交通银行因多项违规被罚6783万元监管重拳整治金融乱象

经理人杂志2025-12-23

2025年12月19日，中国人民银行发布的一则罚单，如巨石投入平静湖面，在金融圈激起千层浪。01行政处罚公示内容显示，交通银行因存在11项严重违法行为，被处以警告，违法所得23.98万元予以没收，同时还面临高达6783.43万元的巨额罚款。1．违反账户管理规定；2．违反清算管理规定；3．违反特约商户实名制管理规定；4．违反反假货币业务管理规定；5．占压财政存款或者资金；6．违反国库科目设置和使用...

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某（交通银行股份有限公司机构业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款3.5万元。尤某红（交通银行股份有限公司线上金融业务中心联盟商拓展部，网络金融部）对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款3.5万元。邹某（交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心）对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款7万元。此次处罚所涉及的违规行为，着实令人触目惊心。其中涵盖了违反账户管理规定、清算管理规定等常规业务违规，还存在特约商户实名制管理缺失的问题。在反假货币业务方面违规操作，甚至出现占压财政资金的恶劣行径。更为严重的是，还存在与身份不明客户进行交易、开立匿名账户等严重违法情形。尤其值得关注的是，该行在信用信息管理、客户身份识别、交易记录保存等风险管理的核心环节出现系统性漏洞，这无疑暴露出其在内部管控上的重大缺陷。02监管部门对责任人的处罚精准且严厉，可谓“精准到岗”。个人金融业务部沈某良等人，因信用信息管理违规，分别被处以1万至10万元不等的罚款；营运与渠道管理部王某东，因多重违规行为，被重罚17万元；信用卡中心邹某，因其所在部门风控失效，被处以7万元罚款。这种“双罚制”，即对机构与个人同步进行追责，充分彰显了监管层“长牙带刺”、铁腕执法的坚定决心。面对处罚，交通银行迅速作出回应，称“诚恳接受、高度重视”，并表示所有问题均发生在2023年之前，目前已完成整改。然而，市场更为关切的是，这起案件深刻地暴露出大型商业银行在内控机制、合规文化方面仍存在重大短板。03随着金融监管力度持续加大，各家金融机构亟需以本案为镜鉴，真正构建起“不敢违、不能违、不想违”的长效合规机制。值得一提的是，此案恰好与央行等部门发布《人民币现金收付及服务规定》在同一天发生，这两个事件共同释放出一个强烈信号：金融严监管已成为常态，任何挑战金融秩序的行为都必将付出沉重代价。在防范金融风险的大背景下，类似的监管“雷霆行动”未来或许会更加频繁地出现。","kind":"news","is_publish_news":true,"is_publish_highlight":false,"is_publish_live":false,"is_publish_wemedia":null,"editions":null,"column":"","sentiment":"-1","news_tag":"policyRegulatory","news_rank":0,"symbols":[],"gpt_button":1,"need_auth":false,"code":"91000000","status":"200"},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"newsSizeData":{"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"favoriteSize":0,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false},"APP":{"userAgent":"Mozilla/5.0 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