硅谷银行(SIVB)
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尖沙咀啵嘴 ·20:12为了保住他的命，我与死对头被迫联姻为了保住他的命，我与死对头被迫联姻
“瑞银今天宣布收购瑞士信贷，”，长老瑞士国家银行在上周日宣布，这敲定了我——瑞士最大的银行瑞银，与我长达多年的死对头，近期连续踩坑并陷入生命危机的瑞士信贷被迫联姻的命运。说联姻也不太准，说我单方面救助他更合适。 $瑞银(UBS)$ $瑞士信贷(CS)$ 联姻的决定极其紧迫，几天之内就决定了。不紧急不行，隔壁乡下佬那俩追求潮流搞科技股摇花手的俩小伙 $硅谷银行(SIVB)$ 前车之鉴在那里摆着。我和瑞信的联姻，除了救他的命，更是为了国家的经济金融稳定。 在此之前，我从未想过被迫与他联姻。我一直都是瑞士的优等生，每天整整齐齐西装三件套出门。而他呢，他瑞士信贷有一份丑闻和问题清单，手下篡改用户签名，两位CEO打架打的天昏地暗.....各种不可理喻之事听起来就足够让人发笑，他这么多年竟然一直采取听之任之的态度，走到这一步也是他咎由自取。 更何况他的大型投资银行与我多年来一直奉行的“轻资本”模式截然相反——一种围绕管理富有客户的财务收取费用而建立的模式。 他大概也从未想过要嫁给我。毕竟我们前天在谈判桌上时，他听到我只给他10 亿瑞士法郎（约合 11 亿美元）的时候，气得直接将谈判书扔我脸上。 我笑眯眯无动于衷。 但是他的股东坐不住了，他们私下找我，希望我能够提供像瑞士政府同样的支持，例如流动性额度。他们说只要我同意，他们就是绑也要把瑞信绑过来。我十分感动，然后拒绝了他们。 最后是他的股东加上政府的撮合，最终我给了他30 亿瑞郎的彩礼，虽然听起来挺高，但这还不到瑞信周五最后交易市值的一半。他的股东并不满意，但也没有办法，毕竟现在只有我才能救他。 然而这三思期权 ·07:58今年的宏观交易，重点在控制风险今年的宏观交易，重点在控制风险
一句话介绍：将宏观用来控制风险，把跑利润的任务交给微观 上一篇文章提到2023年全年的一个海外交易核心就是——《淡化宏观的交易价值，突出宏观的风控价值》；微观上，关注具体投机标的内涵价值和图形形态。 这个观点，其实最近不少业内大咖也开始在提。 1. 宏观分歧加大 当前的美国经济，局部衰退迹象和经济合理增长的理由都存在，这造成了市场和美国货币当局内部对美国经济波动的不同意见，也形成了五花八门的市场叙事。在此，我们可以举出几个很有趣的反差例子供读者思考： 反差一： 从企业部门来看，最近几月的非农就业数字都还可以，并且在工作小时数、扩散指数、收入和家庭调查中都表现强劲。 但是呢，又有初步迹象表明美国银行信贷已开始放缓，并且美国中小企业付息压力攀升，接近10%左右。 图：美国信贷增速似乎见顶 图：美国小企业的付息成本已接近10%（左轴），压力接近07年金融危机前，美国10年国债收益率（右轴） 图：自2021年底以来，拥有20名以下员工的美国企业已经减少了近60万个职位。这些数字表明，由于最小的公司对更高的利率更加敏感，它们的财务压力越来越大。 反差二： 从家庭部门来看，美国核心通胀数据的高位趋势仍在，核心个人消费支出平减指数环比上升 0.6%，零售热度也很高。 但是，美国个人累计超额储蓄现在已经从 2022 年 2.152 亿美元的峰值下降了 1.025 万亿美元，信用卡信贷飙升趋势持续。 图：美国家庭信用卡余额 图：美国居民储蓄率 图：20年疫情以来，美国居民的超额储蓄 图：随着利率上升和加薪速度放缓，对未来一年的个人财务前景变得悲观。只有不到三分之一的美国人认为自己未来12个月的财务前景会好转。 反差三： 从金融部门来看，美日金融系统内天Scot1111 ·20:57无所谓，我会出手！瑞银能否拯救欧洲金融？无所谓，我会出手！瑞银能否拯救欧洲金融？
惯例，先捋一下故事线和背景[冷漠]： a. 美国故事： 硅谷银行资产错配（买了很多美债，俄乌战争+美联储暴力加息，美债暴跌[看跌]），宣布破产 银行挤兑，取不出钱，金融危机风险出现 财政部、FDIC、美联储：我们给美国银行兜底[得意] b.欧洲故事： 瑞士信贷流动性危机，股东撤资，资金流出（2022共1330亿美元出逃），暴露危机 瑞信因为啥？因为瑞信无信。2022年，百年中立国家瑞士都跟着美国下场[安慰]抢劫俄罗斯资产，谁还敢相信自己的资金安全？取出来还能当纸，在里面可能就是个数字[惊吓]，那我不取出来干嘛？于是各大股东财团纷纷逃离。大股东沙特明知道和美国关系水深火热，这时候不落井下石[DOGE]（宣布不给投钱）就怪了。 回到当前[呆住]： 3月16日：瑞士政府为了瑞银行第一步救助款就拿出了500亿瑞士法郎来，占瑞士全年财政收入的20%。 3月19日：瑞银集团以30亿瑞士法郎收购瑞士信贷银行 是不是感觉似曾相识？对呀，老美不也这么干的吗：FDIC保险先行，美联储接受用债抵押，兜底放款给所有银行。（1929大萧条都没出手，可见这次真刀真的捅到自己了，再来一次大萧条就要把自己玩死了，国运-100年） 问题是，美国和瑞士的情况能一样吗？这个问题两方面想， 1）美联储能够抵抗挤兑吗，让储户放心吗？ 答案：还真可以。因为美联储有大杀器——印钞机[美金]！！！ 美联储：无所谓，我会出手，你可以试试你的存钱快还是我印钱快[得意] 2）欧洲可以拯救欧洲银行吗？ 答案：还真不一定能。因为美元是国际货币，欧元要对标美元，而且欧洲各国也印刷不出美元[喷血]。 你把100美元钱存在美国银行，美联储疯狂印钞，可能你的钱购买力相当于50美元，但至少钱还在，就是贬值了。 你把100美元钱存在欧洲银行，欧洲银行一破产，就啥也没了[流泪]…… 欧洲各国也可以开动印钞机，但是欧元毕竟没有美元坚挺，不像全球来精彩Scot1111: 大家觉得瑞信的咖啡好喝吗☕️[可爱][可爱][可爱]逍遥投资派 ·03-19 20:38别被硅谷银行吓到，信贷服务板块依然有价值别被硅谷银行吓到，信贷服务板块依然有价值
逍遥投资派的第162篇原创 美股日日研102:盘点一下信贷服务板块 Summary 分析到一半的时候， $硅谷银行(SIVB)$ 爆雷了，这给我们分析提供了新的标尺，信贷类金融公司需要检查资金来源和去向，贷期是否匹配，短借长贷风险极高。 信用贷款板块分两大类两小类，一类以支付为主，收入主要由交易费用组成，例如信用卡公司和PayPal，一类以信用贷款为主，收入主要由利息费用组成。还有个比较另类，为第二类公司讨债，收入主要由佣金构成。这次SIVB爆雷揭示出一种新的信贷公司，专门为初创企业服务，通过股权设计放大投资收益，当然也要承受更大的风险。 支付类股票受疫情影响较大，疫情对传统信用卡和互联网支付平台的影响完全相反，对信用卡来说营收普遍下滑，而对于PayPal这类互联网平台，营收反而有大幅增加。支付类公司的估值更接近科技公司。 信用贷款类特点和传统银行更为接近，估值非常低。信贷损失准备金普遍在2020年大幅增加造成净利润下滑，在2021年大幅减少造成净利润大幅反弹，2022年又大幅增加，这三年的利润应该平均来看。 分析过程还发现板块内很多国内的小贷公司由于政策改变而失去投资价值。 (指数最高3星，板块代表投资机会，个股代表安全性) 信贷服务板块投资指数：⭐️ $第一资本(COF)$ ⭐️⭐️ $Ally Financial Inc.(ALLY)$ ⭐️⭐️ Synchrony Financial(SYF) ⭐️ LendingClub(LC) ⭐️ Atlanticus(ATLC) ⭐️ Regional Management(石头Stone ·03-19 12:41聊聊挤兑危机与未来市场的看法……聊聊挤兑危机与未来市场的看法……
大家好，我是石头Stone。今天跟大家聊聊银行挤兑事件，以及未来市场的的一些推测。 我记得小时候，我爸妈带我去下馆子，要找那种人多的、排队的。最好是队伍能排到街上那种，什么炸鸡、小面或者路边摊都可以，必须要人多，人多才说明这家店好吃，如果店里面没什么人那是绝对不能去的。 逛商场也是，哪里人多往哪里冲，人多的地方要么是便宜，要么就是好。冷冷清清的市场是绝对不能去的，要么是质量不好，要么就是有什么问题。 这是一种心理情况，也是大家从众的一种状态。要说那些店面是否真的犹如传言中的那么美味，我到现在能记住的也只是排队，却忘了那些食物的真正味道了。 对于银行挤兑，又称挤提，是指大量的银行客户同时到银行提取现金的现象。银行挤兑往往是由信用度下降、传闻破产等原因导致储户对在银行内的储蓄的安全有怀疑造成的。当挤兑现象出现时，若银行的存款准备金不足以支付，则有可能会使银行陷入流动性危机，进而破产倒闭。 下面我来梳理一下2023年银行挤兑时间的具体情况，这些内容也可以让我们看清事情从发展到发酵产生的挤兑和踩踏是多么可怕，这里面不少没有影响的银行或者行业都遭到了洗礼，正如我们古话所说——倾巢之下无完卵。 时间轴梳理 2023年3月8日，星期三： $硅谷银行(SIVB)$ 大举抛售了210亿美元的债券，造成18亿美元亏损。同时该公司称将通过出售股票的方式筹集23亿美元，以弥补这一笔“债券甩卖”带来的巨额亏损。 2023年3月9日，星期四： “硅谷教父”彼得·蒂尔的创始人基金（Founders Fund）、对冲基金Coatue Management、著名创业孵化器Y Combinator 等机构均建议他们投资的公司——硅谷银行的储户们，考虑从该银行尽快按需撤资。 当日硅谷银行股价暴跌，当日成交额高达48.精彩感觉和墙倒众人推差不多 谁都不想亏钱嘛躺平躺到地狱了 ·03-18 16:52NQ100期指3月17日（周五）复盘和（下周）走势预判NQ100期指3月17日（周五）复盘和（下周）走势预判
下周走势预判（3月20-3月24日）：20日均上，多头趋势；20周均上，中期多头趋势。下周压力位前高12949.75点，支撑位5日均线12433点，强支撑位5周均线12249点。周级3浪上涨第1子浪上涨完成，预计周初回踩均线后完成第二子浪调整继续第三上攻大概率。 下周一走势预判：20均上，20均向走平向上，5均10均20均线向上发散，5日10日20日金叉共振，多头趋势。周五收下字星小阴线，股指远离5日均线，调整未到位。20周均上，中期多头趋势。下周一压力位20时均线12697点，强压力位12811.25点。支撑位55时均线12544.76点，强支撑5日均线12433点。 一、昨日预判及评价（附图） 周五走势预判：NQ100：20均上，20均向走平向上，5均10均20均线向上发散，5日10日20日金叉共振，多头趋势。日K红4兵，股指远离5日均线，随时预防股指回踩5日均线。20周均上，中期多头趋势。周五压力位周线一浪顶部箱体顶部区域，即当前位置，强压力位前高12949.75点（1.87%），支撑位55时均线12470.5点（-1.89%）。 预判评价：基本上符合预期，比预期稍强点。预判周五压力位周线一浪顶部箱体顶部区域，即当前位置，强压力位前高12949.75点（1.87%）---实盘最高12811.25点，收盘12648.5点。符合预期。预判支撑位55时均线12470.5点---实盘最低12569.5点。比预期稍强点。预判自我评分65分。 二、对本周整体预判及评价。 预判评价：大超预期。支撑位较准，高点相差甚远。预压力位20日均线12233.39点，最高12811.25点，相差较远。预判支撑位20周均线11747.99点---实盘最低11805.25点。相当准确。银行暴雷余波未平，NQ100连拉四阳强劲突破20均和年线始料未及。 三、NQ100期指复盘(附60分钟走势图）（精彩5日10日20日金叉共振向上，这信号很提振人心小虎资管 ·03-17市场复盘：银行暴雷潮裹挟美联储转向，谨慎抢跑市场复盘：银行暴雷潮裹挟美联储转向，谨慎抢跑
$硅谷银行(SIVB)$ 跑步破产，欧美银行板块地动山摇，牵扯着近期市场叙事发生了巨大的变化。一如下图所示，美联储加息峰值的预期，先从5.5%上升到近5.7%，下滑到了截至3月15日收盘的4.8%左右，意味着本轮加息周期最多还剩最后一次加息；而明年1月美国基准利率水平的预期，也经历了同样的先上后下的历程，截至3月15日收盘已被美联储利率期货交易员定价为，相比加息峰值会降息4次！ 来源：彭博 因此，尽管目前美联储官员尚未明确表态，但欧美银行板块的暴雷潮，显然会打断美联储通过持续加息将通胀压制回2%的计划。这使得市场无比期待在下周三的FOMC中，美联储将如何在“抗通胀、保就业”的双重使命与“维持金融市场稳定”的隐藏使命之间做选择。 一、2/22-3/15期间资产表现回顾 1. 全球主要大类资产收益 来源：彭博 全部资产中，黄金与美债因其避险属性而表现优异。股票资产则普遍下跌，但在美股中分化尤其明显，中小银行权重高达16%的美国小盘罗素2000指数惨遭重创，而远离银行风暴的纳斯达克100指数则因美联储转向预期加之GPT-4的强势登场，录得正收益。 2. 主要策略收益 来源：彭博 摩根大通的全球宏观策略基金在近期波动巨大的宏观环境下表现优异，而其他以股票多头为主的策略类型均受到了一定的冲击。 二、市场解读 1. 银行暴雷的根本原因 硅谷银行跑步走向破产，表面上由$170亿的MBS和美国国债投资浮亏引发，因二次增发股票应对短期流动性压力而使其大额浮亏曝光，从而引发取款挤兑而导致。但要究其根本原因，还得是一部分美国中小银行在管理期限错配风险的能力与经验上，不足以应对货币政策环境从2020年的极松转向2022年的极紧。我们且从最基础的资产负债表进行分析。 在美国疫情后大放水时期，美联储、美国财政部、银精彩最近这两周走的最漂亮的难道不是黄金吗 [财迷]要历史新高了小虎加油站 ·03-17🏆优秀萌虎榜（3.3-3.17）🏆优秀萌虎榜（3.3-3.17）
各位虎友们，大家投资愉快！被巴菲特都抛弃的比亚迪，还值得投资吗？@旺财二狗哥 上周三也就是3月1日，$比亚迪股份(01211)$ 公布了2023年2月比亚迪乘用车销量为191664辆，去年同期为90268辆，同比增长112.3%，比2023年1月的150164辆增长了27.6%。毫无疑问，现在的比亚迪真的风光无限好，各种交付数据，都是大超预期。这也难怪查理·芒格在出席Daily Journal年度股东大会时说到：“比亚迪在中国市场遥遥领先于特斯拉，几乎到了荒谬的程度。”“我从来没有帮助伯克希尔做过任何和比亚迪一样好的事情，而且仅此一件。伯克希尔的初始投资现在价值约80亿美元或90亿美元。这是一个相当不错的回报率。”“没有任何一家企业投资回报率能超过比亚迪。”美股下一轮牛市的起点-期权与周期分析@老鲁随笔 先说一下今天主题的结论，本期内容的制作时间是2023年2月22日，在2023年5月份，建议大家清空手里的股票，标普500阶段性底部在7月和9月底出现，美股下一个牛市的起点时间是在2025年3月24日以后，因为时间跨度比较长，多数人看完这个结论吃顿饭的功夫就忘掉了，所以呢今天我就随心讲讲，甭管对不对，您就当听一乐呵对于周期有研究的交易者应该都精彩不小心上榜了，会持续为大家输出好的内容，周末愉快[握手]躺平躺到地狱了 ·03-17NQ100期指3月16日（周四）复盘和（周五）走势预判NQ100期指3月16日（周四）复盘和（周五）走势预判
周五走势预判：NQ100：20均上，20均向走平向上，5均10均20均线向上发散，5日10日20日金叉共振，多头趋势。日K红4兵，股指远离5日均线，随时预防股指回踩5日均线。20周均上，中期多头趋势。周五压力位周线一浪顶部箱体顶部区域，即当前位置，强压力位前高12949.75点（1.87%），支撑位55时均线12470.5点（-1.89%）。 一、昨日预判及评价（附图） 预判评价：大大超出符合预期。比预期强多子。预判周周四压力位前高12486.25点（0.72%）---实盘最高12735.75点，收盘12711.5点。高点与预期相差较多。预判支撑位5日均线12222.5点（-1.39%）---实盘最低12314点。超预期。硅谷银行和瑞士信贷暴雷在纳指面前象云一样，一飘而过。预判自我评分55分。 二、NQ100期指复盘(附60分钟走势图）（60分20均线是指数强弱的重要分水岭，是个人短期常用的进场出场点） 昨日分时走势：美东时间3月15日18:00（美夏令时间）NQ100期货开盘后开盘后继续振荡上攻，后横盘强势调整。强势圆弧顶，3月16日8：00回踩20时，9：00回踩55小时均线探底洗盘回升，9：30分美股小幅低开后，一路狂飙以全天次高点报收，收报12711.5点 ，稳量收带下影线光头中阳线，日线四连阳，连续3日站到20日年线之上，突破有效。 （此部分特别提示：小时跌幅或涨幅0.5%以上的变盘标志，反弹要减仓。3月9日走势很典型：盘中放量长阴1.33%，一阴穿3线变盘标志信号，此时做多离场一批，反弹至20时均时再离场一批。放量长阳0.87%，一阳穿3线变盘标志信号，单此K线可做为短线变盘标志，做多可以进场，但没有反包上根1.33%的小时长阴，只能看做反弹，此时多头要离场，空头要上场。）。 三、NQ100期指综合分析（附图）：短期警惕俄乌局势升级。警惕精彩感觉最近好多东西都不稳定呢 发生很多变化不二说价值 ·03-19 23:14金融危机真的会来么？怎样投资才能无惧当下的风险金融危机真的会来么？怎样投资才能无惧当下的风险
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最近$硅谷银行(SIVB)$ 突然暴雷，仅用了几天时间就迅速宣布破产。一石激起千层浪，投资者人心惶惶，导致$第一共和银行(FRC)$ 、$阿莱恩斯西部银行(WAL)$ 等银行股价一同狂跌，有投资者担心这可能是2008年金融危机的再现。在这期小虎访谈中，我们邀请到了@陈达美股投资 老师，他将和我们分享这次事件的原因和影响，并探讨此时是否适合抄底银行股。来吧虎友们，让我们一起来听听陈达老师的看法。Q：您认为这次硅谷银行出现这种情况的的原因是什么？直接的原因，其实也说白了也就两点，一个就是美联储加息，第二是$硅谷银行(SIVB)$ 本身在资产端和负债端的风险管理缺位。我有听说但没有证实，就是他们搞了九个月的lgbt，去搞事。我知道加州的这些公司老喜欢做些事情。我将信将疑吧。但我觉得他肯定是缺位的，在整个过程中其实应该是有很多机会，割肉也好，调仓也好，或者是说就有一些挽救的方式。美联储在加息降息的转折点，他们就天天在那期盼降息到来。所以主要就是美联储的加息加上他们的mismanagement。但当然我觉得你也不能怪硅谷银行他是不是因为很激进，不像08年的时候，那些投行是因为他们非常的激进，他们把风险很高的一些产品包装成低风险的产品，进行结构化操作和证券化操作。那这次其实并没有，他不是说去拿你的钱，去投其他基金产品。他投资的是波动比较低的，相对而言也是比较稳健的资产，也有足精彩感谢老虎给我这次分享的机会嘎嘎嘎中国基金报 ·03-19 18:58硅谷银行危机蔓延，百年品牌或将易主硅谷银行危机蔓延，百年品牌或将易主
美联储一系列大幅加息之后，全球市场目前正在为多年的宽松货币政策付出代价。自今年年初以来，瑞信股票市值蒸发了三分之一，在过去12个月中蒸发了近75%；美国$硅谷银行(SIVB)$（Silicon Valley Bank，后简称SVB）和签名银行相继倒闭。恐慌情绪推动下，短短8个交易日内，金价暴涨近10%。此次危机是否会引爆新的“雷曼时刻“？最新进展危机仍在发酵中。3月17日，SVB（硅谷银行）金融集团已向法院申请破产重组并为其资产寻求买家，其前子公司硅谷银行已被美国监管机构接管。硅谷银行破产向美国中小型银行蔓延，纽约州的美国签名银行破产。$第一共和银行(FRC)$股价暴跌，华尔街最大的几家银行联手注资300亿美元。美联储表示设立250亿美元的信贷额度，为可能遭遇恐慌和挤兑的机构提供资金援助。$大西洋(600558)$另一头的银行出现共振。瑞士央行被迫向瑞信提供500亿瑞士法郎的援助，这是自2008年金融危机以来监管机构首次为全球主要银行提供紧急资金支持。有报道透露，$瑞银(UBS)$正在瑞士监管机构的敦促下，考虑收购瑞信的全部或部分业务，两家公司将在周末分别召开董事会会议，讨论这笔交易。而被传出参与竞购的资管巨头$贝莱德(BLK)$，随后否定了这一消息。迄今为止，紧急措施未能消除对金融恐慌传染的担忧。自硅谷银行破产后，金融股市值损失，而华尔街大型银行的信贷压力加剧。据报道，至少有4家主中国基金报 ·03-18 07:53太突然！暴跌超70%！太突然！暴跌超70%！
中国基金报记者 郭玟君大家早上好！昨夜今晨又有很多大事发生。美三大股指齐跌；银行股全线下跌；欧洲股市全线下跌。美国银行流动性危机继续蔓延，华尔街巨头联手投入存款未能安抚投资者，有消息指第一共和银行拟增发筹资；欧美多家养老基金对硅谷银行投资受影响；美国总统拜登要求国会加强银行高管问责制；试图淡化风险，美国财长耶伦言论遭质疑；韩国国会议员抗议政府对日外交；尼日利亚两大极端组织火并不断，数百人恐丧命。美三大股指齐跌银行股全线下跌先看市场表现。当地时间3月17日，美国股市收盘全面下跌。道琼斯工业平均指数下跌384.57点，跌幅1.19%，收于31861.98点。标准普尔500指数下跌1.1%，收于3916.64点。纳斯达克综合指数下跌0.74%，至11630.51点。本周，道指跌0.15%，标普500指数涨1.43%，纳指涨4.41%。旅行者集团跌4.16%，摩根大通跌3.77%，领跌道指。银行股全线下跌，第一共和银行跌32.80%，美国合众银行跌9.38%，高盛跌3.74%，花旗跌3.02%，摩根士丹利跌3.22%，美国银行跌3.97%，富国银行跌3.89%。 中概股涨跌不一热门中概股涨跌不一，百度涨6.28%，世纪互联涨5.54%，嘉楠科技涨5.48%，贝壳涨4.83%，水滴公司涨3.75%，叮咚买菜涨3.34%，陆金所控股涨3.26%；跌幅方面，高途集团跌7.72%，晶科能源跌6.94%，图森未来跌6.75%，好未来跌6.57%，名创优品跌6.37%，爱奇艺跌4.5%。中概新能源汽车股涨跌互现，蔚来汽车跌2.76%，小鹏汽车涨5.88%，理想汽车涨2.78%。小鹏汽车披露财报，去年第四季度总收入为51.4亿元，同比下降39.9%；普通股股东应占净亏损为23.6亿元，上年同期为亏损12.9亿元；非公认会计准则净亏损22.1亿元，上年同期为亏损12亿元。预期2023年第Scot1111 ·03-17硅谷之后，瑞信危机，谁是下个美刀下的猪羊？硅谷之后，瑞信危机，谁是下个美刀下的猪羊？
硅谷银行，让美帝发现自己的加息大刀先砍在了自己身上。[回头] 签名银行暴雷，是在财政部和美联储反应过来之前先跑一步；反之，现在很多美国大行都在‘被迫’扛着，因为财政部和美联储不会允许继续死亡螺旋，否则这可能是比08年还严重的一次危机。[看跌] 先说说瑞士信贷危机，算是硅谷银行破产来压弯的。瑞信从08年开始就走下坡路，近两年更是负面传闻不断，加上大股东沙特国家银行说不会给瑞信提供更多帮助，直接崩盘。[暗中观察] 这个过程中，还有个最惨的，瑞典最大的养老基金Alecta：分别投资硅谷银行89亿瑞典克朗、签字银行32亿瑞典克朗、第一共和银行97亿瑞典克朗（合21亿美元），这么精准的投资策略，这让我怀疑，下一个会不会是第一共和银行，毕竟股票反买，别墅靠海。[财迷] 回到美国银行板块，经历了暴跌之后惯性反弹，可以看到第一共和银行3月16日盘后-16.98%，大家小心小心再小心！很可能直接掀桌子不玩了[惊吓] [惊吓] [惊吓] 美联储激进加息了一年多，一直想着收割全球，估计也没想到，第一刀砍在了自己身上。[吃瓜] 看很多虎友都在想，美联储会不会就不加息了？[保佑] 现在情况是，美帝的刀都不小心插到了自己家的猪身上了，拔出来时不挥舞一下？就算是个老实人也至少溅围观的邻居们点[喷血] 吧，何况美帝不是善茬。就看这把刀什么时候拔，然后怎么个姿势，霍霍向哪头猪羊了。[默哀] $第一共和银行(FRC)$ $硅谷银行(SIVB)$精彩美帝加息第一刀不小心砍刀自己家身上，20社 ·03-18 15:13天真，如何杀死硅谷银行？天真，如何杀死硅谷银行？
硅谷银行可能比任何银行都理解风险-收益的对等原则，它没有信用风险，却完全无视了利率风险。 全文共 3967 字，阅读大约需要 9 分钟 作者 | 贾阳 硅谷银行（Silicon Valley Bank）的死亡被监管机构以影响最小的方式接管了。 这是被承平日久的利率温室环境惯坏了的孩子的故事。 诞生于 1983 年的 SVB，经历了 40 年的利率下降通道，SVB 习惯了押注降息，事实上并没有经历过真正的利率风险。不算致命的问题，被一场公关危机点炸。 SVB 的一位员工对媒体描述，“他们犯了错误，但这些人都不是坏人。” 各种意义上的“天真” 事后的复盘，往往着眼于事件发生的必然性。但硅谷银行的骤然爆破，其实充满了让人无法以常理理解的天真操作。 比如真正点燃挤兑的那根火柴，更像是 SVB 管理层的一次“公关失误”——在与币圈关系密切的 Silvergate 银行破产消息满天飞的同一时间，SVB 发布了更进一步激发市场恐慌情绪的公告，一是宣布出售资产时遭受（利率上升导致的）18 亿美元税后亏损，二是计划紧急融资 22.5 亿美元以弥补损失。 原本这算不上什么立时要命的现金短缺，只要不发生挤兑。SVB 也远未到（账面上）资不抵债的地步。 据知名风投机构凯鹏华盈（ Kleiner Perkins ）向其被投企业发布的安抚信件，SVB 的资产负债表资产端现金、证券和贷款能产生约 1800 亿美元的现金，负债端的约 1650 亿美元存款能得到 100% 的覆盖。且其中相当大的一部分（约 67% ）应该能够很快（在下一周内）收回，这样联邦存款保险公司（ FDIC ）就可以交付大部分现有存款。 但恐慌往往有自我实现的趋势。 SVB 的 CEO 格雷格·贝克尔（ Greg Becker ）低估了他的创业公司伙伴们对资金的敏感度，如今融资难度远高于过去两年，且据 FT 援引法律专家称，加利福精彩现在不是2008 ，硅谷银行也不是当年的雷曼兄弟美股投资网 ·03-16美国要封TikTok，瑞信银行再爆雷，FDX财报前机构做空！美国要封TikTok，瑞信银行再爆雷，FDX财报前机构做空！
美国2月PPI与零售销售数据均显示通胀压力缓解，强化了美联储不再激进加息的预期，同时瑞士信贷自曝内部控制发现“重大缺陷”，且其大股东拒绝进一步注资，加剧了最近金融行业面临的压力，美股午盘跳水尾盘反弹收盘涨跌互现。 截至收盘，道指跌280.83点，跌幅为0.87%，报31874.57点；纳指涨5.90点，涨幅为0.05%，报11434.05点；标普500指数跌27.36点，跌幅为0.70%，报3891.93点。 硅谷银行风波 ①美国银行短期内获得了超过150亿美元的存款； ②美国当局重新启动出售 $硅谷银行(SIVB)$ 的方案； ③标普：将 $第一共和银行(FRC)$ 评级下调至垃圾级，列入负面观察名单； ④高盛上周可能在硅谷银行（SVB）债务交易中获利逾1亿美元； FedNow是美联储为美国的存款机构开发的服务。它将使个人和企业能够发送即时付款。银行将能够在FedNow平台上构建产品。FedNow计划于2023年5月至7月推出。FedNow将以一年365天24小时不间断的方式运行。 美国银行业巨头数月来一直在减少对瑞信的风险敞口 知情人士透露，美国最大几家银行数月来一直在降低对瑞信的直接风险敞口。 美国监管机构本周对摩根大通，美国银行、花旗集团在瑞信的敞口做了更多问询。这些美国的银行在与瑞信合作的同时，也在检查和管理有关该行的对手方风险。这些大行对瑞信的敞口可控，且近几个月来已经管理了对瑞信的敞口风险，正在监测可能来自瑞信的蔓延风险。 $瑞士信贷(CS)$ 股价跌幅收窄至15%，报2.14美元，美股盘初曾跌至历史新低1.75美元。 瑞士当小虎消息 ·03-16为何美联储3月FOMC会议最有可能还是继续加息25个基点？为何美联储3月FOMC会议最有可能还是继续加息25个基点？
$硅谷银行(SIVB)$ 引爆的美国银行业风波已经引发了一周的市场动荡，市场情绪急转直下，从此前的计入3月加息50个基点，并在2023年底到达5.75%的峰值，一度变成3月15日的3月议息会议不加息的可能性一度略高于加息25个基点。FOMC过去的八次议息会议是上世纪80年代初以来最快且最频繁的加息进程，由此带来的银行资产负债的久期错配酿成了引爆市场的流动性炸弹。3月14日公布的2月CPI原本是非常重要的数据，将决定3月加息的幅度。2月CPI季调后环比+0.4%，低于前值+0.5%，同比+6.0%，低于前值，6.4%，均与市场预期持平；同时，核心CPI季调后环比+0.5%，高于前值+0.4%，略高于市场预期的+0.4%，同比+5.5%，低于前值5.6%。核心环比的高于预期，也依旧说明通胀具有粘性。能源环比-0.6%，主要是天然气下跌明显（-8.0%），汽油小幅上涨（环比+1.0%）；食品仍有一定粘性，其中外出就餐（环比+0.6%）近几个越来首次超过在家（环比+0.4%）。核心方面，除二手车与智能手机外，大多上涨，其中占比最高的房屋租金依旧坚挺，主要居所租金（环比+0.8%）和业主等价租金（环比+0.7%）均超过上月，同比幅度高达8.1%。US shelter CPI YoY不过美联储更密切关注的剔除房租的服务价格上涨，机票（环比+6.4%）支撑交通服务（环比+1.1%）、休闲服务（环比+1.2%）、其他个人服务（环比+1.1%）等与人力成本相关的服务价格稳步扩张。Core Producer Prices YoY我们认为：1、2月的通胀比市场此前预期的是略高一些的，尤其是核心通胀。从控制通胀的角度，2月的CPI数据足够支持美联储在3月继续加息；2、天气因素的影响十分重要。2022年的2月美国遭受寒潮精彩25个基点对股市来讲是好是坏港股挖掘机 ·03-15拒绝成为下个“硅谷银行”，第一共和银行将成行业困境破局之锚？拒绝成为下个“硅谷银行”，第一共和银行将成行业困境破局之锚？
$第一共和银行(FRC)$的资产基础更偏重于长期贷款，这使其与$硅谷银行(SIVB)$相比不易遭受损失。有消息显示，$第一共和银行(FRC)$被确定为继$硅谷银行(SIVB)$之后倒下的下一张多米诺骨牌，并已经成为头条新闻。两者都是集中位于硅谷的银行，对高净值客户和科技/风险投资公司的风险敞口都非常高，也不难理解大众为什么会产生这样的观点。在这个高度互联的现代世界，在社交媒体的推动下，谣言一定程度上导致了银行挤兑事件本身的发生。智通财经APP观察到，第一共和银行股价在3月13日下跌超过60%，年初至今的跌幅超过70%(下图显示了第一共和银行的单日交易情况;该股一度跌破25美元，随后反弹收于36美元);与2022年中期高点170美元相比，该股已下跌超过80%，主要由于市场担心该银行可能是硅谷银行倒闭后第二家遭遇挤兑的银行。不用说，市场对该公司的信心普遍很低：但这有根据吗?看好第一共和银行的理由在深入分析之前，先排除这些应该已经激发了一些信心的头条新闻。首先，仅昨天一天，联邦监管机构就宣布，无论存款保险限额如何，硅谷银行的储户都将被保护。尽管美国仍在将硅谷银行作为一家持续经营的企业进行拍卖，且暂时没有支持收购该公司的买家出现，但此举应能安抚第一共和银行在内的其他银行储户的情绪：即使在再次发生挤兑的情况下，他们的资产仍将处于良好状态。其次，第一共和银行从$摩根大通(JPM)$和美联储手中获得了小虎综合资讯 ·15:39期权大单 | 投资者转向科技股，硅谷银行期权一天暴赚4600倍！期权大单 | 投资者转向科技股，硅谷银行期权一天暴赚4600倍！
市场概览 （3月17日）上周五，投资者仍在担忧银行业危机蔓延的风险，美股市场低开低走，三大指数集体收跌。银行股再遭重创，第一共和银行暴跌近33%。上周五美股期权市场总成交量为49,536,338张合约。其中，看涨期权占比52%，看跌期权占比48%。期权成交总量TOP10我们注意到，除了几大指数ETF之外，特斯拉、英伟达、苹果、微软、亚马逊这几大科技巨头的期权交易均登上排行榜前十的位置，而事实上，伴随着欧美银行业危机的持续，大型科技股正在重获投资者青睐。在银行业危机爆发后，投资者热衷于寻找有稳定业绩表现的公司。与初创企业不同，像苹果、Alphabet和微软这样的大型科技公司拥有巨额现金储备，这使它们不那么容易受到资产负债表下滑的影响。前两者还支付股息——这在科技界曾经是个大忌，但现在却是吸引防御性投资者的一部分。除此以外，大型科技公司的主营业务几乎不会受到银行问题的威胁。Morningstar分析师Ali Mogharabi分析认为，美股银行业危机不会对其覆盖的在线媒体或广告公司产生“任何实质性影响”。硅谷银行破产还有望稳固科技巨头现有的行业地位。Mizuho分析师John Baumgartner表示，相当多的初创公司与SVB密切相关。除了SVB破产短期干扰外，美国银行业后续可能强调贷款公司需要有更强的自由现金/盈利能力，贷款标准有望进一步提升。这将进一步限制小公司获得融资并进入行业的便利性。硅谷银行破产案背后：沽空者押注期权一天暴赚4600倍硅谷银行引发的危机似乎已经告一段落，不过，它引发的风波远远没有结束。当地时间3月13日，美国总统拜登就美国硅谷银行倒闭发表讲话，称储户的利益将会得到保护，相关银行的管理层也会被解雇，但银行的投资者本就应该有承担风险的准备，因此不会得到保护。这意味着，承受了硅谷银行母公司硅谷银行金融集团(SIVB)3月8日和3月9日连续两日逾60%大
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