近年来,资本市场的高质量发展正不断推进证券行业的深刻转型。 近日,《中华人民共和国金融法(草案)》公布并向社会公开征求意见,标志着金融监管的法治化、规范化迈出重要一步。与此同时,中国证券业协会发布《证券公司关键岗位能力素质模型系列(投资顾问类)》(下称《模型》),系统性地为证券行业投顾发展、人才建设提供了科学化、系统化的权威指引。 顶层立法与行业自律的持续完善,深度重构证券投顾行业生态格局,也为行业参与者的可持续发展确定了标准。作为证券投资咨询领域的深耕者,九方智投控股(9636.HK)旗下九方智投始终以客户为中心,坚守理性投资、价值投资、长期投资理念,与《模型》所倡导的行业发展方向高度同频,依托“科技+投研”战略打磨证券投顾服务能力,培养专业投顾人才,为投资者提供更简单、更专业、更幸福的投资理财体验。 从“销售导向”到“客户导向”的洞察与跨越 随着我国居民财富积累与资本市场成熟发展,客户的投资理财需求从单一收益目标向个性化、综合化投资理财解决方案不断提升,而传统投顾“销售导向”的服务模式,显然悖离了与客户利益深度绑定的发展趋势,证券行业正向着洞察客户需求、提供长期陪伴,以客户为导向的“买方投顾”模式不断发展。 也正是在此行业背景下,证券投资咨询行业正面临服务模式的加速转型。 《模型》开篇即指出,“提升投资顾问专业能力”“匹配客户需求”“筑牢客户信任”已成为当前证券行业发展的共同课题。在实践过程中,九方智投积极探索“买方投顾”服务模式,与《模型》所倡导的理念深度契合,并基于此构建起层次清晰、协同互补的产品矩阵。通过产品间的协同互补,九方智投填补了客户在证券投资中不同市场认知、不同资金规模、不同风险偏好下差异化的需求,真正做到以客户价值为导向,提升客户黏性、筑牢客户信任。 四大能力夯实投顾能力建设机制 《模型》在投顾人才培养方面,借鉴麦克利兰冰山模