从链上数据到Alpha生成：潘渡如何用AI重构Web3时代财富管理
在全球高净值人群财富持续快速增长的背景下，亚太地区尤其是大中华区正成为财富集聚的新热土。与此同时，AI 与区块链技术的深度融合正重塑投资格局：AI 提供高效数据分析与决策加速，区块链带来透明、可追溯的资产层，二者叠加释放出前所未有的 Alpha 机会。香港作为亚洲金融枢纽与 Web3 门户，凭借 SFC 持续优化的虚拟资产监管框架，香港已成为全球数字资产创新最活跃的区域之一。
在此大环境下，潘渡金融（Pando Finance）作为一家总部位于香港的持牌虚拟资产管理机构，迅速崛起。公司已获得香港证监会颁发第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）及第9类（资产管理）牌照，并获准开展虚拟资产相关业务。专注为机构与高净值客户提供全球数字资产管理解决方案，业务辐射欧洲、亚洲、北美，成为连接传统金融与 Web3 的关键桥梁。
潘渡创始人兼 CEO 任骏菲拥有丰富的传统金融与区块链经验，曾任职德意志交易所、真格基金、火币集团等机构。她深刻理解高净值客户在数字浪潮中的核心需求：不仅要捕捉 AI、半导体、区块链等前沿领域的增长机会，更需要合规、安全、易用的投资工具。潘渡正是基于这一洞察，将 AI 深度融入资产管理流程，构建强大的 Alpha 生成与风险控制能力，推动投资范式从被动跟随转向主动精准捕捉，在 ETF 中利用 AI 主动调仓使得收益和风险更加平衡。
1. AI 飞轮驱动的投资哲学与产品矩阵
旗下明星产品充分体现这一优势。潘渡创新主题 ETF（3056.HK）主要投资于人工智能、半导体晶片、大型科技公司、自动驾驶、社交媒体等领域，精选英伟达、台积电、亚马逊等基本面强劲的领军企业。
自成立以来，该 ETF 累计回报大幅超越纳斯达克与标普 500 指数，夏普比率表现优异，单日最大回撤控制在合理范围，展现出强劲的风险调整后收益。依托AI对财报电话会议语义、市场新闻情绪及供应链数据的实时分析，产品能提前识别板块轮动信号，动态优化持仓结构，显着提升前瞻性。
潘渡区块链主题 ETF（3112.HK）则聚焦大型挖矿公司、半导体相关企业以及受益于区块链技术进步的上市公司，投资标的涵盖比特币生态与区块链基础设施。自 2022 年底成立以来，累计回报显著，同期超越多数同类产品，在波动市场中展现出较强的韧性与增长潜力。该产品特别受益于 AI 对链上数据的深度解析，例如监测巨鲸地址异动、交易所资金流入流出以及 Layer2 扩容进度，帮助投资组合在加密市场周期转换时及时调整。
上述的潘渡创新主题 ETF（3056.HK）、潘渡区块链主题 ETF（3112.HK）等主动管理型 ETF 不仅让传统投资者无需直接持有加密钱包或开通交易账户，即可便捷参与数字资产市场，更通过 AI 优化持仓调整，实现长期资本增值。AI 在持仓再平衡中的作用尤为关键：系统能够实时监测市场情绪变化、链上资金流向以及宏观政策信号，自动调整权重，避免人为延迟或情绪干扰，从而让产品在不同市场周期中保持相对稳定的 Alpha 输出。
此外，潘渡积极布局虚拟资产现货 ETF，如潘渡比特币 ETF（2818.HK），紧密追踪比特币价格，以及潘渡以太币ETF（3085.HK），紧密追踪以太币价格，提供合规、低成本的加密敞口。
2.全球高净值服务与易用体验的平衡
潘渡针对中国海外居民及全球华人高净值客群，构建专属入口，利用香港作为金融枢纽的优势，提供跨境财富管理、RWA 代币化接入、私募配置等服务。公司与国际顶级机构合作，整合全球资源网络，让客户在合规框架内高效配置 AI 与 Web3 主题资产。在技术实力领先的基础上，我们同样致力于提供友好便捷的投资体验。AI 助手可提供全天候的智能服务，支持从行业发展趋势角度进行高质量问答与动态持仓分析。系统基于用户提交的风险偏好，提供与之适配的策略参考，协助用户更理性地做出投资决策：保守型投资者可关注低波动性配置方案，进取型投资者则有机会把握更具潜力的收益机遇。当市场出现大幅波动时，AI 也能基于实时数据提供风险提示与理性解读，协助用户保持冷静，减少情绪化操作的影响。
这种设计不仅降低了专业门槛，还让高净值客户在繁忙的商业生活中也能轻松把控资产动态，真正实现「让投资更简单、更可靠」的目标。潘渡 AI 还支持多语言交互与定制化报告生成，无论用户身处香港、新加坡还是欧美，都能获得一致的高品质服务体验。
3. 受瞩目的 AI 与Web3 重塑金融格局
潘渡坚信，AI 将持续增强 Alpha 制造能力，而区块链提供透明、可追溯的数据层，二者融合将释放巨大潜力。公司正加速布局稳定币支付基础设施、RWA 代币化股票与房地产、跨市场对冲工具等，让高净值客户在全球范围内捕捉跨境机会。当 AI 抹平信息鸿沟、机构垄断被打破时，开放金融的新生态将真正形成。未来，潘渡计划进一步扩大 AI 在财报语义分析、社交媒体情绪量化、衍生品隐含波动率预测等方面的应用，帮助客户提前布局下一轮科技与加密周期的爆发点。同时，通过与更多国际合作伙伴的深度整合，潘渡将持续为亚洲高净值人群提供更全面的全球配置方案，助力他们在数字经济时代实现财富的长期稳健增长。
从官网得知，潘渡的使命是通过以链上数据和机器学习驱动的人工智能决策来改革金融的未来，实现更高的交易效率和更精准的信用评估。换句话来说，「当 AI 的智慧决策遇上区块链的透明数据，财富增长不再是少数人的游戏。」这或许是潘渡存在的真实心声，也是数字时代投资者最可靠的安全感来源。
关于潘渡
潘渡（Pando）是一家提供虚拟资产管理服务的持牌公司。作为数字资产管理领域的参与者，潘渡已获得香港证监会颁发的第1类、第4类和第9类的牌照并可提供虚拟资产相关服务。 同时，潘渡已获得公募基金资质，且发行两只主动管理ETF产品及两只被动管理虚拟资产ETF产品。通过战略布局，潘渡积累了丰富的数字资产管理及合规经验，致力于提供多元化投资解决方案，吸引了众多投资者。
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虚拟资产是高度投机和风险性的投资。投资者在参与这些产品时应格外谨慎。虚拟资产的法律地位尚未明确定义,可能影响投资者在该虚拟资产中的权益性质和可执行性。有关虚拟资产的研究报告未经监管机构审查,投资者也无法享受投资者赔偿基金的保护。虚拟资产不是法定货币,相关交易可能不可逆转,因此由于欺诈或意外交易造成的损失可能无法挽回。虚拟资产的价值源于市场参与者持续愿意用法定货币进行交换,这意味着如果某一虚拟资产的市场消失,其价值可能会完全和永久性地丢失。目前无法保证未来仍会有人接受虚拟资产作为支付手段。虚拟资产价格相对于法定货币的波动性和不可预测性可能在短时间内造成巨大损失。立法和监管的变化也可能对虚拟资产的使用、存储、转移、交易和价值产生不利影响。某些虚拟资产交易可能只有在获得证监会持牌平台记录和确认时才算完成,这可能与客户发起交易的时间不同。虚拟资产本质上使其面临更高的欺诈或网络攻击风险。技术故障也可能导致持牌平台的客户无法进行虚拟资产交易。
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