【2020投资大复盘】今年我的股市盈利第一次超过了工资收入

2020是魔幻的一年,年头先是高歌猛进,突然飞来一个瘟疫的黑天鹅,股市来了几个连水花都不溅的跳水,接着是4次活久见的熔断;当人们还在谷底**的时候,股市却像是一个橡胶球,一碰到地面马上窜到半天高,纳指窜涨75%;正当人们又在兴头的时候,9月份的急速回调却是给人当头一盆冷水;冷水浇完,接着却是以不管好消息坏消息都在涨的行情中结束了魔幻的一年。

2020年对于我而言却又是值得纪念的一年,在这一年里我找到了适合自己财务状况以及性格特点的理财投资模式,股市已兑现盈利第一次超过了我的工资收入。下面是我的2020年账户年化收益率情况:

美股年化收益率53%,打败大盘近7%

美股收益率拷屏

A股年化收益率17%,跑输大盘约4%

A股年化收益拷屏

坡股年化收益率8%,大幅跑赢大盘-11%的年化回报

新加坡股市账户因为年中转换券商的关系,无法拷屏。


各人的情况不同因此得出的经验也会千差万别,为了避免小马过河的标准偏差,在详细总结前我先介绍一下自己的情况:

我是一个身处新加坡的个人投资者,从事一份金融科技的工作,有稳定的工资收入,需要还房贷也有一些房租收入,同时是两个十几岁孩子的父亲,每天能花在股市的时间大概2个小时,我本身对于读财报盯着价量表趋势线这样的事情没有太多的兴趣,不期望投资能一下子改变我的生活,在股市中沉浮了十几年,风格偏保守,经历过08年的风暴,相信长线和复利的力量,年化8%的回报便是我的心理基线。

回看2020年,有一些自己经过学习、试错、掉坑总结出来的经验:

1)分散风险,放眼全球

因为人在新加坡,自然而然新加坡股市很多年以来都是我想当然的第一选择,一来是本地化的偏好,二来收入都是新元。在这次疫情中,新加坡市场没有纵深,缺乏高科技投资标的的短板暴露无遗。优质的高增长投资标的只能在美股或者港股中寻找,本地的强项在于固定收益型的投资标的选择比较多,而且股息收入可以免税,这对于收取30%股息税的美股有很大的优势。于是我配置了新加坡的银行和REIT作为投资组合的后卫和中场,而把高增长的美股和港股作为我投资组合的前锋,另外还配置了少量欧洲国家的ETF、黄金、原油等作为非主力球员,这样尽量使得整个投资组合攻守兼备,这样的组合在3月份的大崩盘中保持了远低于大盘的波动。

2)不断拓展自己的认知边界

今年我最大的收获莫过于开始了期权交易。我知道期权交易有好多年了,但一直以为那是高风险的交易而敬而远之。在今年的疫情中,我有时间比较系统地学习了期权交易的知识,豁然发现了一片广阔的天地,如果说股票是一把锤子的话,那么期权就是一整个工具箱,当中有万花筒般的不同组合可以应对不同的场景,这也需要有着完全不同于股票的知识储备才能用好。油管上有好多很好的视频能帮助学习,我也是在边学习边实践中逐步领会要诀,现在我的期权策略已经能产生连续稳定的收益,这些收益已经占到我今年全部收益的一半以上。

吐血推荐老虎证券的期权交易,其友好的 界面和低廉的收费秒杀所有新加坡本地的券商。

查理芒格说过,”如果你确有能力,你就会非常清楚你能力圈的边界在哪里。没有边界的能力根本不能称之为能力。“,不断学习拓展自己的认知边界是一个投资者应有的品质。

3)永远对自己诚实

永远要对自己诚实,不懂的就是不懂,不懂就不做,当然赚钱的机会不是经常有的,但是亏钱的机会是每分钟都等者你的。

不要一听一些博主或者文章的推荐就马上买入某只股票,先观察一段时间,给自己一些冷静思考的时间,建立了信念再做出决定。

4)一定有仓位管理和交易的计划

“人无远虑,必有近忧”,交易前一定做好计划,买卖什么股票,什么价位买卖,买卖了以后止损止盈点在哪里一定要事先想好。不然就像走进了商城,看到五花八门的商品,几个推销员在旁边一阵忽悠你可能就眼花缭乱而走出昏招了。

以下是我典型的一周交易计划:

每周交易计划

这一年里我也踩了不少的坑,我也把这些教训总结一下:

1)没有信念就Hold不住

EDITAS ($Editas Medicine, Inc.(EDIT)$ )是我拿了两年的重仓股,当初买入主要是读了一系列关于基因编辑的文章和书籍,觉得迟早是下一个风口,EDITAS是当中的佼佼者,而且这家公司的领军人物是一位华裔的科学家。拿了两年以后,觉得这股票盘子太小,总是在我的成本价下面来回,看着其他股票都涨上去了,我于是卖了个Covered Call的期权打算离场了,没想到几天以后,EDITAS公布了证明利用活体研究获得的概念证明治疗有效的数据,股价飞涨100%以上,100%的盈利就这么在黎明前的一分钟飞走了,因为期权没有到期,两三周的时间里我每天还得看着那个虚幻的浮盈数字在我的手机界面上闪耀。

反思一下,其实还是因为我对基因编辑技术进展并不了解,生活圈子也接触不到这些信息反馈,没有了解就形成不了坚定的信念,拿不住几乎是必然的。转弯再想想也自我安慰一下:毕竟没有亏钱,也不丢人😂。

2)不要轻信自己能高抛低吸。

当发现老虎证券是更好更牛的券商后,我就打算把原来美股的持仓全部从一家本地券商转移到老虎上。可是转移需要手续费的,我转念一想,何不趁着这个机会来一波高抛低吸的操作,不是能把这个手续费省了或者还能小赚一笔吗?可是实际的效果是当我卖出去以后就发现买不回来了,不甘心之下又等坚持等待,最后的结果是等我持仓全部转移好以后,才发现自己多花了2000多美元,实在是赔了夫人又折兵。

巴菲特说,Do not time the market。这个说起来容易,但做起来实在是难啊。

展望快要来临的2021年,我有以下的愿望:

1)减少时间花费

这是我疫情期间的股票投资的时间安排:

早上7点半起床,看一下美股的盘后交易价格;8点开始看半个小时左右的油管频道,扫一眼财经日历,了解以下今天会发生的事件或者会公布的数据;9点,新加坡股市开盘,看看价格,遇到合适的就下个单;9点半港股A股开盘,瞄几眼;下午5点,看看新加坡、A股和港股的收盘价,同时看看美股盘前交易的价格;晚上10点半,美股开盘;12点,上床睡觉前再看看价格,或者下好的单子。每个星期六早上,花30分钟复盘一下上个星期的交易,更新自编的收益表和实际仓位比例表格,然后制定下星期的交易计划。

因为疫情期间在家办公,每天节省了至少2个小时通勤的时间,所以才可以多出时间来进行股票交易,但疫情终将结束,现阶段的时间投入长远来说是不能持续的,成为职业或者半职业的交易员并不在我的职业规划中。所以等现在的交易模式稳定了以后,需要把时间花费减少到每天30分钟到一个小时。

2)稳定维持适合自己的投资策略

我对自己目前的投资策略还是满意的,希望来年里继续这样的状态,让投资像我其他的业余爱好(比如玩航拍,如下图)一样给我带来乐趣,也让我和我家人的生活一点点地越来越好。

我的航拍作品

# 2020投资大复盘

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评论58

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  • 谋定后动
    ·2021-12-31
    美投讲美股
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  • 皮特同学LC
    ·2021-12-31
    油管学期权 求推荐的博主!
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  • WUGP
    ·2021-08-17

    今天开始学习认真看你的笔记,怎么感觉老在夸老虎证券,让我隐隐有点不安。。。。

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    • 食贝者
      老虎希望你玩期权。如果都价值投资,买了以后躺平,老虎怎么生存
      2021-12-14
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  • xiangshangle
    ·2021-01-31
    希望出更多免费的教程
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  • Julia张兜兜
    ·2021-01-30
    新加坡交易市场的稳定收益类产品有哪些推荐呢?
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    • Julia张兜兜
      弱弱的问一句S68可以买吗🤔
      2021-01-30
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    • Julia张兜兜
      好的 那我在老虎操作。存新币存款利息实在一言难尽🤐
      2021-01-30
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    • Julia张兜兜
      这么稳吗?我以前work for developer,那时候的Reits跌的多啊感觉... 另外想问一下你买银行股和Reits也是老虎交易吗 还是直接dbs app买
      2021-01-30
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  • 天虎妈妈
    ·2020-12-25
    看了你的分享,感觉任何事情都要有规划,有目标,才可以有行动
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    • 天虎妈妈
      哦,谢谢
      2020-12-26
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    • 天虎妈妈
      谢谢,2021你觉得哪些板块有机会呢?真诚请教
      2020-12-25
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  • 天虎妈妈
    ·2020-12-25
    开户老虎一月有余,但是没有进入操作,因为不太懂
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  • ychennus
    ·2020-12-20
    同在新加坡 同在老虎,有机会可以交流?
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  • yue28
    ·2020-12-20
    要向你学习!才刚开始学习股票交易,发现管理自己的behavior非常重要!从你的文章里学到了。
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  • 才神
    ·2020-12-20
    期待再出彩 [鼓掌] [666] [美金]
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  • Ericaaaaaa
    ·2020-12-20
    真的,懂时间管理的才是大师。学习!
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  • 开宝箱
    ·2020-12-17
    大家疫情在家办公都白天炒大A..晚上没应酬炒美股了
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  • AAA我是老三
    ·2020-12-17
    啥叫交易期啊?
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  • 谷沐垚先生
    ·2020-12-17
    我今年的收益是工作收入的3倍,共勉,感谢今年的好行情 [鬼脸]
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  • 赢左
    ·2020-12-17
    找到自己的路很重要
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  • 程桂华
    ·2020-12-17
    很实在的好文!
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  • 孟浩
    ·2020-12-16
    交易的不少啊
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  • 何安迪
    ·2020-12-16
    学到了,回头我也整个计划表
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  • 小虎AV
    ·2020-12-16
    非常赞的总结!
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  • 社区成长助手
    ·2020-12-16
    终于等到了您的初发帖[比心][比心]希望您能在老虎社区玩得愉快、赚得开心!如果您想创作优质文章,请查看老虎社区创作指引
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