别再亏损了!一个思维做到少亏、不亏

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今天给大家分享一个投资中的重要思维。这个思维可以让你在投资市场上尽量保持不亏损。

我们都知道,投资的终极目标是盈利。但是,有一件事情比赚钱更重要,那就是做到不亏损!

也许你会问,为什么不亏损如此关键?原因很简单。如果你没有掌握风险控制的能力,即使你短时间内赚了大钱,可能下一年就会狠狠地被市场打击,无法保住之前的收益甚至本金。

反过来,如果我们能够把不亏损放在首位,将风险掌控在手,那你的投资就能稳定获利、持续升值。所以别急着去想如何快速赚大钱,先想想如何不亏损更重要。

巴菲特所说的经典原则:“第一,永远不要亏损;第二,永远不要忘记第一条。”其实就是在强调控制风险、避免亏损的重要性。这是成功投资的前提。

回顾20年前,我刚开始做期货交易的时候,我就给自己定下了一个非常明确的目标:每个月都不亏损!虽然很多人都设立了高收益目标,比如一个月要赚10个点,一年翻倍等等,但是我觉得最关键的是先控制风险,做到不亏损再说。

想象一下,如果我们能够每个月做到不亏损,即使平均获利只有3%,一年下来也能积累36%的利润!长期持续的交易更是会带来可观的财富。

当然,以前我做的是技术面交易,所以才可以定下“每个月不亏损”这样的短期目标。如果是做价值投资,那就不能定这种短期目标。长期价值投资,短期出现浮亏是正常的,但是我们一样要把不亏损放在第一位,避开那些会让你的资金产生永久性损失的风险。

有些会员问过我:“老师,不亏损容易说,做起来难啊!”今天,我给分享大家一个很有用的底层思维方式——负面清单思维。不管你是什么投资方法,负面清单思维都很有帮助。

负面清单思维源于我们对事情的认知方式:我们往往很难确定哪些是正确的,但却很容易找出哪些是错误的。

所以,让我们先找出那些会导致亏损的风险,把它加入“负面清单”,然后坚决避免。只要我们严格执行这些“绝对不能做的事情”,就能够有效地控制风险,做到少亏、不亏。

以我刚开始做期货交易时的经验为例,当时我给自己列了“十条不做”的规则。比如,每天只能交易一个方向,避免盲目追随市场导致两头亏损;每日最多交易三次,没有机会时甚至一次都不交易,这样能保持冷静,减少盲目操作等等。这些规则很好地帮助我稳定了心态,降低错误决策的可能性。

现在我已经完全转向基本面价值投资了,但是在投资中同样也会用到负面清单思维。

比如选行业、选股票的时候,很多人一上来都喜欢看公司优秀的方面。但是要这样直接选出值得投资的公司,难度很大。

反过来,我喜欢先看它的风险,那些质地很差的公司其实更容易看出来。如果一家公司存在致命风险,就算它其他方面表现再好,我也会直接排除。先把风险大的问题股给排除掉,再来找出好的标的,就会简单很多、快很多。这就是运用了负面清单思维。

在投资中,重要的不仅仅是追求收益,更重要的是保护本金,避免亏损。控制风险,做到少亏、不亏,这是持续赚钱的前提。

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评论1

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  • 岩松投研圈
    ·2023-07-07
    做投资,终极目标是赚钱。而要赚钱,就要先做到不亏损。先把那些会让你亏损的风险给找出来,排除掉,才能离赚钱更近。
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