导语:由于黄金实物的匿名以及“脱链”特征,能够掩盖资金的真实流向和目的,监管部门往往难以追踪查处。 01 公开市场背后的暗流 深圳水贝市场,买卖黄金以后要实名了。 近日有消息称,深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所发布一份风险告知书,鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻,黄金交易应严格落实交易实名登记制度,对于当日交易总额在人民币2万元以上的买卖黄金等贵金属人员,应实名登记。 全国黄金珠宝规模最大的制造加工中心和交易集散地——深圳水贝市场,即隶属于深圳罗湖区翠竹街道。 有媒体记者实地走访深圳水贝金座购物中心,向多位商家了解后,确认该信息属实。 这一政策,一般人看得一头雾水,但行业人士都知道,实际是剑指在水贝隐秘进行的灰色交易。 在水贝一平方公里的核心区域内,集聚了上万家黄金珠宝企业,**国黄金珠宝市场份额的75%以上。 借助黄金交易便利,穿梭水贝往来的私下换汇,也在不间断地进行。 在水贝,这样的交易几乎没有额度限制。 02 不起眼的摊位 黄金由于其公认的价值属性以及可分割性,在该类交易过程中,担任了重要的中间介质角色。 据笔者从一位了解内情的人士处了解,目前交易机制已发展得非常“成熟”,交易十分便捷。 有换汇需求的客户,通过层层熟人介绍,找到“换汇服务商”。服务商会协助安排好一系列的交易流程。 在水贝某些不起眼的摊位,虽然客流不多,但每天有大量的黄金往来流水。这些摊位通常只接待“熟客”。 换汇服务商通常都有某些“资源”提供保护。但为了隔离风险、妥贴起见,对于1000万以下的交易,他们一般不会亲自出面,而是会“外包”给第三方具体下场操作。这些人俗称“马仔”。 “马仔”往往是社会闲散人员。接到服务商订单后,“马仔”带着客户来到水贝市场特定的摊位,与店员打过招呼后,直接付现金或刷卡支付,购买黄金。 店员则根据实时金价,将实物金条交到他们手中。 因为熟门熟路,整个过程干脆利落,也没有讨价还