如何高效且系统的学习金融知识?
看到题主是非金融专业、已工作的状态,可以理解对于高效且系统的追求。下面简单讲一下,希望能有帮助。
首先讲一下金融的框架体系,系统性和高效的前提,可能就是先要了解金融的一个总体的概况,有一个整体的感知,毕竟题主自己也说了,细看下去发现金融的知识点其实不少。如果将来有必要去涉猎不同的分支领域,也可以顺着框架去搜索相应的书籍和资料来学习。
首先按照行业来分类。金融行业应该可以细分为以下几个具体行业:银行业,证券业,保险业,信托业,基金业,这些是主要的业务部门;还有相应的风控,财会,资产评级等相应的部门。
因为题主自己就是在银行工作,这里就先略过了。银行除了前端的业务部分,还有中后的风控,投资等部分。证券主要分成权益类和固定收益证券,权益类主要指股票,固定收益证券主要是债券。
股票是股份制企业(上市和非上市)所有者(即股东)拥有公司资产和权益的凭证。优先股相对于普通股。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。优先分配权。优先求偿权。
债券按照发行方式可以分为政府债券,金融债券,企业债券;按财产担保的形式划分,可以分成抵押债券和信用债券。还有一些债券相关的概念,可以先简单了解一下,债券面值,偿还期,付息期,票面利率,发行人名称。
还有就是基金,根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
上述的三种就是主要的业务,推荐的话,可以去学习各自的从业考试的参考书,会把国内的情况介绍的比较具体,也比较实时,教科书可能太滞后了,而且学习的难度比起CFA来说也要小很多。
依据上面的三种基础业务,又产生了金融衍生品,包括期权,期货,远期,互换等。国内的话主要是期货比较多,近年也在不断的增加品种。这部分还是建议选择国外的一些教材来学习。
此外,近年金融科技的发展也比较迅速,可以概括为ABCD,人工智能(AI)是有关“智能主体的研究与设计”的学问;区块链(Blockchain)本质上是一种分布式的公共账本,由参与者共同负责核查、记录和维护,具有点对点直接交换价值、交易透明不可篡改、安全可靠等特点;云(Cloud)计算是推动信息技术能力实现按需供给、促进信息技术和数据资源充分利用的全新业态;大数据(Big Data)技术是对数量巨大、来源分散、格式多样的数据进行采集、存储和关联分析,从中发现新知识、创造新价值、提升新能力的新一代信息技术和服务业态。这部分建议找一些最新的论文或者网课来学习,因为更新比较快,出版的书本身比较少,也比较滞后。
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