2023年4月19日，虎说咖道邀请了汇丰银行环球支付方案部工商金融销售总监陈嗣奇先生、汇丰银行工商金融业务副总裁刘凌霄先生和一心向上联合创始人李阳方健先生，针对市场复苏，境外及拟境外发行企业外汇资金账户及资金管理进行全梳理
汇丰银行环球支付方案部工商金融销售总监陈嗣奇先生提出了企业跨境资金综合管理方案，提出了“看得见、管的住、调得动、服务优”的包括境内外账户开立及集中管理、员工股权激励计划方案等在内的境内外融资资金跨境流动综合解决方案。比如，针对海外账户开立可以提供境内协助见证；提供FTN自由贸易账户及NRA境外机构境内外汇账户，一方面可以充分利用双边市场优势，另一方面可以享受支付手续费境内外打包优惠及自贸区账户享受意愿结汇。另外，还有企业境内募集资金及对外调拨管理方案，提供海外账户统一管理业务，本地录入，集中审批，实现无缝对接，解决语言及环境不熟悉等障碍。同时全球主机直联，自动化管理全球付款。
汇丰银行工商金融业务副总裁刘凌霄先生提供了汇丰银行过去的一些合作案例，比如给临床阶段的生物医疗公司使用全球化网银体系，在允许的窗口期内，员工自行选择完成期权出售的操作，服务客户完成股权激励账户管理和管控的需求。
一心向上联合创始人李阳方健先生对企业上市过程中的ESOP整体流程进行了介绍。企业需要首先进行股权激励方案设计，包括激励总量与范围、激励工具等；随后企业在搭建完毕企业股权激励框架后要进行数字化管理，在股权激励发放的整个过程种，数据会发生动态变化，整体资源和参与人数都会变得越来越复杂，除此之外，需要准备69号文和35号文的税务备案，一级外汇登记备案。最后，企业要进行财税报表计算与ESOP行权归属，员工交易本身要符合公司的上市规则，比如窗口期行权与交易等。
以IPO为节点来看，在IPO前，企业需要搭建股权架构，常见的员工持股架构为开曼预留期权池，激励工具可以是期权或者RSU，激励工具为期权时，上市后员工发起行权，可以进行股票实时增发；激励工具为RSU时，上市前可以选择发出至BVI或者信托作为持股平台持有。
IPO前，需要完成37号文备案，一般针对一般针对创始人及个人股东，员工激励上市前行权进行直接持股等情况。为境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资的外汇登记。IPO后，需要完成7号文备案，一般针对股权激励参与员工，7号文登记是境外上市企业在中国境内的员工获得股权激励的境外收益的合规性外汇登记，只有境外上市公司允许进行登记，且有明确等登记时间要求，一般是在公司上市后或新计划发布3个月内，进行此外汇备案。
关于企业外汇资金安全性问题，陈嗣奇先生给企业以下几点建议，第一，企业如果在海外有资金，需要注意分散风险；第二，定期关注全球系统性重要银行股公布的名单以及银行安全性排名；第三，关注评级机构对于银行的评级。
关于企业进行外汇7号文备案的问题，李阳方健先生对企业给出了提示，建议企业选择经验比较丰富的外管局，备案成功率会比较高；另一方面，建议企业在上市之后三个月内尽快完成相应备案。
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