一盆冷水泼给Paypal 别被盘后上涨蒙蔽双眼

#老虎财报季# Paypal$(PYPL)$周四发出Q3财报,财报显示:

第三季度净收入从去年同期的3.8亿美元或每股31美分上升至4.36亿美元,即每股36美分。收益从32.4亿美元增至36.8亿美元。

预期及要点如下:

从paypal的新增活跃帐户以及交易规模的来看是很可观的,相比去年同期增长百分之15,交易金额以及次数的增长都是在百分之20以上。

paypal相比去年增加了更多的用户,以及更多的交易额,这都是使得它盘后上涨的原因,不过从一个用户的角度考虑,paypal还是存在一个致命的问题,那就是Venmo。

Venmo在2013年被PayPal收入麾下,这是一个做AA转账起家的社交+支付平台,是在美国年轻人中最受欢迎的转账软件。用户不仅可以用手机或网页转账给他人,还可以分享自己的支付行为,写上付款理由。相比银行卡转账,Venmo 确实可以做到转账更加简单方便。

从财报上看,venmo确实给paypal带来了很高的客户和交易流量,然而一个值得注意的问题是:paypal11月6号开始向venmo用户征收交易费用,这是会有很大的负面影响的。虽然从Q3财报,我们看不出来这个决策所带来的影响,但是Q4就让人担忧了。

并且很多用户也声明,一旦征收交易费用,他们将拒绝使用venmo。

与此同时venmo存在着一个劲敌,Zelle。一个虽然有银行限制,但是汇款速度远远高于venmo的quick pay转账系统。

相比Zelle的实时到账,venmo却需要1-3个工作日,这也是venmo的不便之处。通过自身体验,如果在同时支持venmo和Zelle的前提下,我更倾向于Zelle。原因有三:免费,迅速,方便。Paypal也承认,目前看来venmo正在亏损,而且这已经成为Paypal的一个大问题。Zelle的崛起已经对paypal构成威胁。

即使说通过收费的形式减少venmo的转帐时间,30分钟也比不了Zelle quick pay的立马到账,而且Zelle还不需要转账费用。在paypal股市刚有气色的时候,我真的不忍心给它泼一盆冷水,不过事实如此,在现在这个追求效率的时代,venmo问题不解决,paypal不会有太大起色。

最后总结一下:Paypal财报后的涨幅只是表面的,深究的话这个公司还有很多不足,至少现在不是个抄底的机会。以上内容纯属个人从paypal及venmo用户的层面给出意见,仅供参考。炒股需谨慎。

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# 老虎财报季2020

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评论8

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  • 无名剑
    ·2018-10-19
    贝宝哪能和支付宝比,阿里巴巴拥有B2B,B2C,C2C,还有蚂蚁金服,网上银行等等都跌的不行,贝宝还能狂涨!都是被美国吹的,阿里巴巴要是美国本土企业市值也是前三甲。
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    • 黄DX
      那美国这方面当然不如中国
      2018-10-21
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  • 孟浩
    ·2018-10-19
    搞不太懂Venmo软件 、之前没用过、是类似支付宝吗
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    • 安安然然的爸爸回复黄DX
      请问,Venmo占比总的是多少。营收、活跃和总交易量。
      2018-12-28
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  • River0
    ·2018-10-19
    分析得很好 观点独到 手动赞一个👍
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  • B总来玩玩
    ·2018-10-19
    这只股社区里关注的人挺少的
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  • 阿寻
    ·2018-10-19
    分析得不错
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  • pangngk
    ·2018-10-19
    学习了
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