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$泛华控股集团(FANH)$ 

泛华公布2023年第一季度未经审计财务报告

-- 经营利润同比增长193.1% 超出预期 --

中国广州，美国东部时间2023年5月30日（GLOBE NEWSWIRE）——中国领先的独立第三方金融服务提供商，泛华控股集团（“公司”或“泛华”）(纳斯达克股票代码: FANH)，今日发布截至2023年3月31日的2023年第一季度未经审计的财务报告[1]。

2023年第一季度财务报告摘要：

泛华董事长兼首席执行官胡义南先生表示：“随着宏观经济环境和保险行业发展呈现企稳向好态势，泛华在2023年第一季度取得了强劲的业绩增长，各项核心经营指标表现亮眼：

·   泛华总保费规模达到44.4亿元，同比增长29.0%，大幅超出人身险行业8.9%的增速；

·   新单保费规模8.5亿元，同比增长51.4%，大幅超出国内上市险企15%的平均增速；

·   营业收入达到8.3亿，同比增长20.6%；而经营利润实现6,035.5万元，同比增长193.1%，大幅超出预期。”

“2023年第一季度的强劲业绩增长主要得益于队伍质态及产能的大幅提升，并购和开放平台战略的突出贡献和数字化对泛华运营效益的显著提升，充分展现了泛华“职业化、专业化、数字化、开放平台”可持续发展战略执行的巨大成效。”

“2023年第一季度的良好开端将为泛华2023年的战略加速落地奠定坚实的基础，推动泛华实现2023年全年新单保费和非美国会计准则经营利润双50%增长的经营目标。未来几个季度，泛华将聚焦于1)进一步优化和拓展客户服务边界，形成泛华独特的保险产品+服务的竞争优势；2) 持续投入开展FOC（“家庭财富规划师”）孵化营，引进高素质人才；3) 通过并购和发展开放平台数字租户，加快市场整合；4)推行泛华代理人金融全持证计划，进一步赋能MDRT，提升生产力。”

2023年将迎来泛华成立25周年，这对每一个泛华的成员而言，都是值得自豪的里程碑。在过去的25年里，泛华穿越中国经济和金融行业周期保持了稳健经营。相对于其他发达市场，我们所处的行业仍然年轻，充满了机遇。与我们的全球同行相比，我们的公司也仍然年轻，我们看到了巨大的增长机会。我们相信，通过继续执行我们的既定战略，泛华能够持续向股东交付优秀的业绩。

2023年第一季度财报

2023年第一季度总净营业收入为人民币8.3亿元（1.2亿美元），比2022年第一季度的人民币6.9亿元增长20.6%。

2023年第一季度保险代理业务营业收入为人民币7.3亿元（1.1亿美元），比2022年第一季度的5.9亿元增长23.4%。第一季度总保费规模44.4亿元，同比增长29.0%，其中新单保费8.5亿元，同比增长51.4%。续期保费35.9亿元，同比增长24.6%。

2023年第一季度寿险业务营业收入为人民币6.8亿元（9,951.1万美元），比2022年第一季度的人民币5.6亿元增长22.3%，一季度寿险总保费43.6亿元，同比增长29.1%。其中寿险新单保费同比增长55.9%至7.7亿元，续期保费35.9亿元，同比增长24.6%。寿险业务营业收入的增长主要是因为新单销售的增长和并购贡献的1.6亿营业收入，抵销了续期收入的下降。续期收入的减少主要是由于长期寿险业务的续期佣金会随着缴费年限的递进逐年减少，以及产品结构的变化。

2023年第一季度寿险业务营业收入占总营业收入的82.6%，而去年同期为81.4%。

2023年第一季度财险业务营业收入为人民币4,215.0万元（613.8万美元），相比2022年第一季度的人民币2,941.4万元增长43.2%。财险业务营业收入的增长主要来自新收购经纪公司的贡献。财险业务营业收入占总营业收入的5.1%，而去年同期为4.3%。

2023年第一季度保险公估业务营业收入为人民币1.0亿元（1,487.9万美元），比2022年第一季度的人民币9,839.9万元增长3.9%。保险公估业务收入占总营业收入的12.3%，而去年同期为14.3%。

2023年第一季度总营业成本及费用为人民币7.7亿元（1.1亿美元），比2022年第一季度的人民币6.7亿元增长15.3%。

2023年第一季度佣金成本为人民币5.5亿元（8,054.1万美元），比2022年第一季度的人民币4.5亿元增长22.7%。

2023年第一季度保险代理业务佣金成本为4.9亿元（7,096.6万美元）, 比2022年第一季度的人民币3.5亿元增长27.1%。

2023年第一季度寿险业务成本为人民币4.6亿元（6,648.8万美元），比2022年第一季度的人民币3.6亿元增长25.6%。寿险业务成本的增长主要是由于寿险业务的增长和并购的影响。寿险业务成本增长快于收入增长，主要是由于一季度并购的MGA模式的毛利率略低于泛华现有自营业务。寿险业务成本占总佣金成本的82.5%，而去年同期为80.7%。

2023年第一季度财险业务成本为人民币3,075.1万元（447.8万美元），比2022年第一季度的人民币1,991.6万元增长54.8%。财险业务成本主要指我们经营保网（网页链接）和经纪公司所产生的佣金成本。财险业务成本占总佣金成本的5.6%，而去年同期为4.4%。

2023年第一季度保险公估成本为人民币6,575.3万元（957.4万美元），比2022年第一季度的人民币6,724.9万元下降2.1%。保险公估成本占总佣金成本的11.9%，而去年同期为14.9%。

2023年第一季度销售费用为人民币6,652.1万元（968.6万美元），比2022年第一季度的人民币7,486.8万元下降11.2%，销售费用的减少是由于人员优化和网点减少；部分被1）营销培训活动的增加；以及2）2023年第一季度MDRT股权激励计划产生的期权费用人民币268.5万元（39.1万美元）所抵消。

2023年第一季度行政管理费用为人民币1.5亿元（2,151.3万美元），比2022年第一季度的人民币1.4亿元增长5.3%。行政管理费用增长的主要原因并购带来的1,756.7万的行政管理费，部分为人员优化和销售网点数量缩减所带来的费用节省抵销。

综合上述因素，2023年第一季度经营利润为人民币6,035.5万元（878.9万美元），比2022年第一季度的经营利润人民币2,058.9万元增长193.1%。

2023年第一季度非美国会计准则经营利润6为6,347.4万元（924.3万美元），比2022年第一季度的经营利润人民币2,058.9万元增长208.3%。

2023年第一季度的经营利润率为7.3%，而2022年第一季度为3.0%。

2023年第一季度的投资收益为人民币1,263.2万元（183.9万美元），去年同期的投资收益的人民币405.4万元增长207.3%。投资收益是在投资到期或处置时确认的，因而投资收益每个季度均有波动。

2023年第一季度所得税费用为人民币1,808.7万元（263.4万美元），与2022年第一季度的人民币634.8万元相比增长了187.3%。本季度有效税率22.9%，去年同期的有效税率是18.0%。

2023年第一季度归属股东的净利润为人民币6,045.2万元（880.3万美元），而2022年第一季度归属股东净亏损为人民币3,783.8万元。

2023年第一季度非美国通用会计准则归属股东净利润3 为人民币6,357.1万元（925.7万美元），比2022年第一季度的人民币4,043.9万元增长57.2%。

2023年第一季度利润率为7.3%，而2022年第一季度的利润率为负5.5%。

2023年第一季度非美国通用会计准则净利润率[6]为7.7%。而2022年第一季度5.9%。

2023年第一季度基本每股美国存托股票净收益和稀释后每股美国存托股票净收益分别为人民币1.13元（0.16美元）和1.13元（0.16美元），相比去年同期每股美国存托股票基本亏损为人民币0.70元和稀释后每股亏损人民币0.70元。

2023年第一季度，非美国通用会计准则基本每股美国存托股票净收益[7]和非美国通用会计准则稀释后每股美国存托股票净收益4分别为人民币1.18元（0.17美元）和1.18元（0.17美元），去年同期分别为人民币0.75元和人民币0.75元。

 截至2023年3月31日，泛华持有现金及现金等价物、短期投资及其他共约人民币16.5亿元（2.4亿美元）。其他款项包括核算在预付款科目的2.0亿预付的短期投资项目投资款及核算在其他应收款科目的1.8亿对第三方的借款。

 泛华保险代理人及销售服务网点：

l  2023年第一季度，泛华寿险出单人力6,941人，相比去年同期寿险出单人力9,731人，2023年第一季度寿险人均产能为82,448元，比去年的42,261元增长95.1%。

l  出单人力的下降主要是由于泛华将工作重心转为服务高客及绩优人力，同时优化低产能人力。出单人力的下降主要来自低产能人力数量的下降，而高产能人力仍保持增长，使得出单人力的人均产能同比大幅提升。

l  截至2023年3月31日，泛华拥有2,063名公估师。泛华的销售网络覆盖24个省市自治区，销售网点631个。公估服务网络覆盖31个省市自治区，服务网点92个。2022年同期泛华拥有2,174名公估师，泛华销售网络覆盖23个省市自治区，销售网点717个，公估服务网络覆盖31个省市自治区，服务网点109个。

其他进展：

l  截至2023年3月31日，网络互助平台e互助付费会员超过180[8]万，累计帮助了11,862个家庭，累计互助金额超1.3亿元。

 2023年第二季度业绩展望

公司预计，2023年第二季度非美国通用会计准则经营利润不低于人民币4,600万元，2023年全年寿险新单保费同比增长50%，约37亿元人民币，非美国通用会计准则经营利润同比增长50%，约2.5亿元人民币。该增长只是管理层对未来经营数据的初步预测，实际结果可能会受各种不确定因素的影响而改变。

 电话会议

泛华将召开电话会议介绍2023年第一季度的财务状况。电话会议的相关信息如下：

时间：2023年6月5日美国东部时间21:00

暨2023年6月6日北京/香港时间09:00

参会者请提前在线上通过以下链接进行预注册。预注册后我们将通过邮件将参会信息包括电话号码及个人识别密码发送给参会者。

 注册链接：网页链接

 点击以下链接收听电话会议直播及回放：

网页链接

 关于泛华控股集团：

泛华控股集团是中国领先的以数字科技和专业能力驱动的独立第三方金融服务提供商，专注于提供以保险保障为核心、覆盖客户全生命周期的家庭资产配置服务，并为个人代理人和销售组织提供一站式支持平台。通过泛华以数字科技赋能的庞大销售队伍，泛华战略性侧重于为客户提供来自数十多家保险公司的多元化寿险产品，及财险产品，并提供公估服务及多元化的客户增值服务。泛华也通过保险比价和交易网站保网（www.Baoxian.com）直接面向终端消费者提供三十多家保险公司的数百款健康险、意外险、旅游险等标准化产品比价和在线交易。

 截至2023年3月31日，泛华的地面保险销售网络覆盖24个省市自治区，销售网点631个，公估服务网络覆盖31个省市自治区，服务网点92个。

 前瞻性陈述

 本次公告含有 “前瞻性陈述”。这些陈述，包括关于公司未来财务和经营结果的陈述，均根据美国1995年私人证券诉讼改革法案中的“安全港”规定而做出。这些前瞻性陈述，常见于一些前瞻性的词汇，如“将”、“预计”、“相信”、“预期”、“计划”、“预估”或类似表达。其他内容中，包括本次公告中关于业务前景的段落和所引述的管理层言论均载有前瞻性陈述。这些前瞻性的称述包含了已知或未知的风险和不确定因素，且是基于公司当前对自身和行业的预期、假设、预估和预测所做出。潜在的风险和不确定因素包括，但不限于，泛华吸引和留住高产能代理人和关键人员的能力、维护与现有的保险公司合作伙伴的关系和开发新业务关系的能力、执行增长战略的能力、适应保险行业中监管环境变化的能力、与竞争对手有效竞争的能力、由中国宏观环境及其他非公司可控的因素及其对保险产品销售所产生的潜在影响所引起的经营业绩季度性的变动。本公告中的所有信息均截止公告发布之日。除了相关适用法律要求之外，泛华不承担更新任何前瞻性陈述的义务。即使公司相信这些前瞻性陈述所反映出来的预期是合理的，公司不能保证这些前瞻性陈述所包含的预期可以实现。投资者不应对这些未实现的前瞻性陈述过于依赖。公司实际的运营结果可能与前瞻性陈述有极大不同。关于泛华所面对的风险和不确定因素的更多信息，请参照泛华向美国证监会递交的备案文件，包括其在20-F表格中的年报。

关于非美国通用会计准则的财务指标

除了美国通用会计准则项下的合并财务信息，公司也提供了若干非美国通用会计准则项下的财务指标作为评价经营业绩的补充，包括非美国通用会计准则经营利润，非美国通用会计准则归属股东净利润、非美国通用会计准则归属股东净利润率和非美国通用会计准则基本及稀释每美国存托股票净收益。非美国通用会计准则经营利润定义为不计入期权费用的经营利润。非美国通用会计准则归属股东净利润定义为不计入联营企业投资减值拨备和期权费用的归属股东净利润。非美国通用会计准则归属股东净利润率定义为不计入联营企业投资减值拨备和期权费用的归属股东净利润除以总营业收入。非美国通用会计准则基本每股美国存托凭证收益指非美国通用会计准则归属股东净利润除以本期发行在外美国托存凭证的加权平均总数。非美国通用会计准则稀释每股美国存托凭证收益指非美国通用会计准则的归属股东净利润除以本期发行在外的稀释后美国托存凭证的加权平均总数。公司相信，增加这些非美国通用会计准则的财务指标有利于管理层和投资者对公司的业绩表现进行评估和对未来的发展进行规划和预测。但由于这些指标扣除了2022年一季度和2023年一季度的一些重要项目，使用非美国通用会计准则财务指标存在局限性。

非美国通用会计准则财务指标未反应影响公司经营的所有收入、费用指标。具体而言，公司的非美国通用会计准则财务指标扣除了对关联公司投资的减值及期权费用。此外，这些非美国通用会计准则财务指标可能无法与其他公司（包括同行公司）披露的类似财务信息相比较。

鉴于此，上述非美国通用会计准则财务指标不应单独使用，也不应替代美国通用会计准则项下的财务指标。投资者和其他人士应参阅所有的财务信息，而非依赖于某一单独的财务指标。

[1]除实际以美元结算的交易金额之外，此公告中所列美元数字仅为方便读者所需。本公告中采用的人民币对美元的兑换汇率为纽约联邦储备委员会所公布的H.10每周汇率数据中2023年3月31日纽约市午间电汇买入汇率：6.8676元人民币兑换1.00美元。

[2]非美国通用会计准则经营利润指不计期权费用的经营利润。

[3]非美国通用会计准则归属股东净利润指不计联营企业投资减值和期权费用的归属股东净利润。

[4]非美国通用会计准则稀释后每股美国存托股票收益指不计联营企业投资减值和期权费用的归属股东净利润除以本期发行在外稀释后美国托存凭证的加权平均总数。

[5]该金额包括计入其他应收款项的第三方短期借款人民币1.8亿元及计入其他流动资产的用于购买短期投资产品的预付款人民币2.0亿元。

[6]非美国会计准则净利润率是定义为不计联营企业的投资减值和期权费用的归属股东净利润除以总营业收入。

[7]非美国通用会计准则基本每股美国存托股票净收益指不计联营企业投资减值和期权费用的归属股东净利润除以本期发行在外基本美国托存凭证的加权平均总数。

[8] 包括约100万抗癌计划付费会员和80万意外身故计划的付费会员。

更多信息，请登录泛华投资者关系网站：网页链接