迪信通(06188)9月20日在港交所公告，其全资子公司北京迪信商贸有限责任公司已于2026年9月20日与上海邦汇商业保理有限公司签署《保理融资协议》，通过转让部分客户贸易应收款项，获取可循环使用、具追索权的保理融资额度。
根据协议，保理公司将按“有效应收款项池余额×融资比例”向北京迪信商贸提供融资，融资比例预计介乎0.8至0.95，融资额度上限为人民币6,950万元（69,500,000元）。融资利率为在中国人民银行人民币贷款市场报价利率（LPR）基础上上浮约38个基点，按年利率/360换算日利率计息并按月支付。
协议自2026年9月20日起生效，无固定期限；每笔具体提款的期限将以经保理公司批准的融资申请为准。由于为全额追索权保理，如相关客户逾期付款，保理公司可要求北京迪信商贸承担连带清偿责任。
财务处理方面，由于未将应收款项的全部风险和报酬转移，本次保理所得将确认为集团的计息短期借款。所得资金拟用于一般营运资金需求，以优化现金流及流动资金结构。
公告称，本次交易的适用百分比率超过5%但低于25%，根据《香港联交所证券上市规则》第14章构成须予披露交易，需履行相应的申报及公告义务。
上海邦汇商业保理有限公司由北京正东数智信息服务有限公司全资持有，其最终实益拥有人为京东科技控股股份有限公司，且与迪信通及其关连人士不存在关联关系，属于独立第三方。
迪信通表示，借助循环保理融资，可在应收账款到期前获得资金，符合公司及股东的整体利益，有助于提升集团现金流管理效率并满足阶段性营运资金需求。
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