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作者 | 姚悦 编辑| 付影 来源 | 独角金融 “退休元老”被追罚，再揭中原证券（A股：601375.SH；H股：中州证券01375.HK）股票质押业务“旧疮”。 近日，因涉“五宗罪”，中原证券被河南证监局一次性开出8张罚单。而且，这次河南证监局是“逐一追责到人”。因此，其中7张罚单都是直接给到个人，就连在中原证券任职近20年、现已退休的前副总经理也收到一张，其任期分管的则是股票质押业务。 图源：证监会官网 日前，有中原证券人士对投资者表示，上述罚单目前不影响公司正常经营。 中原证券的股票质押业务也再度受到关注，其曾连续“踩雷”5家企业，至今仍在“追债” 。 据2023年报显示，中原证券所涉6起“悬而未决”的诉讼中，有5起都是关于股票质押式回购合同违约，累计涉案12.2亿元。中原证券的这些“债主们”也是各有来头，包括昔日知名乳业巨头科迪集团、前浙江女首富的新光控股、以及“影视借壳第一股”长城影视等。 1 3张罚单涉股票质押， “退休元老”也被追罚 监管“不留死角”，中原证券“退休元老”也没能“漏网”。 4月24日，河南证监局一次性对中原证券开出8张行政监管措施决定书，涉及的5大违规情形有两个明确指向了具体业务，其中之一就是股票质押业务。 图源：证监会官网 监管决定书显示，经查，中原证券在开展股票质押业务时，风险管理不审慎、内控管理不到位。而且，作为承销商，中原证券还通过股票质押业务向参与认购债券的投资者提供财务资助。 值得一提的是，由于此次河南证监局逐一对所涉违规业务的当事人进行追责，从分管业务高管到部门负责人、参与决策人员均在其中。因此，中原证券已经退休的前副总经理朱建民，因时任分管股票质押业务，此次也被开出一张罚单。 朱建民称得上是中原证券的“元老级人物”，其自2002年11月中原证券注册成立起就加入公司，历任公司总裁办主任、经纪业务总部总经理及总裁助理，

作者 | 郑理 来源 | 独角金融 投资、并购就像婚姻，幸福的婚姻都类似，不幸的婚姻各种“狗血”、一地鸡毛。 9年前，互联网金融浪潮席卷大江南北，彼时，一家电器巨头看上了互金业务，2015年和2019年，通过两次收购从5位交易对手手中将一家互金公司股权全部收入囊中。时隔6年后，因与交易对手存在股权转让纠纷，二者开始反目。 2月21日，奥马电器公告称，因股权转让纠纷，向深圳市中级法院起诉高榕资本（深圳）投资中心（有限合伙）（下称“高榕资本”），请求判令高榕资本返还公司已支付的案涉股权转让款项与股权交易时案涉股权经审计账面价值差额共计3715.65万元，并返还两笔款项利息1.03亿元，合计金额约1.4亿元，目前法院已受理此案。 图源：公告 这并不是两家公司首次发生纠纷。在此之前，奥马电器收到了深圳市南山区法院的《应诉通知书》，高榕资本因股权转让纠纷起诉奥马电器，请求判令奥马电器支付剩余股权转让款及利息5504.85万。 根据《大众证券报》从奥马电器证券部工作人员处证实，此案为2019年涉及中融金(全称为”中融金（北京）科技有限公司“)股权转让事项的纠纷。 奥马电器曾通过2次交易收购中融金股权，第一次收购51%股份，奥马电器支付了6.12亿元，其中在高榕资本手中收购了2.55%的股份；第二次奥马电器支付7.84亿收购了中融金49%股份，从高榕资本手中收购了2.45%股份。如果上述人员证实的此案为2019年股权转让款无误，意味着第二次交易存在纠纷，导致高榕资本起诉奥马电器。 不过，被高榕资本起诉后，奥马电器通过重新审计后才发现，当年股权转让款项多支付了逾3700万，就有了最新的起诉高榕资本事件出现。 成立10年来，高榕资本将触角从互金、O2O延伸到消费、从医疗健康到AI人工智能领域都有高榕资本的身影，成立的9只基金投资也都有着鲜明的时代特征，即在基金投资期间，抓住了当时的投资

作者 | 姚悦 编辑| 付影 来源 | 独角金融 曾几何时，一个是城商行中的“IPO种子选手”，一个是环保领域的民企龙头，湖北银行与桑德集团最初的相遇必定是美好的。但时过境迁，二者的关系已是错综复杂。 近日，湖北银行一笔约6000万股被法拍的股权最终流拍。该笔股权持有者正是桑德集团，而这已不是桑德集团第一次让湖北银行股权挂上法拍网。 桑德集团是“桑德系”的核心企业，后者一度是国内环保领域最大民营资本系族。“桑德系”控股和参股的企业涉及固废、水务、环卫、再生资源，以及装备制造等领域。 “桑德系”曾经有两家核心上市企业，一个是A股上市的桑德环境（000826.SZ），一个是港股上市的桑德国际。现在桑德环境经过多次更名，已经隐去“桑德”，成启迪环境（000826.SZ），桑德集团现为其第四大股东。 桑德国际已经退市。 “桑德系”的触角也延伸到了投资管理、融资租赁等领域。湖北银行正是其金融版图中的一块，也是目前唯一参股的银行。 但桑德集团不仅是湖北银行的股东，还一度是湖北银行的“最大不良欠款人”。双方也早已因借款纠纷对簿公堂。 1 湖北银行与“环保大佬”有何“交情”？ 4月22日上午10时，桑德集团持有湖北银行5993.93万股股权，被天津市第三中级人民法院进行公开拍卖。该笔股权评估价2.05亿元，起拍价1.44亿元，按照起拍价算约为2.39元/股。湖北银行2022年末每股净资产为3.86元，若以此推算，此次拍卖相当于打了6.2折。 不过，经过一天的时间，该笔股权最终以流拍结束。 图源：阿里拍卖网 据天眼查显示，桑德集团涉一起诉讼的抵押物为湖北银行5993.93万股股权，案由系融资租赁合同纠纷。 桑德集团还是颇有背景的，其一度是国内最大的民营环保企业之一，业务覆盖水资源、水生态、新能源、固废处置、环境规划影响评价、环境检测等。投资了桑德国际、桑顿新能源、桑德生态、湖南鸿捷新

作者 | 郑理 来源 | 独角金融 地处河北邯郸、资产规模达2310亿元的邯郸银行，担任7年的老行长离任后，新行长张海红的任职资格获批。 4月22日，国家金管局河北监管局（下称“河北监管局”）核准张海红邯郸银行股份有限公司（下称“邯郸银行”）行长任职资格。更早之前的2月28日，邯郸银行召开第三届董事会，审议通过聘任张海红为邯郸银行新任行长。 担任行长前，2021年12月至2024年2月，张海红担任邯郸市建设投资集团有限公司董事长。 前行长刘刚在任邯郸银行行长的2023年，该行经历了资产质量的下降、资产减值损失的增加，种种阴霾笼罩，共同牵连业绩一般的邯郸银行向上的阻力。 1 人事变局 上一任邯郸银行行长刘刚，其任职是从2016年12月30日开始，距今已经差不多7年半时间。 前行长刘刚的离任，或与监管规定有关。 根据2019年12月原中国银保监会发布的《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，该指导意见明确指出，要对银行的关键人员和重要岗位员工严格实行轮岗要求，其中轮岗期限原则上不得超过7年，而刘刚的任职时间恰好刚满7年。 近两年来，银行中因“超过关键人员任职期限相关规定”而辞职的高管有所增加。例如吉林九台农商行董事长高兵辞去董事长等职务，广州农商行原行长易雪飞、青岛农商行原董秘隋功新也因任职期限问题辞去相关职务。 虽然此轮新行长张海红取代了服役7年多的前行长，但值得注意的是，目前邯郸银行现任董事长郑志瑛自2014年7月11日被河北银监局批复核准邯郸银行董事长任职资格至今，在该职位上任职9年9个多月，已接近十年。 之前，邯郸银行掌舵人倡导不要把指标分给员工，这种倡导也引起了银行人的共鸣。 对于一家企业而言，高管团队承担着引导巨轮驶向何方的重任。而高管任职期限长与短，虽没有绝对的好坏之分，但也各有优劣。 较长的任职期限，可能会增加高管团队的稳定性和经验积累，以及持续的

作者 | 谢美浴 编辑 | 付影 来源 | 独角金融 业界新秀海保人寿保险股份有限公司（以下简称“海保人寿”）总经理职位首次变更。 近日，海保人寿公告表示，公司总经理兼合规负责人李高峰因个人原因于近期向公司辞去其公司总经理职务。指定现任公司副总经理马玉春为公司临时负责人，代行公司总经理职责，期限不超过三个月。 不过，李高峰目前仍担任海保人寿合规负责人。 成立至今，海保人寿仅2021年实现净利润914.51万元。2022年重回亏损，亏损1.8亿元；2023年亏损3.18亿元。 而根据最新出炉的偿付能力报告，海保人寿今年第一季度已亏损约2亿元，较2023年同期亏损额扩大约六成。 值得一提的是，2022年，海保人寿三大股东并列的局面被打破，海马投资集团有限公司（下称“海马集团”）成为海保人寿第一大股东，持股比例32%。 亏损扩大又面临变更总经理，海保人寿会影响海马集团的金融棋局吗？ 1 首任总经理辞职，专抓合规 李高峰是一名“70后”，1974年生，毕业于天津财经学院，获经济学硕士学位。李高峰为海保人寿筹备组成员，也是该公司首任总经理。 2018年6月起，李高峰担任海保人寿总经理；自2019年4月起兼任该公司合规负责、2019 年11月兼任无担保债券投资行政责任人、2022年5月兼任不动产投资业务风险行政责任人。 而在此之前，李高峰先后就职于光大证券、大鹏证券、国海证券这类证券公司，还曾担任金鹰基金管理有限公司市场拓展部副经理。而李高峰的保险生涯始于光大永明人寿保险有限公司（以下简称“光大永明人寿”），曾担任该公司董事会办公室主任、董事会秘书、党委副书记、副总经理等职务。 图源：罐头图库 如今，据海保人寿官网信息，李高峰的职务仅为公司合规负责人，分管公司风险合规部合规室。 实际上，海保人寿的合规性屡被质疑。2023年9月12日，海保人寿因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保

作者 | 谢美浴 编辑 | 付影 来源 | 独角金融 曾被寄予厚望的“最强外脑”蔡强，正式离开中国太平洋人寿保险股份有限公司（简称“太保寿险”）。 近日，太保寿险发布公告称，蔡强不再担任本公司总经理（首席执行官）职务。公司总经理职务空缺期间，指定董事长潘艳红为临时负责人，代行总经理职权。 中国太保（601601.SH、2601.HK）2023年财报发布会上，公司董事长傅帆表示，公司新一届管理层的选聘将会继续秉持专业化、市场化原则，若有进一步的消息，会及时与大家保持沟通。 据自媒体“观潮财经”报道，业内人士透露，太保寿险已确定了新任总经理人选，而蔡强下一站或将奔赴某外资保险公司。 转型初见成效，“操盘者”蔡强却选择离场。在此之际，太保寿险还面临投资亏损44.45亿、大额罚单的情况，前行之路压力不小。 1 四年优化53.9万营销员， “最强外脑”离任 对于太保寿险总经理的人选，中国太保管理层非常重视。据《上海证券报》报道，中国太保当时提出要找具备国际化视野的行业领军人才，推动并全面落地太保寿险的“长航行动”。 2021年3月26日，中国太保披露关于控股子公司董事长、总经理变更的公告，蔡强被提名为太保寿险董事，并聘任为太保寿险总经理。值得一提的是，聘任蔡强当月，中国太保A股股价高点达到41.5元/股，也是中国太保上市以来的股价高点。 图源：罐头图库 至今，作为太保寿险的“最强外脑”，蔡强三年任期已满。而蔡强之所以被寄予厚望，基于他在外资保险公司的丰富经历。 1991年大学毕业后，蔡强远渡重洋，进入法国安盛保险集团（美国公司），从个险营销员一路做到地区总监。2003年，蔡强出任法国安盛保险集团（香港公司）个险总经理，2007年升任该公司首席执行官。 中国太保选定蔡强推进寿险转型的原因，或许更在于他曾带领友邦中国转型成功。 2002年，友邦首次设立中国CEO，该职位人

每个孩子都有无限的潜力，都值得拥有更好的教育资源和成长环境。 4月23日，正值第29个世界读书日，北京恒昌公益基金会（简称“恒昌公益”）携手新浪扬帆公益基金、首都医科大学附属北京儿童医院（简称“北京儿童医院”）医护工作者、媒体“云杉大使”以及社会志愿者，在朗朗读书声中走进甘肃积石山县中咀岭小学，为第四所“云杉校园”正式揭牌。 同时，恒昌公益现场捐赠5万元成立第三间“云杉音乐教室”和“云杉图书室”，并与师生一起携手启用第一块“云杉篮球场”、种下第一片“云杉花园”，开启“德智体美劳”全面发展的“五位一体”公益助学新模式。此举不仅是对国家乡村振兴战略的有力响应，更是对公益助学事业的创新探索，彰显了恒昌公益对推动乡村教育振兴的坚定信念与不懈努力。 恒昌公益第四所“云杉校园”在甘肃积石山县中咀岭小学正式揭牌 01 山海相连 绘就乡村教育蓝图 点燃梦想火种 积石山县位于甘肃省西南部，全称是“积石山保安族东乡族撒拉族自治县”，是我国名字最长的县城。当地汇聚了多个少数民族，形成了别具一格的文化传统。由于地理位置和自然环境等因素影响，当地的经济发展水平有限，优质的教育资源尤为缺乏。 自2019年成立以来，恒昌公益秉承深厚的公益情怀和社会责任感，聚焦“助医、助困、助学”三大初衷，将其公益的触角深深扎根于乡村教育这片沃土。恒昌公益持续在教育领域深耕细作，汇聚多方公益力量，在2023年倾力打造了标志性的助学项目“云杉校园”，为三所山区学校送去教学物资和公益课程。该项目通过精准的定向捐赠，为偏远山区的学校提供优质的教育资源，助力乡村振兴和教育平等。 尤其值得一提的是，恒昌公益从“一校一策”策略出发，探索发展出“云杉校园+云杉音乐教室+云杉图书室”的“三位一体”助学模式。这一创新之举，不仅通过物质和精神的雨露滋养，唤醒了乡村孩子们对知识的渴望，更通过落实与实践，为乡村平等教育注入了源源不断的生命

作者 | 郑理 来源 | 独角金融 两年半前，浦发银行离奇的2.95亿元存款消失案，经历了起诉、开庭、裁定被驳回、上诉、撤销一审裁定，再次起诉、开庭延期、听证等一系列动作后，4月17日，原告科远智慧（002380.SZ）再次与浦发银行南通分行对簿公堂。 图源：天眼查 不过，南通市崇川区人民法院目前暂未对该案作出最终判决。此前，有投资者向浦发银行问及与科远智慧的存款诉讼案，该行胜诉的概率有多大？以及此事对公司业绩以及业内信誉有多大影响？浦发银行未给出正面回应。 还有投资者向科远智慧提问：上述银行涉及的2.95亿元存款是否已计提坏账？科远智慧表示，公司与浦发银行之间的民事诉讼尚未结束，2.95亿元存款未计提坏账，并称公司对于最终收回该存款充满信心。 银行又是否为存款丢失埋单？又该如何保障客户存款的安全闸门？ 1 存款丢失案，官司打了两年半 2020年11月10日，科远智慧全资子公司南京智慧能源使用闲置自有资金4000万元购买了浦发银行南通分行的定期存款，产品到期日为2021年11月10日。 但迟迟未收到资金的科远智慧随后才得知，在浦发银行南通分行购买的一笔定期存款被挪作他用，其中4000万元已作为南通瑞豪国际贸易有限公司（下称”南通瑞豪“）开具银行承兑汇票的质押担保，因南通瑞豪未能按时偿债，导致这笔资金未能及时赎回。 科远智慧称，公司对该质押行为毫不知情，已明确要求浦发银行南通分行方面出具有效证明材料。 在自查过程中，科远智慧还发现，除了已到期未能赎回的4000万元外，南京智慧能源在浦发银行南通分行购买的3.45亿元定期存款里，有2.55亿元未到期的存款也被质押。“公司存入浦发银行南通分行的近3亿元存款在不知情的情况下被质押。公司已向警方以及中国银保监会江苏监管局报案。” 另一当事方浦发银行南通分行也已报警并启动自查，并表示将配合公安机关的调查，查明事实真相。

作者 | 张黎明 编辑| 高岩 来源 | 独角金融 4月16日，因涉嫌在ST美讯（600898.SH，曾用名国美通讯）、*ST紫鑫（002118.SZ）非公开发行股票保荐业务未勤勉尽责，东吴证券股份有限公司（下称“东吴证券”）（601555.SH）收到证监会立案告知书。 4月17日，东吴证券早盘低开，最终报收6.28元/股，当日收跌3.53%。截至发稿，东吴证券报收6.25元/股，市值311亿元。 图源：罐头图库 1 东吴证券未发现上市公司欺诈发行 官网信息显示，东吴证券是全国第18家上市券商，拥有以证券经纪、资产管理、投资银行服务、投资服务、基金债券代销服务等为基本架构的证券服务体系。前身为苏州证券。2011年12月12日，东吴证券在上海证券交易所挂牌上市交易。 ST美讯曾是A股知名的通讯设备企业，公司实控人是曾三度问鼎胡润百富榜中国首富的黄光裕，不过公司因连续三年扣非净利润为负且持续经营不确定性被实施其他风险警示，如今ST美讯已在退市边缘，曾多次发布“股票可能被实施退市风险警示”。 据ST美讯此前公告，东吴证券为ST美讯2020年非公开发行股票的保荐机构，持续督导期截至2022年12月31日。期内，东吴证券持续督导ST美讯履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。 根据东吴证券于2023年5月披露的“保荐总结报告书”，东吴证券认为ST美讯的信息披露“不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏”。 “东吴证券关于ST美讯非公开发行股票之保荐总结报告书” 图源：上市公司公告 然而，根据4月15日ST美讯收到的“行政处罚告知书”显示，ST美讯2020年、2021年年度报告存在虚假记载、2020年非公开发行股票构成欺诈发行。 此外，过往公告显示，东吴证券为*ST紫鑫2014年度非公开发行事项担任持续督导保荐机构，持续督导期截至2017年12月31日，目前*ST紫鑫已于2

作者 | 姚悦 编辑| 高岩 来源 | 独角金融 A股“监管风暴”愈加强劲，“看门人”近期排队领罚。 近日，华西证券公告称，拟被暂停保荐资格6个月，原因是在一项目保荐执业中涉嫌尽职调查工作未勤勉尽责、不实记载上市保荐书、持续督导执行不到位等行为。 图源：华西证券公告 虽还有申辩时间，但华西证券已经表明“立正挨打”态度。“面对监管处罚，我们认真整改，争取恢复资格以后，提升执业质量。”有华西证券人士对投资者表示。 针对此次被罚对公司的影响，上述华西证券人士在肯定影响存在的同时，也表示，2023年这块业务（保荐资格相关业务）收入大概有3500万元。“说实话，（收入）不是特别高。” 相关收入规模不高，乍一看取消保荐资格对公司整体业绩或许影响不大。但这背后，实则是伴随各项监管处罚，华西证券的投行业务近年来已经在整体走弱，尤其在2022年更遭遇“腰斩”。 同时，从整体业绩来看，华西证券归母净利润也在2021、2022连续两年同比下滑。 新“国九条”下，券商马太效应或进一步加剧，作为中小券商的华西证券又该如何突围？ 1 “雇主”连续6年财务造假 4月12日，华西证券公告称，于11日收到江苏证监局告知书，拟被采取暂停保荐业务资格6个月的监管措施。原因则是涉嫌在金通灵2019年定增保荐项目的执业过程中存在违规行为。 图源：罐头图库 金通灵正是2023年底被曝出“上市13年，财务造假6年”而惹市场共愤的企业。该公司成立于1993年，2010年6月在深交所上市，主营业务为钢铁冶炼、有色冶炼、火力发电、新型干法水泥、石油化工等。 华西证券被罚所涉是金通灵2019年定增项目。2019年12月，金通灵披露定增预案，募集不超过8亿元，用于补充流动资金、偿还银行借款，该定增最终于2021年2月落地。据金通灵公告，华西证券为该次定增的保荐机构及主承销商。 图源：金通灵公告 2023年，华西证