中国外运(00598)拟2027-2029年续与招商银行开展最高60亿元存款、100亿元贷款关联交易

中国外运股份有限公司(00598)10月27日公告称，公司第四届董事会第二十九次会议已审议通过，拟在2027年至2029年度继续与招商银行股份有限公司开展存款、贷款等金融服务关联交易，并将提交股东大会审议。

根据公告，2027-2029年度中国外运及其附属公司在招商银行的日终最高存款余额不超过60亿元人民币，最高贷款余额(含应付利息和手续费)不超过100亿元人民币。交易将按市场化原则定价，存款利率不低于同期同类市场水平，贷款利率不高于中国人民银行相应标准上限及其他合作金融机构同类业务价格。

历史数据方面，2024-2026年度(含2026年上半年)公司与招商银行的实际业务量均低于此前预计水平。2024年、2025年及2026年上半年，集团在招商银行的日终最高存款余额分别为15.65亿元、12.95亿元和13.17亿元；同期最高贷款余额(含应付利息和手续费)分别为16.11亿元、4.67亿元和3.96亿元。

公告显示，招商银行截至2025年12月31日的资产总额为130,705.23亿元，负债总额117,896.24亿元，归属于上市公司股东权益12,728.75亿元；2025年度实现营业收入3,375.32亿元，归属于上市公司股东的净利润1,501.81亿元。2026年6月30日，招商银行资产总额增至137,852.80亿元，负债总额124,319.79亿元，归属于上市公司股东权益13,450.33亿元；2026年上半年实现营业收入1,781.81亿元，归属于上市公司股东的净利润764.45亿元。

中国外运表示，与招商银行的合作具有非独占性质，公司可自主选择其他金融机构提供同类服务。独立董事及审计委员会认为，该关联交易符合公司业务发展及财务需求，交易条款公允合理，不会影响公司独立性，亦无损公司及全体股东利益。