2026年10月23日，海信家电集团股份有限公司（00921，下称“海信家电”）在香港联交所发布海外监管公告，披露其已于第十二届董事会第四次会议审议通过多项内部管理制度，并形成《在海信集团财务有限公司开展存款金融业务的风险处置预案》（下称“预案”）。上述文件均已同步刊登于深圳证券交易所网站。
根据预案，海信家电将成立存款风险处置领导小组，由董事长高玉玲担任组长，总裁及财务负责人任副组长，成员涵盖经营与财务管理部、证券部等。领导小组对公司在海信集团财务有限公司（“海信财务公司”）开展的存款业务负有统一领导与应急处置责任，并需在发现风险时立即启动应急程序。
预案明确九类风险情形的应对措施，包括但不限于：海信财务公司财务指标低于《企业集团财务公司管理办法》要求、出现大额贷款逾期或支付危机、当年亏损超过注册资本金30%或连续三年亏损超过注册资本金10%等。一旦触发上述任一情形，公司将及时向监管机构及投资者披露，并可采取将存款转回合作商业银行或要求对等借款返还等举措保障资金安全。
除风险处置预案外，本次董事会还通过并公布了以下五项管理制度： 1.《对外担保管理制度》：细化担保对象、审批权限及信息披露要求，明确七类担保须经股东大会审议，包括对股东及实际控制人担保等。 2.《募集资金使用与管理制度》：规定募集资金专户存储、使用、变更及监督流程，并要求每半年度出具专项报告。 3.《年报信息披露重大差错责任追究制度》：列明差错情形、追责形式及处理程序。 4.《外部信息报送和使用管理制度》：规范对外报送尚未公开信息的审批及保密要求，强化内幕信息管理。 5.《资产处置管理办法》：明确资产处置范围、审批流程及信息披露要求，适用于公司及控股子公司。
海信家电表示，上述制度与预案自董事会审议通过之日起实施，旨在进一步完善公司治理框架，强化风险控制与合规管理。
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