AI量化，可能是散户逆袭的唯一机会

国际金融报03-19

过去，我从不建议散户炒股。原因很简单——在数据、软件和专业知识的壁垒面前，散户面对机构几乎毫无胜算。同样，我也不建议散户尝试量化交易，因为技术门槛高、学习周期长，那些深耕策略开发的人大多是科班出身，实战经验往往以年为单位计算。但AI的到来，正在改变这一切。技术平权正在发生，AI正在颠覆一个又一个行业——以前，想做一张专业海报，必须请懂设计、会专业软件的人；现在，只需要向AI输入几句提示词。以前，想...

网页链接

免责声明：本文观点仅代表作者个人观点，不构成本平台的投资建议，本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性做出任何保证，亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任。

精彩评论

我们需要你的真知灼见来填补这片空白

发表看法

{"i18n":{"language":"zh_CN"},"isChannel":false,"data":{"share":"https://www.laohu8.com/m/news/2620259192?lang=zh_CN&edition=full","thumbnail":"","is_english":false,"pubTime":"2026-03-19 15:16","share_image_url":"https://static.laohu8.com/ecd74548980bc5b366aa8f4b37ed0bd5","id":"2620259192","market":"hk","top_or_hot":-1,"title":"AI量化，可能是散户逆袭的唯一机会","media":"国际金融报","content":"<div>\n<p>过去，我从不建议散户炒股。原因很简单——在数据、软件和专业知识的壁垒面前，散户面对机构几乎毫无胜算。同样，我也不建议散户尝试量化交易，因为技术门槛高、学习周期长，那些深耕策略开发的人大多是科班出身，实战经验往往以年为单位计算。但AI的到来，正在改变这一切。技术平权正在发生，AI正在颠覆一个又一个行业——以前，想做一张专业海报，必须请懂设计、会专业软件的人；现在，只需要向AI输入几句提示词。以前，想...</p>\n\n<a href=\"http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Nzc1NTQ4MA==&mid=2653403026&idx=1&sn=607a197e8792dae8cd112de56d7992fb&chksm=bc9f8e3539edd57cdad4ccf493452ecf4b85fbda155b7a6ac607f77c7fb2b6886dbd18275b9e&scene=0#rd\">网页链接</a>\n\n</div>\n","source":"weixin_highlight","html":"<!DOCTYPE html>\n<html>\n<head>\n<meta http-equiv=\"Content-Type\" content=\"text/html; charset=utf-8\" />\n<meta name=\"viewport\" content=\"width=device-width,initial-scale=1.0,minimum-scale=1.0,maximum-scale=1.0,user-scalable=no\"/>\n<meta name=\"format-detection\" content=\"telephone=no,email=no,address=no\" />\n<title>AI量化，可能是散户逆袭的唯一机会</title>\n<style type=\"text/css\">\na,abbr,acronym,address,applet,article,aside,audio,b,big,blockquote,body,canvas,caption,center,cite,code,dd,del,details,dfn,div,dl,dt,\nem,embed,fieldset,figcaption,figure,footer,form,h1,h2,h3,h4,h5,h6,header,hgroup,html,i,iframe,img,ins,kbd,label,legend,li,mark,menu,nav,\nobject,ol,output,p,pre,q,ruby,s,samp,section,small,span,strike,strong,sub,summary,sup,table,tbody,td,tfoot,th,thead,time,tr,tt,u,ul,var,video{ font:inherit;margin:0;padding:0;vertical-align:baseline;border:0 }\nbody{ font-size:16px; line-height:1.5; color:#999; background:transparent; }\n.wrapper{ overflow:hidden;word-break:break-all;padding:10px; }\nh1,h2{ font-weight:normal; line-height:1.35; margin-bottom:.6em; }\nh3,h4,h5,h6{ line-height:1.35; margin-bottom:1em; }\nh1{ font-size:24px; }\nh2{ font-size:20px; }\nh3{ font-size:18px; }\nh4{ font-size:16px; }\nh5{ font-size:14px; }\nh6{ font-size:12px; }\np,ul,ol,blockquote,dl,table{ margin:1.2em 0; }\nul,ol{ margin-left:2em; }\nul{ list-style:disc; }\nol{ list-style:decimal; }\nli,li p{ margin:10px 0;}\nimg{ max-width:100%;display:block;margin:0 auto 1em; }\nblockquote{ color:#B5B2B1; border-left:3px solid #aaa; padding:1em; }\nstrong,b{font-weight:bold;}\nem,i{font-style:italic;}\ntable{ width:100%;border-collapse:collapse;border-spacing:1px;margin:1em 0;font-size:.9em; }\nth,td{ padding:5px;text-align:left;border:1px solid #aaa; }\nth{ font-weight:bold;background:#5d5d5d; }\n.symbol-link{font-weight:bold;}\n/* header{ border-bottom:1px solid #494756; } */\n.title{ margin:0 0 8px;line-height:1.3;color:#ddd; }\n.meta {color:#5e5c6d;font-size:13px;margin:0 0 .5em; }\na{text-decoration:none; color:#2a4b87;}\n.meta .head { display: inline-block; overflow: hidden}\n.head .h-thumb { width: 30px; height: 30px; margin: 0; padding: 0; border-radius: 50%; float: left;}\n.head .h-content { margin: 0; padding: 0 0 0 9px; float: left;}\n.head .h-name {font-size: 13px; color: #eee; margin: 0;}\n.head .h-time {font-size: 11px; color: #7E829C; margin: 0;line-height: 11px;}\n.small {font-size: 12.5px; display: inline-block; transform: scale(0.9); -webkit-transform: scale(0.9); transform-origin: left; -webkit-transform-origin: left;}\n.smaller {font-size: 12.5px; display: inline-block; transform: scale(0.8); -webkit-transform: scale(0.8); transform-origin: left; -webkit-transform-origin: left;}\n.bt-text {font-size: 12px;margin: 1.5em 0 0 0}\n.bt-text p {margin: 0}\n</style>\n</head>\n<body>\n<div class=\"wrapper\">\n<header>\n<h2 class=\"title\">\nAI量化，可能是散户逆袭的唯一机会\n</h2>\n\n<h4 class=\"meta\">\n\n\n2026-03-19 15:16 北京时间&nbsp;&nbsp;&nbsp;<a href=http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Nzc1NTQ4MA==&mid=2653403026&idx=1&sn=607a197e8792dae8cd112de56d7992fb&chksm=bc9f8e3539edd57cdad4ccf493452ecf4b85fbda155b7a6ac607f77c7fb2b6886dbd18275b9e&scene=0#rd><strong>国际金融报</strong></a>\n\n\n</h4>\n\n</header>\n<article>\n<div>\n<p>过去，我从不建议散户炒股。原因很简单——在数据、软件和专业知识的壁垒面前，散户面对机构几乎毫无胜算。同样，我也不建议散户尝试量化交易，因为技术门槛高、学习周期长，那些深耕策略开发的人大多是科班出身，实战经验往往以年为单位计算。但AI的到来，正在改变这一切。技术平权正在发生，AI正在颠覆一个又一个行业——以前，想做一张专业海报，必须请懂设计、会专业软件的人；现在，只需要向AI输入几句提示词。以前，想...</p>\n\n<a href=\"http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Nzc1NTQ4MA==&mid=2653403026&idx=1&sn=607a197e8792dae8cd112de56d7992fb&chksm=bc9f8e3539edd57cdad4ccf493452ecf4b85fbda155b7a6ac607f77c7fb2b6886dbd18275b9e&scene=0#rd\">网页链接</a>\n\n</div>\n\n\n</article>\n</div>\n</body>\n</html>\n","isBrief":false,"type":0,"news_type":1,"symbol":"BK4587","symbol_name":"ChatGPT概念","start_time":0,"source_url":"http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Nzc1NTQ4MA==&mid=2653403026&idx=1&sn=607a197e8792dae8cd112de56d7992fb&chksm=bc9f8e3539edd57cdad4ccf493452ecf4b85fbda155b7a6ac607f77c7fb2b6886dbd18275b9e&scene=0#rd","article_id":"2620259192","we_media_id":"1074704009","thumbnails":[],"rights":{"source":"weixin_highlight","url":"http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Nzc1NTQ4MA==&mid=2653403026&idx=1&sn=607a197e8792dae8cd112de56d7992fb&chksm=bc9f8e3539edd57cdad4ccf493452ecf4b85fbda155b7a6ac607f77c7fb2b6886dbd18275b9e&scene=0#rd","rn_cache_url":null,"directOrigin":true},"url":"https://stock-news.laohu8.com/highlight/detail?id=2620259192","pubTimestamp":1773904560,"columns":[],"sourceInfo":{"source_id":"weixin_highlight","name":"微信"},"weMediaInfo":{"media_name":"国际金融报","introduction":"依托国际金融报平台，第一时间为您传递金融资讯，解读金融热点，评点金融趋势。","home_visible":1,"id":"1074704009","head_image":"https://static.tigerbbs.com/1481705d51964cf2adea5c7bc55e3092"},"summary":"但AI的到来，正在改变这一切。AI虽能联网搜索，但获取的信息未必全面、未必专业。AI是我们的投资助手，但最终决策还是靠人。如果AI量化能广泛普及，势必自下而上推动市场走向繁荣，也为散户打开一扇真正的机会之门。而当下A股行情持续向好，普通投资者借助AI寻找好的交易策略，捕捉交易机会可以起到事半功倍的效果。目前数曼学堂和CGFT、CFTA、AQF三大证书紧密合作，并以AI+量化为核心培训内容。","collect":0,"end_time":0,"defaultTopTitle":"","property":[],"viewcount":null,"language":"zh","relate_stocks":{"BK4587":"ChatGPT概念","BK4528":"SaaS概念","BK4588":"碎股","VGT":"信息技术ETF-Vanguard","BK4585":"ETF&股票定投概念","BK4551":"寇图资本持仓","BK4023":"应用软件","BK4543":"AI","AIYY":"YIELDMAX AI OPTION INCOME STRATEGY ETF","AI":"C3.ai, Inc."},"translate_title":"AI quantification may be the only opportunity for retail investors to counterattack","themeId":null,"isJumpTheme":false,"ttsUrl":null,"symbols_score_info":{"AIYY":0.6,"AI":0.9,"VGT":0.9},"content_text":"过去，我从不建议散户炒股。原因很简单——在数据、软件和专业知识的壁垒面前，散户面对机构几乎毫无胜算。同样，我也不建议散户尝试量化交易，因为技术门槛高、学习周期长，那些深耕策略开发的人大多是科班出身，实战经验往往以年为单位计算。但AI的到来，正在改变这一切。技术平权正在发生，AI正在颠覆一个又一个行业——以前，想做一张专业海报，必须请懂设计、会专业软件的人；现在，只需要向AI输入几句提示词。以前，想写一个策略程序，必须找多年经验的程序员；现在，只需要向AI描述清楚思路。以前，想用炒股软件做多因子选股，必须深刻理解因子逻辑、熟练操作炒股软件；现在，AI同样能帮你完成。当然，有了AI不等于万事大吉。如今甚至催生了“提示词工程师”这个新岗位。我们不妨通过一张图，来对比一下传统量化与AI量化对能力/资源的要求差异：从图中不难看出，散户要想掌握AI量化，只需具备三种条件：1金融数据“巧妇难为无米之炊”。AI虽能联网搜索，但获取的信息未必全面、未必专业。比如行情数据，如果不做前复权或后复权处理，回测结果就毫无意义。源头数据不准，AI分析的可信度自然大打折扣。2策略知识量化交易策略大体分为三类：技术分析、基本面量化、消息面分析（另类策略）。技术分析又可细分为趋势策略、套利策略、震荡策略。而衡量策略好坏，主要看年化收益、夏普比率、最大回撤三大指标。AI是我们的投资助手，但最终决策还是靠人。如果我们连AI说的话都听不懂，它的价值就大大降低了。3提示词能力要想从根本上缓解“AI幻觉”问题，除了提供专业可信的数据，还有一个有效的方法：让AI把分析逻辑写成代码，而不是直接给结论。即使我们看不懂代码也没关系，只要它能运行，并输出三大策略评价指标，我们就能判断策略是否有效。效果好，就拿来每天执行；效果差，就让AI不断优化。这样，再也不怕AI今天说东、明天说西了。关于散户掌握AI量化的这三大门槛，我会在正在举办的《DeepSeek AI量化实战训练营》中详细讲解，帮助小白通过10天（两周）时间快速入门。放眼全球市场，A股一个显著特点就是散户占主导，这在发达市场并不多见，也在一定程度上也助长了庄家投机行为。如果越来越多的散户能够驾驭AI量化，A股市场将会发生深刻变化：实时盯盘程序能捕捉微小套利机会并及时提醒，让股价波动趋于平稳；AI策略能够识别正常波动与庄家操纵，让操纵行为得不偿失；短线获利越来越难，价值投资逐渐成为主流，劣质企业逐步被淘汰，市场结构走向健康。如果AI量化能广泛普及，势必自下而上推动市场走向繁荣，也为散户打开一扇真正的机会之门。如果你想领先一步把握AI量化，真正将DeepSeek等大模型变成你的量化投资利器，欢迎添加客服微信，加入我们的线上实战训练营！招生简章DeepSeek AI 量化实战训练营01课程背景随着DeepSeek等AI工具的普及，人工智能正在深刻改变金融投资的方式。而当下A股行情持续向好，普通投资者借助AI寻找好的交易策略，捕捉交易机会可以起到事半功倍的效果。本课程不仅讲授量化投资的核心知识（技术面、基本面、消息面），更注重动手实战，帮助学员掌握独立研究与策略构建能力，并提供专业财经数据库+完整代码，降低学习门槛，提升学习效率。主办方数曼学堂自2019年成立以来专注金融科技相关培训和实训工作，2022年曾向上海多所高校在校大学生免费赠送CFTA课程近千人次。目前数曼学堂和CGFT、CFTA、AQF三大证书紧密合作，并以AI+量化为核心培训内容。02课程安排线上授课（2周，共10次课）授课时间：周一至周五18:00–19:00（学员课后需花费1–2小时完成作业并复习）第一周：AI量化入门AI量化简介+开发环境搭建提示词工程+量化数据库使用介绍趋势策略学习与回测实时盯盘程序开发基本面量化+多因子选股第二周：策略实战与提高研报因子+一致性预期分析资金流向与板块轮动龙头股特征提取自然语言处理与舆情监控游资席位行为分析线下参访（半天）参访问对象：头部券商/期货公司/量化私募参访时间：线上课程结束后某个周四或周五下午（具体时间待定）参访内容：公司及量化业务介绍量化实习与招聘机会介绍参考教材《AI量化交易高效构建交易策略的新路径》作者：罗勇等出版社：电子工业出版社出版时间：2025年08月03师资介绍张泽亮美国韦伯斯特大学工商管理硕士上海财经大学金融学院量化金融研究中心研究员交大高金CGFT特许全球金融科技师项目特邀讲师美国GIFP全球金融专业人士协会咨询委员会专家美国CFTA注册金融科技分析师协会学术委员会高级顾问上海仪电人工智能创新院专家委员会专家20多年IT业从业经验，曾任银科控股集团技术中心高级架构师职务，目前研究方向为程序化交易平台架构设计及开发、智能投研、智能风控和消息面舆情监控研究。先后担任上财本科生、MBA以及上外MBA量化课程授课老师，拥有多项发明专利并在国外SCI核心期刊发表过金融科技相关论文。04招生对象对AI与量化投资感兴趣的投资者希望提升策略研究与编程能力的金融从业者在校大学生（金融、计算机、统计等相关专业优先）05开班信息招生周期：每月一期，滚动开班招生人数：每期不超过30人（小班教学）第二期时间：2026年3月30日—4月10日复听政策：当期未听懂或错过课程，一年内免费不限次参加后期课程学习06课程费用标准价：5800元（不含参考教材、DeepSeek API等费用）在校大学生：8折优惠（需提供学生证照片用于核查）特别优惠：通过“数曼学堂”购买过CGFT、CFTA、AQF任一课程者，免费学习本课程07课程收获数曼科技公司颁发《DeepSeek AI量化实战训练营结业证书》数曼AI量化大师标准版软件一年使用权（价值3800元）量化实习/就业内推机会08报名咨询扫码添加微信：kechengzixun2026—— / 好文推荐 / ——美股代币化的深层动机公募解码2026投资主线“760万元买的上海婚房渗水发霉”｜聚焦“3·15”“漂白鸡爪”相关企业被立案调查史上最大规模抛储为何压不住油价？“质谱第一股”禾信仪器3亿市值被冻结“小龙虾”相关ETF还能买吗？点亮“在看”，你最好看！ (*╯3╰)","kind":"highlight","is_publish_news":true,"is_publish_highlight":false,"is_publish_live":false,"is_publish_wemedia":null,"editions":null,"column":"","sentiment":"0","news_tag":"","news_rank":0,"symbols":[],"gpt_button":1,"need_auth":false,"code":"91000000","status":"200"},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"newsSizeData":{"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"favoriteSize":0,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false},"APP":{"userAgent":"Mozilla/5.0 AppleWebKit/537.36 (KHTML, like Gecko; compatible; ClaudeBot/1.0; +claudebot@anthropic.com)","isDev":false,"isTTM":false,"tenantId":"TBCN","deviceId":"web-server-community-laohu8-v3","version":"4.38.0","shortVersion":"4.38.0","platform":"web","vendor":"web","appName":"laohu8","isIOS":false,"isAndroid":false,"isTiger":false,"isTHS":false,"isWeiXin":false,"isWeiXinMini":false,"isWeiBo":false,"isQQ":false,"isBaiduSwan":false,"isBaiduBox":false,"isDingTalk":false,"isToutiao":false,"isOnePlus":false,"isHuaWei":false,"isXiaomi":false,"isXiaomiWebView":false,"isOppo":false,"isVivo":false,"isSamsung":false,"isMobile":false},"href":"/m/news/2620259192","isCrawlerRequest":true}