【我的每周计划】2021年第47周 - 打造你的仪表盘(2)

谋定后动
2021-11-27

星期三晚上我提前把这个星期的周记写好了,想着感恩节假期嘛,很多人都去休假去了,谅也不会有什么大风浪。然而星期五风云突变,南非毒株泰山压顶一般地席卷而来,恐慌指数VIX一天飙升50%,三大指数齐齐跳水,下跌都超过了2%。

星期三公布了两个重要的宏观经济数据:申请失业金人数大大低于预期,而核心PCE物价指数则如预期那样达到了恐怖的4.1%,创下了1991年以来的最高水平。就业情况良好而通胀大幅飙升,这将刺激美联储加快加息的进程。加息对于股市短期内的影响就是泼冷水,尤其那些还在亏损的成长股受到的影响更大;长期地看,加息是有利整个美股大环境的,因为美元资产变得更有吸引力了。但是南非毒株让这个预期变得不那么确切了。

数据来源:老虎APP上的宏观经济数据

查了一下资料,南非毒株不是什么新鲜事,早在2020年8月被发现,今年2月开始就引起了医学界的广泛注意。mRNA疫苗只要修改一下基因序列就能对抗这个新毒株,生产过程的调整只需要几个星期的时间,当然后续的运输和接种都需要更多的时间。在现有的信息条件下我的判断是,这个毒株只会延缓经济重启的过程而不会改变这个趋势。所以大家不必过度恐慌,我们前段时间不是一直说等回调吗?现在回调来了啊,别叶公好龙啊[开心] 

你喜欢的其实是花钱

如果我问你:你的投资的目标是什么?大多数人的回答会是“赚钱啊”;如果我再问,“赚到了钱又怎么样?”,大多数人回答可能会是“买房子啊”、“买车啊”、“把老板炒了去看外面的世界”、“哪儿凉快哪儿去啊”。如果你是这样回答的话,你喜欢的其实是花钱而不赚钱。

巴菲特老爷子90几岁的人了,还是几十年如一日地能坚持读书读财报,天天看着那些枯燥乏味的数字,住的还是几十年前3万1千美元买来的房子,喝的是可乐,开的是只值几万美元的凯迪拉克,即使一天里亏了或者赚了10亿,也只是账户上的数字变化一下而已,他的生活不会有任何的改变,像人家这样子的才是真的喜欢赚钱。

赚钱对于绝大多少人来说是一个枯燥无味的过程,当中也会伴随着心惊肉跳、终夜不寝,若是没有一个清晰目标的支撑,作为凡夫俗子的我等韭菜是很难支持下去的。

把话说清楚了,别含糊

“到2023年年底,我要赚到能和我的女神一起生活的100万。”

“到2025年,赚到800万,我们家要搬进比现在大两倍的房子,有我自己独立的工作间。”

“到2022年,从股市赚到30万,我就去买一辆特斯拉。”

制定的目标一定要清晰,有可执行性。听上去有点像是传xiao的套路[笑哭],但是对于包括我在内的大多数人来说,明确的目标才会有持续的动力。股市里不是比赛谁在几个月一年里赚到多少,而是比赛谁最终能笑着把桌上的筹码带走。投资是一场马拉松,不是100米冲刺。一般人很难因为一个模糊的目标而坚持下去的,因为持之以恒是反人性的,请永远不要高估自己的毅力。

光是坐着想还是不够的,我们还需要让自己看到一个清晰可见的实现路径,那该怎么做呢?这里我们可以借用一下下面的复利公式表格。

复利公式简单地说就是“利滚利”,就是把获得的盈利投入作为下一个阶段的本金的投资方式,财富的增长会产生一种类似于滚雪球的放大效应。具体怎么算可以参考上面的拷屏以及文中提供的Google Sheet链接来。

怎么使用这个表格呢?上个星期我们讲过的“资产负债表”和‘现金流量表"现在就排上用场了(没有看过的朋友可以转去下面的文章链接)。在资产负债表里,我们应该能找到我们可以投入的“本金”,而在现金流量表里,我们能找到我们每年可以投入的加仓资金。

比如你有10万本金,如果年化收益是10%的话,你资金翻倍会出现在第8年,如果你每年可以加仓1万,那么你资金翻倍会提前出现在第5年。把这个Excel文档下载到你自己的电脑上,你可以根据你自己的情况修改这三个参数,看看各种情况对于你的目标实现有什么具体的量化的影响。

比如你把年化收益提高到20%的时候,你的资金翻10倍分别会出现在第13年和第11年;如果年化收益能提高到30%,你的资金翻10倍会快速地实现在在第9年和第8年。同样的道理,你也可以改变你的本金或者每年加仓资金来看看结果的不同。

当然,这是一种最理想的状况,通过这个图表告诉我们,如果按照现在的状态继续下来,我们要多长时间能实现目标;又或者,如果要实现目标,我们要保持一个什么样的状态才有可能实现目标。

事实上,我们韭菜散户很难保持一个稳定的盈利率的。巴菲特的年化回报率大概是22%而且保持了50年,所以他是神;如果你的年化回报10年里都能保持20%以上,你就打败了市场上绝大部分的基金经理了。2020年A股公募基金市场的4022位基金经理中,只有6位能做到这一点(数据来源:知乎-迦南财诀)。

这个表格至少告诉了我们应该努力的方向。

不要给自己太多的选择

接下来就是更加具体的规划了。下面是我自己用来做规划的一个表格,这个持仓规划我也曾多次在文中展示过。

首先是确定你的持仓和仓位。

除非你是专业炒股或者金融行业从业人员,否则我的建议是不要同时持有超过10个以上的投资标的。在公司管理中,一般不会安排超过10人直接给一人汇报,因为那是一般人注意力的极限;据说李嘉诚盛年时候最多有100多人向他直接汇报工作,所以他是“超人”。作为一般人,我们时间和精力其实很难跟踪超过10个以上投资标的,有那么多的财报、新闻、分析、数据要入脑,不要低估了这个工作量。如果你的目的是要分散风险的话,那干脆买一只ETF比较省心省力,大概率上收益还会比你自己做来得高。不要给自己太多的选择,太多的选择很多时候也意味着更多的犯错机会。

持仓比例怎么配置就是见仁见智的问题了。巴菲特的苹果持仓占了43%的仓位,那是人家对他的持股极度有信心也有胆识。对于我们散户,我的建议是从风险控制的角度看,一只个股的最大比例不要超过30%;而从投资收益角度考虑,一只个股的最小比例也不要低于5%。不然即使翻倍对你的整体收益也帮助不大。相信我,当你静心坐下来,在电脑前反复看自己手头上的持股,再仔细想想你所希望的持仓比例,你会有一个和现在不同的想法的。

熟悉Excel的朋友不难看懂上面的图表,这是实际操作中很有用的数字:这个票我计划的仓位是这么多钱,我已经买了这么多股,在这个价位上我还可以买多少股就能到达满仓了?又或者现在的实际仓位占比多少?

如果“可再买股数”(列L)是负数的话,意味着随着股价的上涨,这个个股的占比已经超过当初计划的持仓比例了,这时候你可以考虑卖掉多出的部分来达到平衡的目的。原理上那些大的基金也是这么管理仓位的,这叫Rebalancing。我们散户不要进行太频繁的操作,我自己的做法是每3-6个月再平衡一次就足够了。

有人会问,这些都做了,是不是就一定能赚钱了?这个问题我想借用《孙子兵法》中的一句来回答:“多算胜,少算不胜,而况于无算乎!”,用现在的话说就是,算计多的就胜利,算计少的就不能胜利,不算计的呢死路一条!

这个星期的操作

星期五一开盘的6分钟内马上平仓了4手曝险最高的特斯拉Sell Put和4手微软的Sell Put,这两张Put都还有盈利,然后趁着FB的VI达到历史最高值卖出2手Put。

自己操之过急的毛病还是犯了,特斯拉2月18日950的那个Put本来计划要收的权利金是80的,星期一那天看着特斯拉的股价往上窜,脑子一热就改成53.9,追高成交,结果上车就被套;微软那2手Put是在买入正股以后忘记取消期权挂单了,结果隔天下跌,担心继续下行之际又匆忙平仓,于是毫无疑问地被割了[捂脸] ,但是星期五的大跌让我庆幸还好当时果断平仓了。

这个星期的表现有些不淡定,要好好自我反省一下。

下周(11月29日- 12月3日)计划

现在拿着21%的现金,应该足可以应付接下来的回调带来的危险和机会。VI现在这么高,是个Sell Put绝好时机。

表格的分享

文中提到的表格在Google Sheet上有分享:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1matpJ4yM7xN57q1KzMHU2nqO0H_ZsaQxdb-qWVAXiAY/edit?usp=sharing

我的财报评论

拜托大家捧个场进去点个赞[抱拳] [抱拳] 

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精彩评论

  • 苏州韭菜盒子
    2021-11-27
    苏州韭菜盒子
    我以后一定要多看看你,大家也多看看,逻辑和技术都很适合每个人学习。另外,这周操作到底赚了多少呀?特斯拉哪张期权卖亏了吗?
  • jennyd
    2021-11-29
    jennyd
    非常希望您能将您的调仓记录及时更新,让我们能更好的参考。另也很盼望您能谈谈对特斯拉到2022年2月这三个月股价的看法,谢谢。
    • 谋定后动回复jennyd
      我期权策略的所有正股都是看涨的,这是Sell Put盈利的内在逻辑。IV是隐含波动率,隐含波动率越高,代表股价波动越大,权利金就越高。
    • jennyd回复谋定后动
      谢谢您及时回复。看了您11.27日的分享,还是有一个问题想请教,您sell put2手fb,是以otm价格360,你说vi是历史高点,理解为因为这个原因,所以您是强烈看涨fb的,现在是一个低点。那vi高,代表什么意思?请指教。同样您也是比较看涨coin的,是吗?谢谢
    • 谋定后动
      谢谢@jennyd 一直以来的支持和厚爱。如我之前一直说的,我有正职工作,而时间总是有限的,能做到每周一更已经是不容易了,抱歉说声我无法做到及时更新交易记录的。特斯拉的基本面和一年前相比更加殷实了,因此我自己的持股将会是至少3年以上的,至于2-3月内的股价波动,没有人能100%预见的,不过一定要说些什么的话,我觉得在下一个财报来临之前,横盘的可能性比较大,1000是一个强的心理和技术位支撑点。
  • 忍准狠
    2021-11-27
    忍准狠
    Bill老师目前总的期权持仓明细没有公布是吧?只公布了本周的操作还是让我难以判断
  • AliceSam
    2021-11-27
    AliceSam
    感觉情况不明,这周我没怎么敢动。。。
    Bill老师还是胆很大滴啊[开心]
    • 谋定后动
      还好还好,我胆子其实是小的[笑哭]
  • luckycj
    2021-11-27
    luckycj
    老师coin的持仓状况怎么样?怎么看coin的走势?我305的sell put不知道会不会爆,哈哈哈
    • luckycj回复谋定后动
      明白了,感谢老师的回复,下星期操作心里会比较有底👍
    • 谋定后动
      我的持仓没有变化,加密货币的上升趋势没有改变,只是要横一段时间,coinbase第四季度的财报一定好的
    • 谋定后动
      Sell put到期前可以rollover操作啊,先平仓,再卖出一个行权价低一些但行权日一个月后的put
  • 鹫惜翎凌
    2021-11-27
    鹫惜翎凌
    哈哈哈😄我们都犯同样的错,卖早了,套起的。谢谢你的分享
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