财富管理机构下调费率，争抢AI催生的“未来”百万富翁群体

　　各大财富管理机构正扎堆下调管理费、在硅谷扩充团队，急于招揽OpenAI与Anthropic的员工；两家企业即将启动IPO上市，届时将催生一大批新晋百万富翁。

　　SpaceX完成规模空前的上市之后，摩根士丹利财富管理部门依托员工股权计划托管业务，上个季度通过上市相关业务吸纳的新增净资产规模超过740亿美元。

　　市场预计未来12个月内，OpenAI与Anthropic也将相继挂牌上市，这势必会引爆财富管理行业的激烈竞争，摩根士丹利这类承办IPO业务的投行旗下理财顾问更是角逐主力。

　　财报数据显示，仅OpenAI在2024至2025两年间，就合计发放了近110亿美元股权薪酬。即便当下尚未上市，以员工股权总发放规模计算，它已然跻身美国上市公司第七位，而公司员工总数仅约8000人。

　　资产管理规模达190亿美元的财富管理机构Choreo首席执行官杰森・范德卢表示：“华尔街理财顾问身着精致西装登门拜访，走完传统三次会面的销售流程……这套打法已经打动不了这批潜在客户了。”

　　上个月，Choreo与100余名SpaceX在职及离职员工达成协议：这群员工在公司上市前抱团议价，最终敲定的资产管理费率不足0.5%。财富管理行业常规费率普遍为资产规模的1%，不过账户资金体量越大，费率通常会有所下调。

　　另一家财富管理机构马里纳财富顾问公司规定：当来自同一家企业的客户数量累积至临界规模后，便下调管理费率。

　　花旗银行等机构则另辟蹊径，上月刚与Palantir达成合作，直接和企业雇主敲定合作协议，为员工争取优厚费率条件。

　　马里纳财富战略总监史蒂夫・莫耶介绍，该机构还调整了收费模式以争夺客户：针对上市前税务筹划、股权薪酬规划单独收取服务费，不再对难以变现的非流通股权整体计提管理费。待员工售出部分股权、资金落袋后，机构才会转为行业常规模式，按照管理资产总额收取管理费。

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责任编辑：江学思