力帆科技第二大股东。 吉利减持 力帆科技的历史可以追溯至1992年。彼时,尹明善成立力帆集团,从最初的摩托车发动机业务逐步延伸到摩托车整车、通用汽油机、汽车发动机以及汽车业务。2010年11月,承载力帆集团核心汽车业务的力帆股份(力帆科技前身)登陆上交所。 从2014年开始,力帆股份的汽车主业开始出现亏损。之后的几年,力帆股份连连遇挫,债台高筑。终于在2020年,力帆股份被迫重整。 拯救力帆股份的“白衣骑士”就是吉利集团和重庆国资委。2020年
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      ·07-06

      空缺10个月,浦发银行新行长终有眉目

      出品|达摩财经 自潘卫东调职后,浦发银行行长一职空缺已有10个月,在浦发银行经历了一系列人事变动后,接任行长的人选终于有了眉目。 据财新报道,浦发银行现任党委委员、副行长谢伟将获提拔,升任浦发银行行长一职。7月5日,上海市市管干部任职前公示也披露了相关信息,谢伟计划任市管企业正职。 现年53岁的谢伟在银行系统工作多年,与浦发银行董事长张为忠类似,二人银行工作皆起步于建行,且多年深耕对公业务。 谢伟早年在建设银行河南省分行任职,历任公司业务部总经理,许昌市分行党委书记、行长。加入浦发银行后,谢伟曾在投资银行总部发展管理部、投行业务部、大客户部担任要职,并在福州分行担任过党委书记、行长。 2009年,谢伟被调回至总行,历任资金总部总经理、资产管理部总经理、金融市场部总经理、总行金融市场业务总监,并在2016年升任为浦发银行副行长。2023年年报显示,谢伟现任浦发银行党委委员、副行长、董事会秘书,浦银安盛基金董事长。 近年来,浦发银行业绩压力明显。2021年至2023年,该行连续三年营收、净利润双双下降。浦发银行也罕见做出了管理层重大调整。 2023年9月,浦发银行原董事长郑杨、原行长潘卫东双双调动去职,并“空降”了多位管理层人员。建行原公司业务总监张为忠被任命为浦发银行党委书记、董事长;上海市金融局原副局长赵万兵被任命为浦发银行党委副书记,上海市国资委原副主任康杰被任命为浦发银行副行长。 浦发银行行长空缺期间,经营管理工作由党委副书记、执行董事、副行长刘以研主持。刘以研出生于1964年,今年即将到龄退休。如未来刘以研退休,谢伟任职资格获批,浦发银行管理层将形成“一正四副”格局。谢伟为行长,副行长为崔炳文、康杰、丁蔚、张健。 自新管理层就任以来,浦发银行内部做出了一系列内部改革,包括调整副行长分工、组织架构优化、中层人事调整等。 今年3月29日,浦发银行通过了《公司关于总行组织架
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      ·07-04

      中信建投又被监管警示,涉云鼎科技和大参林定增

      在资本市场中,合规性始终是企业稳健发展的基石。然而,近期一系列监管函的发出,却为企业和市场敲响了警钟。特别是中信建投尤为引人注目。在短短数月内多次受到监管机构的关注。这不仅对中信建投自身的声誉造成了影响,也引发了市场对证券公司合规管理和风险控制能力的广泛思考。 7月3日,深交所向中信建投发出了监管函,监管函显示,作为云顶科技2022年非公开发行股票项目的保荐机构,中信建投因违反相关规定,被深交所采取书面警示的自律监管措施。 云鼎科技主要从事能源行业智能化等业务,控股股东为山东能源集团,实际控制人为山东省国资委。 2022年,云鼎科技曾发布《2022年度非公开发行股票预案》,计划向控股股东山东能源集团非公开发行股份不超过1.53亿股,募集资金总额不超过8.68亿元。非公开发行完成后,公司总股本达到6.64亿股,山能集团直接持股比例为35.93%。 云鼎科技定增完成后,同年10月28日,募集资金被转出用于补充流动资金和偿还债务,存在相关制度不健全、使用不规范的情形。深交所认为,中信建投作为该项目的保荐机构,未能勤勉尽责,未能持续督导上市公司完善制度、采取措施规范募集资金的使用。 深交所在监管函中特别提及,中信建投应当高度重视、引以为戒,针对违规问题采取有效措施进行整改,勤勉尽责、恪尽职守,切实履行保荐机构“看门人”职责。 值得注意的是,中信建投已经多次因定增项目受到监管机构的特别关注。 2024年6月,因大参林定增项目故意隐瞒实控人涉单位行贿罪等事项,中信建投作为保荐机构,收到了上交所的监管警示。具体细节为,茂名大参林连锁药店有限公司(以下简称茂名子公司)作为发行人全资子公司,与其实际控制人之一柯金龙先生,遭遇了一系列严重的法律问题: 2023 年 8月 18 日,茂名子公司收到广东省茂名市监察委员会下发的《立案通知书》,通知书明确指出公司已进入立案调查阶段。 同年 8 月
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      ·07-04

      银行股小股东密集“唱反调”,都是分红惹的祸?

      出品|达摩财经 在息差收窄、业绩承压背景下,银行股的分红问题近日屡屡引发市场关注,H股股东大比例反对票、大股东突袭、坚持0分红等戏码悉数上演。 尽管2023年银行业整体处于低谷期,但上市银行整体分红额有所上升。截至7月4日,A股42家上市银行中,已有41家银行公告2023年度现金分红计划,合计计划分红金额为6133.49亿元,同比增长4.36%。 从各家银行分红金额上看,2023年度分红金额的提高,主要仍依赖头部银行。以招商银行为例,2023年,招商银行归母净利润1466亿元,同比增长6.22%,同时,现金分红比例提高至35.01%。 对比来看,头部银行分红金额为银行整体分红金额的增长做出了不小的贡献,而中小银行的分红则成为不少投资者纷纷“吐槽”的主战场。 银行股东对分红不满情绪放大 前不久,沪深两市唯一一家不进行分红的郑州银行成了业内竞相关注的对象。 自2019年进行5.92亿元的现金分红后,郑州银行已连续4年盈利但未进行现金分红。2020年至2022年,该行的归母净利润分别为31.68亿元、32.26亿元、24.22亿元。郑州银行的做法也引发了众多股东的不满,在股东大会上,本年度“不分红”议案的H股反对票占比高达83.11%,但结合A股投票情况综合来看,该议案仍以合计81.86%的同意票获表决通过。 年度利润分配方案被股东大比例投出反对票的不止郑州银行一家,苏农银行、无锡农商行、贵阳银行等的分红预案也同样在股东大会中遭到了不少中小股东反对。 苏农银行利润分配方案显示,2023年度A股每股计划派发现金红利0.18元(含税),共计派发现金红利3.25亿元,占该年度归母净利润的比例为18.62%。这一分红率创下该行近七年来的新低。在2023年度股东大会上,该利润分配方案虽然获得通过,但反对比例却为4.6435%,其中持股1%以下的普通股股东,反对比例高达11.27%。 无锡
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      ·07-03

      资产规模不足千亿,又一家银行撤回IPO

      出品|达摩财经 又有一家银行撤回了IPO申请。 7月2日,深交所官网显示,因安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司(以下简称“马鞍山行”)、保荐人撤回发行上市申请,深交所决定终止其发行上市审核。 马鞍山行的IPO长跑已有7年之久,早在2017年4月,马鞍山行就启动了IPO程序,计划A股主板上市工作,次年4月首次向证监会递交IPO招股书,2019年9月进入预披露更新阶段。 2023年3月3日,马鞍山行重新向深交所递交申报材料,依旧选择在深交所主板上市。在深交所受理一年多的时间内,马鞍山行进行过两次材料更新,截至IPO终止,尚未接受深交所问询。 近两年,中小银行IPO进入停滞期,自2022年1月兰州银行实现成功上市之后,至今再无银行叩响IPO的大门。 截至7月3日,排队等候上市的银行共有7家。上交所主板为3家,分别为湖州银行、湖北银行、昆山农商行;深交所主板有4家,分别为广州银行、顺德农商行、南海农商行、东莞银行。其中,仅湖州银行审核状态为“已问询”,其余6家银行均仍处在受理阶段。 马鞍山行主动撤回上市申请也并非首例,今年以来,亳州药都农商行、江苏海安农商行陆续撤回了IPO申请,马鞍山行已是年内第三家主动撤回的排队银行。 值得一提的是,这三家银行的资产规模均不足千亿,目前还在排队的7家银行中,资产规模最少的湖州银行也有1460亿元。 中小银行困在IPO里 对于中小银行陆续撤回IPO申请,集中来看,业绩经营状况、监管政策与审核要求、银行自身战略调整、市场与投资者信心等因素相互作用,共同影响了银行IPO的进程和结果。 在全面注册制下,市场更看重中小银行经营规范性、持续盈利能力和潜在成长性,业绩表现成了牵制中小银行上市的最重要的门槛。 从业绩表现上看,马鞍山行和药都银行二者都有持续盈利能力和潜在成长性不足的困扰。2023年,马鞍山行营业收入16.41亿元,同比下降5.62%;归母净利润6
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      ·07-02

      国寿人保农行邮储,咋都招来了H股反对票?

      出品|达摩财经 上市公司股东大会最近密集召开。达摩财经注意到,越来越多的H股股东选择在股东大会议案中投出反对票以表达对公司治理、经营决策上的意见。 6月27日,中国人寿召开2023年度股东大会,其中,在关于选举王军辉为公司第八届董事会非执行董事议案的投票结果上,中国人寿H股股东投出了17.7亿票反对票,占H股全部票数的74%。同时,在A股股东中,持股5%以下的中小股东也投出了高达18.6%的反对票。 最终,结合A股、H股的综合投票情况,反对票比例共计为8.2%,同意票为91.73%,王军辉还是成功当选为公司第八届董事会非执行董事。 对于中小股东来说,股东大会是难得能够表达股东意愿的场合。虽然反对票是股东对公司治理、经营决策或管理层人选等方面不满的直接体现,但这些反对的声音事实上更加有助于形成对公司管理层的监督和制衡,促使公司规范运作,维护股东利益。 相较于上市公司A股的中小股东来说,H股股东似乎更加珍惜手里的投票权。通过梳理在港上市的金融机构不难发现,近期不少公司都在股东大会上遭遇过H股股东大比例的反对票。 金融机构成反对票“重灾区” 中国人寿在此前就有过董事提名被H股股东大比例反对的情况。 2021年6月,中国人寿召开2020年度股东大会,时任国寿集团总裁的袁长清被提名为中国人寿非执行董事人选。该议案在当时遭到87.37%A股中小股东和85.26%参会H股股东的反对。不过,最终袁长清还是当选中国人寿第七届董事会非执行董事。 值得一提的是,2020年股东大会上,在选举王军辉为中国人寿非执行董事议案上,H股反对票仅有3.63%。 王军辉为1971年生人,2000年至2004年期间,曾在嘉实基金任职,出任基金经理和投资部总监等职务。2004年,王军辉进入中国人寿,先后担任中国人寿资产管理有限公司(国寿资产)总裁助理、副总裁、总裁,国寿投资控股有限公司总裁。 去年5月,王军辉才刚
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      ·06-29

      安邦遗留资产再迎变局:大家养老100%股权谋求转让

      6月28日,北京产权交易所信息显示,大家养老保险股份有限公司33亿股股份被公开挂牌转让,占总股份的100%,转让方为大家人寿和大家资产。截至2023年末,大家养老的总资产为63亿元,总负债为27.8亿元。 大家养老的前身为安邦养老,公司成立于2013年12月31日,注册资本33亿元,总部设在北京。公司目前的主营业务为团体/个人养老保险及年金业务、短期健康保险业务、意外伤害保险业务。截至信息披露日,大家人寿和大家资管分别持有大家养老99.99%和0.01%股份,二者皆属于大家保险集团旗下公司。 2019年,为化解安邦集团风险,原中国银保监会批准设立大家保险集团,依法受让安邦人寿、安邦养老和安邦资产管理股权。同时,新设大家财产保险,承接安邦财产保险的合规保险业务。 大家养老的实际控制人为中国保险保障基金有限责任公司,交易披露信息特别提及,本次产权转让如导致国家出资企业及其子企业失去标的企业实际控制权的,交易完成后标的企业不得再继续使用国家出资企业及其子企业的字号、经营资质和特许经营权等无形资产,不得继续以国家出资企业子企业名义开展经营活动。 事实上,早在大家保险集团刚成立一年后,就曾计划以大家保险集团多个子公司为一体进行打包出售,但一直未能找到合适的买家。 彼时,大家保险旗下多家子公司正处于风险处置和偿付能力豁免期,大家保险的偿付能力报告还停留在2017年第一季度一直未曾更新。如今七年时间已过,大家养老的偿付能力披露豁免期结束,也被再度上架寻求交易。 4月30日,大家养老披露了七年以来首份年度报告,2023年全年,公司保险业务收入为19.49亿元,净亏损为1.6亿元,净资产收益率为-4.5%,投资收益率为1%,综合投资收益率为2.03%。 今年以前,大家养老大规模兑付安邦养老的保单。2023年第四季度,大家养老综合退保率达47.9%,较前一季度提升了9.34个百分点。其中安邦
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      ·06-28

      低价股“死亡螺旋”:400亿市值海航也面临1元危机

      出品|达摩财经 海航控股的股价触碰到“1元红线”。 6月28日,海航控股低开低走,盘中一度跌超8%,股价触及1元/股,创下自2008年11月以来新低。截至收盘,海航控股股价报1.02元/股,最新市值为440.8亿元。 自“方大系”通过重组控制海航控股后,公司经营已显著回暖,2023年和2024年一季度,海航控股均实现盈利。即便如此,海航控股仍难以避免股价下跌,仅6月以来,海航控股股价跌幅就达到25%。前几日,海航控股发布了“提质增效重回报”方案,从提振股价的效果看却收效甚微。 海航控股之所以下跌加速,大概率还是由于其处在面值退市的边缘。 在资本市场严监管态势之下,资质不足的上市公司正在加速出清。而从今年面临被终止上市风险和已被判定为退市的上市公司来看,触发“面值退”的上市公司数量上升明显,已成主流退市渠道。 在面值退市的阴影笼罩之下,诸如海航控股之类的低价股下跌加速,不少投资者造成恐慌性抛售,形成“磁吸效应”,即越逼近1元价格的股票下跌的力度越大。 低价股下探速度加快 海航控股的现象绝非个例,按目前市场情况来看,处在面值退市边缘的个股不在少数,近两个月来,这些低价股均陆续开始恐慌性下探。 今年以来,已有14家A股上市公司完成退市,其中,触发面值退市的公司占比不小,*ST巴安、ST迪马、ST亿利、ST爱康等均已被退市或等待进入退市整理。随着面值退市的案例逐渐增多,低价股成了投资者们纷纷避而不及的对象,如此的恶性循环导致2元以下面值的股票数量陡增。 Wind数据显示,截至6月28日收盘,A股股价在2元及2元以下的个股达到236家之多,而在6月1日,该数字仅有150家,由此可见,投资者对低价股的恐慌情绪已明显升温。 从股价表现上看,目前市场更是呈现出一种价格越低的股票下跌更为严重的趋势。 Wind数据显示,5月以来,股价高于10元的股票平均跌幅为7.07%;股价高于2元、小于等于
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      低价股“死亡螺旋”:400亿市值海航也面临1元危机
       
       
       
       

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