丘沅云： AI无法取代专业投资顾问

凤凰网财经讯 9月16日，“凤凰湾区财经论坛2026”在广州举行。本届论坛由凤凰卫视、凤凰网主办，中国上市公司协会提供指导支持，以“新智能 新开放”为主题，汇聚政府代表、专家学者、企业领袖及投资界人士，共同探寻智能时代的产业新机遇与开放发展新路径。

香港私人财富管理公会行政总裁、董事总经理丘沅云在“凤凰湾区财经论坛2026”进行圆桌对话

针对AI是否会替代私人银行从业者等问题，香港私人财富管理公会行政总裁、董事总经理丘沅云表示，目前不少客户会将AI作为投资咨询的首选工具，但从行业发展角度来看，AI并不能取代专业投资顾问。

AI擅长处理高重复性工作与海量数据计算，能够极大提升行业服务效率。例如客户开户环节，以往投资顾问撰写资金来源报告需耗时三小时以上，依托AI工具后，工作时长可压缩至一小时，大幅精简了流程化工作。

她指出，在投资建议、产品推荐等核心业务上，每一份投资建议的责任主体仍为从业人员，行业必须坚持人工复核、AI 赋能的发展模式。

她提到，AI不会取代财富管理行业的专业人士，但倒逼从业人员主动适配 AI工具、学会运用技术并做好风险防控。

参考过往行业变革规律，如同ATM机普及并未淘汰银行柜员，反而推动柜员转型高价值服务岗位，AI将替代行业基础流程性工作，推动财富管理从业者向专业化、高价值服务方向升级，为行业带来全新发展机遇。