摩根大通押宝新财富规划工具吸引投资

((自动化翻译由路透提供，请见免责声明 )) Tatiana Bautzer

路透社纽约3月27日 - 摩根大通（JPMorgan Chase）试图通过向其 5400 万大通零售客户提供一种新的规划工具来扩大其财富管理业务的覆盖范围，并带来更多的投资。

摩根大通蓝宝石信用卡项目总经理萨姆-帕尔默（Sam Palmer） 曾负责财富产品，他表示，"财富计划 "工具已有约 1000 万用户。他说，客户已经创建了大约一百万个理财计划，是以前直接与理财顾问创建的理财计划的两倍。

"摩根大通财富管理公司首席执行官克里斯汀-莱姆考（Kristin Lemkau）在一份声明中说："规划有助于人们思考自己真正想要的生活。"只说想退休是不够的。是的，但何时退休？在哪里退休？

例如，客户可以使用该工具将退休地点包括在内，并微调他们的预估生活成本。该工具还可以启动与财务顾问的会议，财务顾问也可以用它来设计计划。

摩根大通是美国最大的银行。但与竞争对手相比，其财富部门规模较小，只有 5400 名顾问，监管资产约 9000 亿美元。

摩根士丹利管理着 1.46 万亿美元的财富资产。竞争对手美国银行的美林财富部门管理着1.3万亿美元的资产，其 "人生计划 "应用程序推出不到三年，就吸引了550亿美元 (link)，用户超过1000万。

摩根大通表示，制定财富计划通常会带来投资。摩根大通财富管理产品和体验主管兰吉特-萨姆拉（Ranjit Samra）说，摩根大通约80%的新投资者都是在制定理财计划后进行投资的。