2021 第一个交易日，拥抱变化，才能保得住收益

今天的行情太牛了，宁德时代直接 14 个点，坚信价值投资的我，从 200 到 300，实在是拿不住出掉了，然后它就涨到了 404，碗里的卤煮瞬间不香了。

值得注意的是，今天创业板 3.77% 涨幅 111 个点，其中有 97 个点是宁德 + 金龙鱼 + 亿纬贡献的。$宁德时代(300750)$

涂河最近的文章经常提到这点，我们已经学习老美的先进经验，把不能代表中国优质资产，经济蓬勃性的成分股踢出去，能代表的放进来，解释的通俗一点就是不涨的踢出去，长得好的拉进来，大牛猫的茅 20 基本都是这类股，所以还挺有投资价值的。

这样下来，我们大 A 就能保持向上，把流动性和天量存款盘活，一年下来你会发现，你买的非成分股大概率是跑输大盘甚至亏钱，但大盘是嗷嗷的涨啊。

今天还有一个事情，就是拼多多 98 年的员工加班回家路上猝死，两件事本质上有共同点，就是，都是陪跑者。

在股市做小盘股或者拼命加班的公司等不到股票，都是给熬得住、买了成分股的人做了嫁衣裳，为他们打了工。

活着，赚钱才有意义，如果字节和心脏只有一个可以跳动，毫无疑问选心脏，如果钱和生命只能一个多多，必须选择生命。

猝死的小姑娘业务部门是多多买菜，就是最近很火的社区团购业务，近乎 007 的节奏 98 年生猛的小年轻照样熬不住。

久了大家就会发现，去一家慢公司养老，买拼命加班公司的股票，让他们给自己打工，何乐不为，毕竟加班最终的拼多多拼多多.US股价一年十倍。$拼多多(PDD)$

今天还有一个有意思的事情，PayPal 准备实行大小周了，不是单双休，是三双休，这简直杀人诛心，去 PayPal 工作，买拼多多股票，我们要的财务自由后有点找工作可以让自己别太闲，还有大把时间玩，还能赚到钱，无非就是这样了吧。

言归正传，其实所有产业发展到最后，都是趋于稳定的，增长放缓，这时候已经失去了投资价值。

投当然要投新兴赛道，比如新能源，如果必须要在拥挤的赛道下注，那一定要找破局者，比如电商赛道的拼多多，或者壁垒奇高的头部，比如白酒赛道的茅台。

可千万不能选被重点 “照顾” 的行业，比如金融和地产。

今天大盘各种飞舞时地产被摁在地上摩擦没有任何脾气，原因就是下图，存款和银行表内的钱已经不够 21 年正常融资发债了，这还得了虽然我们存款天量，但我们用款需求也是天量，架不住 20 年一年一线和强二线房价各种飞，消耗的太快了。

推测接下来两手抓，一是更严格控房价，遏制炒房，让钱消费内循环起来，另一边可能要继续宽松释放流动性，这对于股市来说算是利好吧。

2021 第一个交易日，拥抱变化，才能保得住收益！