高金和嘉信理财发布第七年度《中国新富人群财富健康指数》

美通社2023-09-20

新富人群财务需求多元发展，投顾服务迎来新机遇上海2023年9月20日 /美通社/ -- 2023年9月19日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与全球领先的金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布第七年度的《中国新富人群财富健康指数》（《指数》）。新富人群是指年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。该指数旨在追踪这一群体不断变化的投资行为和财富观念...

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2023年9月19日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与全球领先的金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布第七年度的《中国新富人群财富健康指数》（《指数》）。新富人群是指年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。该指数旨在追踪这一群体不断变化的投资行为和财富观念...</p>\n\n<a href=\"https://finance.sina.com.cn/stock/usstock/c/2023-09-20/doc-imznkfaa7080740.shtml\">网页链接</a>\n\n</div>\n\n\n</article>\n</div>\n</body>\n</html>\n","isBrief":false,"type":0,"news_type":1,"symbol":"SG9999014021.USD","symbol_name":"UNITED GLOBAL DURABLE EQUITIES (USDHDG) ACC","start_time":0,"source_url":"https://finance.sina.com.cn/stock/usstock/c/2023-09-20/doc-imznkfaa7080740.shtml","article_id":"2368627591","we_media_id":null,"thumbnails":[],"rights":null,"url":"https://stock-news.laohu8.com/highlight/detail?id=2368627591","pubTimestamp":1695202920,"columns":[],"sourceInfo":{"source_id":"sina","name":"sina"},"weMediaInfo":null,"summary":"新富人群财务需求多元发展，投顾服务迎来新机遇上海2023年9月20日 /美通社/ -- 2023年9月19日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与全球领先的金融服务机构嘉信理财联合发布第七年度的《中国新富人群财富健康指数》。《中国新富人群财富健康指数》是高金和嘉信理财于2017年共同发起的一项合作。这项指数旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。","collect":0,"end_time":0,"defaultTopTitle":"sina.com.cn","property":[],"viewcount":null,"language":"zh","relate_stocks":{"SG9999014021.USD":"UNITED GLOBAL DURABLE EQUITIES (USDHDG) ACC","SG9999014005.SGD":"United Global Durable Equities Fund Acc SGD","BK4127":"投资银行业与经纪业","SG9999014013.SGD":"United Global Durable Equities Fund Dis SGD","LU0971096721.USD":"富达环球金融服务 A","SCHW":"嘉信理财","LU2264538146.SGD":"Fullerton Lux Funds - Global Absolute Alpha A Acc SGD","LU0106831901.USD":"贝莱德世界金融基金A2","BK4504":"桥水持仓","LU0011850046.USD":"贝莱德全球长线股票 A2 USD","LU1668664300.SGD":"Blackrock World Financials A2 SGD-H","LU0130102774.USD":"Natixis Harris Associates US Equity RA USD","LU1201861249.SGD":"Natixis Harris Associates US Equity PA SGD-H","BK4588":"碎股","LU0980610538.SGD":"Natixis Harris Associates US Equity RA SGD-H","LU0648001328.SGD":"Natixis 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Schwab）联合发布第七年度的《中国新富人群财富健康指数》（《指数》）。新富人群是指年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。该指数旨在追踪这一群体不断变化的投资行为和财富观念。但多数受访者仍对自己的财富状况抱有信心。今年，财富信心次指数小幅攀升至74.51，达到自2017年《指数》研究开始以来的新高，且有近60%的新富人群表示在过去一年里信心进一步提升。此外，人们对自身财务状况的总体满意度也上升至 8.06分（满分为10分）。经济持续增长（54.0%）是新富人群最主要的财富信心来源。此外，也有41.8% 的受访者财富信心源于对个人理财能力的自信。近七成（69.5%）新富人群对自己的财富管理能力表示满意或非常满意，其中45.1%表示自己擅长财务规划。但值得注意的是，新富人群实际的财务规划能力仍有待夯实——今年，财务规划次指数得分大幅下降2.16分，且仅有2.0%的受访者拥有符合行业标准的财务规划。新富人群对投资收益的期望值普遍过高，与其去年的实际收益相差甚远。58.4%的新富人群期望获得 20-40%的投资收益。然而，高达40.1%的受访者表示其 2022 年的实际收益与上一年基本持平，另有 29.8%收益率不足 10%。在期望收益持续走高的同时，新富投资者的资产配置却趋于保守。新富人群将超过八成资产配置在风险较低的现金及定期存款（56.3%）和银行理财产品（23.6%）中。持有股票的受访者占比为 18.2%，在新富人群投资组合中的平均占比仅为5.9%。新富人群对投资亏损的承受力也出现明显下降。53.7%的受访者表示自己最多只能承受10%的亏损，较 2022 年上升近20个百分点。表示无法承受任何损失的受访者占比也从 2022 年的6.0%上升至今年的9.3%。《中国新富人群财富健康指数》是高金和嘉信理财于2017年共同发起的一项合作。调研的问卷设计、数据搜集和指数报告制作均由全球领先的消费者研究与零售监测公司尼尔森IQ执行。这项指数旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。在此基础上，2023年指数致力于帮助金融专业人士和政策制定者深入了解和探究中国新富群体投资行为背后的驱动因素，从而更好地服务于这一对中国和全球经济发展极其重要的群体。嘉信理财集团（纽交所代码：SCHW）是一家美国领先的金融服务机构。截至2023年7月31日，嘉信理财拥有逾360家分支机构，36600名员工，活跃交易账户数量达到3440万。其中，企业退休金账户250万个、银行账户180万个，资产管理规模达8.24万亿美元。嘉信理财致力于为个人投资者和独立投资顾问提供全方位的财富管理产品和服务。其在美国的主营业务包括：证券经纪、银行业务、资产管理、账户托管以及投资顾问服务等。\n\n现在送您60元福利红包，直接提现不套路~~~快来参与活动吧！\n\n\n\n\n海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP","kind":"news","is_publish_news":true,"is_publish_highlight":false,"is_publish_live":false,"is_publish_wemedia":null,"editions":null,"column":"","sentiment":"0","news_tag":"","news_rank":0,"symbols":[],"gpt_button":1,"need_auth":false,"code":"91000000","status":"200"},"commentList":[],"isCommentEnd":true,"newsSizeData":{"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"favoriteSize":0,"likeStatus":false,"favoriteStatus":false},"APP":{"userAgent":"Mozilla/5.0 AppleWebKit/537.36 (KHTML, like Gecko; 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