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🚨 四家银行因一个诈骗团伙面临 2.7 亿美元损失。

幕后主使者乘坐私人飞机生活，开着宾利、宝马保时捷和奔驰 G 级越野车，据称还在科罗纳德尔马尔价值数百万美元的豪宅中举办派对，涉及毒品和性工作者。

根据媒体报道中引述的证人，他邀请银行员工参加这些派对，然后利用那里发生的事情来敲诈他们。

事件核心人物是 44 岁的马亨德·马基贾尼（Mahender Makhijani），他是一位出生于印度的绿卡持有者，居住在加利福尼亚州科罗纳德尔马尔。

他经营一家位于纽波特海滩的房地产公司 Continuum Analytics，并控制另一家公司 Cantor Group V，该公司从 Western Alliance Bank 获得了近 1 亿美元的信贷额度。

为了从 Western Alliance Bank 借款，他的公司需要以一级留置房地产贷款作为抵押品，并提供产权保险单作为证明。检察官指控，在 2024 年 9 月至 2025 年 4 月期间，马基贾尼及其下属在 Adobe 软件中伪造这些产权保险文件，然后打印并重新扫描，以消除任何数字痕迹。

他们在与银行官员的通话中撒谎，并提交虚假的电子表格。

银行根据检察官称是伪造的文件，将信贷额度从 2500 万美元扩展到近 1 亿美元。

2026 年 6 月 10 日，身着战术装备的联邦特工抵达他位于蒙特西托大道价值 770 万美元的家中。

他穿着睡衣来开门，并被逮捕。他被指控犯有银行欺诈罪，最高可判 30 年监禁。

以下是每家银行的情况。

Western Alliance Bank 因 Cantor Group 信贷额度直接暴露约 9860 万美元。该银行于 2025 年 8 月对 Cantor 提起民事诉讼，并正试图通过多种渠道追回资金。

Zions Bancorp 通过其加利福尼亚银行与信托部门，与马基贾尼的网络相关联的贷款达 6000 万美元。

它已冲销其中 5000 万美元，这意味着已将这笔钱计为损失。Zions 在 2025 年 10 月披露此事后，其股价单日下跌超过 12%。

Preferred Bank 将 1.15 亿美元相关贷款置于非应计状态，这意味着因偿还不确定而停止确认利息收入。

Banc of California 也通过与他关联人相关的贷款卷入该网络。

路透社确认，四家银行中与该网络相关的麻烦贷款总额超过 2.7 亿美元。

这也不是他第一次陷入法律纠纷。2026 年 5 月，拉古纳海滩开发商穆罕默德·霍纳卡尔（Mohammad Honarkar）对他发出 13.4 亿美元的仲裁裁决，指控马基贾尼通过欺诈手段夺取了一个包含 60 处房产的房地产投资组合。

该裁决包括 3.26 亿美元的补偿性损害赔偿和 6.52 亿美元的惩罚性损害赔偿。在 2025 年另一桩房地产欺诈案中，一名民事陪审团对他判处 8325 万美元赔偿。

据他们的律师称，超过 100 名个人投资者也被指控遭受欺诈，该律师将其描述为类似于庞氏骗局。

检察官将他标记为逃亡风险，理由是他在印度的银行账户，以及他据称吹嘘自己会逃往那里。

美国国税局刑事调查部（IRS Criminal Investigation）的达伦·连（Darren Lian）表示：“马基贾尼伪造产权保险记录，隐瞒真实留置权位置，并利用空壳公司网络欺骗一家联邦保险银行，骗取近 1 亿美元。”

美国检察官第一助理比尔·埃塞利（Bill Essayli）补充道：“当罪犯被允许欺骗贷款人时，溢出效应可能损害消费者和企业。”