【我的每周计划】2021年第46周 - 打造你的仪表盘(1)

谋定后动
2021-11-20

这个星期的行情光看指数的话,似乎还不错,标普500小涨了0.34%,但是如果聚焦到个股的话,你会看到两级分化的冰火二重天的景象:大盘指数其实是被几个龙头高科技拉起来的,中小盘其实有点惨,代表中小盘的罗素2000指数ETF本周下跌了3%。

突如其来的又一波疫情在欧洲蔓延,旅行航空相关的行业大跌,各国再次收紧通关政策,这给本来就紧张的供应链问题雪上加霜,通胀问题短期之内极可能再次兴风作浪的;刨去那些政治上的较劲表演,在我看来中美会谈最大的成果是确保了台海方面在短时间内不会出大的幺蛾子,这对于现时的投资者来说,无疑是吃了一颗短效的定心丸。

我还是坚持原有的判断:美股基本面还是健康的,但是前进的路途会是崎岖的,就像是过洗衣板,时不时就会给你咯噔的来一下。

虎友提问

有好几个虎友问我是否可以提供我自己在记录交易计算盈利时用的表格,这些表格其实是我投资决策过程的仪表盘,就像是开车的时候一样,什么时候速度太快了,什么时候油要没了,什么时候机油该换了,扫一眼仪表盘就心中有数了。我打算把这些问题系统性地讲一下,在今后的几个星期里我会逐步把我一些使用表格的经验和心得分享出来。大家看过不要忘记点赞转发评论啊[开心] 

认识你自己

你花那么多时间去研究要投资的公司,读财报、看视频、刷新闻、体验产品服务、网上交流、等等等等,然而,你花了多少时间和功夫来认识了解你自己?

“认识你自己”,这是刻在希腊德尔斐的阿波罗神庙的三句箴言中的第一句;哲学家尼采的一句断语说,“离每个人最远的,就是他自己。”。这里我们不是要讨论哲学问题,我们要讨论的是如何认识自己的投资目标和风险承受能力,因为这个道理是相通的。

我有一位年纪轻轻就继承了一大笔财富的朋友,他在投资方面没有什么野心,他也只想好好生活,做他喜欢做的事情,那么对于他而言,就没有必要进行高风险的投资,每年资产收益战胜通胀就行,购买国债或者高评级的企业债就是适用于他的选择;如果你是一人吃饱全家不愁的单身状态,年纪也轻的话,你的投资目标可能是想快速地增值你的财富;如果你是人到中年,上有老下有小的话,你的投资目标或许是升级一下住房,让家人过的再好一些。

我们投资之前先要问自己,我投资的目标是什么?所有的投资都应该围绕着目标来进行。没有投资目标,你的期望回报值,你的风险承受能力是没有办法量化的。没有目标的投资就像没有信念的军队,即使能侥幸赢得一场战术胜利,但是却无法赢得一场战役的。而制定目标的第一步就是要了解你自己的财务状况,上牌桌之前总得看看你手上有几个筹码吧?

自己给自己做的“人口普查”

要了解你自己的财务状况,第一步就是先给自己做一个“人口普查”。我们看公司财务报表能判断出一家公司的经营和财务状况,这个道理也适用于我们自己的。“人口普查”最重要的一个表格就是家庭资产负债表。

各人的情况大相径庭,没有一个模板能适用于所有人的。贫穷可能限制了我的想象,应该还有很多资产类别没有概括到以上的表格种,各位看官就根据各自的情况进行增删吧。财产状况是最敏感的个人信息,这些表格都需要你自己动手做的,当然世上有一个存在叫“财务顾问”,除非是极度信任的人,不然你很难把所有的信息告诉别人的,这就像脱光了衣服接受医生检查一样。这些信息不是填好一次就算了,这需要定期更新的。我自己是每个季度更新一下。

接下来的是现金流量表,这了解你每个月能投入多少资金的重要依据。要记录现金流量是一件挺琐碎的事情,我的建议是大概数字就好,不需要太精确。不然你很难坚持更新的,我自己的经历就是如此,我曾经坚持每个星期记账,记了一年就实在坚持不下去了,回头再看的时候觉得话太多时间在记账上不大值得。

这个星期的操作

这个星期原先不打算太多操作的,但是还是控制不住手痒。几个交易都有操之过急的毛病,要改啊[捂脸] 

微软的Covered Call卖的早了;AGC正股的单子应该早两个星期下的;COINBASE的CC和Put都是按照既定方针进行的;高盛的Put卖出去以后才发现隔夜保证金到了“危险”的水平,然后又匆忙平仓,不过还好没有亏,还小赚了几百刀。

下周(11月29日- 12月3日)计划

随着大批Sell Put的到期,我的弹仓几乎又压满了子弹,下周要是有回调,我会大举建仓2月份的Sell Put或者买入正股的。以下是部分的计划。

表格的分享

文中提到的表格在Google Sheet上有分享:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1matpJ4yM7xN57q1KzMHU2nqO0H_ZsaQxdb-qWVAXiAY/edit?usp=sharing

过去3个星期的计划

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勿忘初心

我们投资的目的是让我们的生活变得更好,有更多的时间陪伴家人或者做自己喜欢的事情,而不是相反。

本人爱好航拍,这里分享一张我拍摄的作品

城市中的原始森林(新加坡中央集水区) 摄于2020年

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精彩评论

  • AliceSam
    2021-11-20
    AliceSam
    Bill老师的思路清晰,Plan详细。
    教科书📗一般的家庭👪理财方式。


    献上膝盖 [666][强]
    必须跟老师好好学习[眼眼]
  • Zeus
    2021-11-20
    Zeus
    满满的干货哦,慕了慕了 [得意]
    • 谋定后动
      你的点赞转发评论是我持续输出内容的最大动力
  • RonZ
    2021-11-22
    RonZ
    我就是对自己的资产负债没有清晰的统计和记录[捂脸]
    Bill老师的投资思路和总结一直都很清晰,佩服!还需要多多向您学习!
    • 谋定后动
      很高兴知道我的文字对你有帮助。你的评论点赞转发是我持续输出内容的最大动力[握手][握手]
  • JanusEngines
    2021-11-21
    JanusEngines
    关于sell put开仓,一般是找个价挂个单等着成交,还是在股票出现大幅回撤盘中直接现价开仓?
    • 谋定后动
      都可以的,看你的目标是什么。Sell Put开仓要是没有接到,那么你就白嫖权利金;缺点是你需要抵押权利金,如果碰到股价大跌,你会承受很大的心理压力。
  • nicegame
    2021-11-20
    nicegame
    每周等您更新一篇,哈哈
  • 霎风雨
    2021-11-20
    霎风雨
    中概股有考虑吗?我感觉阿里是不是挺好的一个机会
    • 谋定后动回复温斌ALEX
      短期没有希望,长期还有机会。我不打算等下去,认赌服输,我的阿里的亏损也高达40%
    • 温斌ALEX回复谋定后动

      能问下怎么看阿里么?我手上有也被套了。

    • 谋定后动
      我手上也有阿里的票,我是打算今年之内割掉的[流泪]
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