新加坡金融管理局打击诈骗推出COSMIC
新加坡金融管理局 (MAS) 推出 COSMIC，COSMIC是一个集中式数字平台，可以加强金融机构 (FI) 之间的合作，以应对全球范围内的洗钱、恐怖主义融资和扩散融资问题。
新加坡金融机构之间的信息共享
维罗妮卡·玛丽亚·格拉布创新金融合作伙伴关系主管COSMIC 的推出标志着新加坡致力于有效打击金融犯罪的一个重要里程碑。该平台与新加坡六家主要商业银行(星展银行、华侨银行、大华银行、花旗银行、汇丰银行和渣打银行)合作开发，旨在促进金融机构之间无缝共享客户信息。
COSMIC 在《2023 年金融服务和市场法》及随附的附属立法提供的框架下运作，该法案于推出当天生效。这些 法规为参与的金融机构之间共享敏感客户数据奠定了法律基础和保障措施。
据 MAS 称，如果特定的危险信号表明可疑行为或发现个人资料，COSMIC 使金融机构能够共享客户信息。参与金融机构必须遵守严格的政策和运营保障措施，以确保共享信息的机密性，从而保护合法客户的利益。
在初始阶段，COSMIC将吸引前述六家主要商业银行的参与，重点解决商业银行领域的三大金融犯罪风险：滥用法人、滥用贸易融资用于非法目的以及扩散融资。
及时响应 COSMIC 的重要性
MAS 强调，虽然 COSMIC 的信息共享是自愿的，但它代表着加强全球打击金融犯罪的关键一步。鼓励客户与金融机构合作，及时回应澄清其风险状况或交易的请求，促进知情的风险评估。
Loo Siew Yee，助理董事总经理(政策、 付款方式MAS表示：
“COSMIC 将使金融机构能够相互警告可疑活动，并及时做出更明智的风险评估。它补充了该行业与 MAS 和执法机构现有的密切合作，以打击金融犯罪。这将增强新加坡维护我们作为监管良好且值得信赖的金融中心声誉的能力。”
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