2026年8月25日，中国外运股份有限公司（00598，以下简称“中国外运”）在香港联交所发布公告，披露《关于招商局集团财务有限公司的风险持续评估报告》及《关于招商局国际财务有限公司的风险持续评估报告》，对两家关联财务机构的经营与风险状况进行说明。现将关键信息梳理如下：
一、关联财务公司基本情况
1. 招商局集团财务有限公司（下称“财务公司”）
• 成立时间：2011年5月17日 • 注册资本：人民币50亿元 • 股东结构：招商局集团有限公司持股51%，中国外运长航集团有限公司持股49% • 主要业务：成员单位存贷款、票据业务、资金结算、同业拆借、固定收益类证券投资等
2. 招商局国际财务有限公司（下称“国际财务公司”）
• 成立时间：1996年3月21日 • 注册资本：1,000万港币 • 股东：招商局集团（香港）有限公司持股100% • 业务范围：境外企业结算、现金管理及存贷款等，并持有香港放债人牌照（MLR1983）
二、主要经营及财务数据
1. 财务公司
• 2026年6月30日资产总额463.80亿元，负债总额397.60亿元，净资产66.20亿元，资产负债率85.72% • 2026年1–6月营业收入1.95亿元，净利润1.13亿元 • 关键监管指标：资本充足率18.44%（监管要求≥10.5%），流动性比例42.22%（监管要求≥25%）
2. 国际财务公司
• 2026年6月30日资产总额2,854,053万港币，负债总额1,910,999万港币，净资产943,054万港币，资产负债率67.0%
三、中国外运在两家财务公司的存贷情况（截至2026年6月30日）
• 存款：在财务公司36.08亿元，在国际财务公司4.51亿元，合计40.59亿元 • 贷款：在财务公司0.26亿元；在国际财务公司无贷款 • 其他金融服务费：在财务公司96,165.21元，在国际财务公司0元 • 存款占本公司与其他金融机构存款总额的比例：财务公司28.21%，国际财务公司3.52% • 贷款占本公司与其他金融机构贷款总额的比例：财务公司0.78%，国际财务公司0
四、风险评估结论
根据半年度持续评估，中国外运董事会认为： 1. 两家财务公司均具备合法有效的金融资质，业务经营符合相关法律法规； 2. 财务公司各项监管指标满足《企业集团财务公司管理办法》要求； 3. 未发现两家公司存在重大风险控制缺陷或影响公司存款安全的情形。
中国外运表示，将继续每半年对相关财务公司开展风险评估，并在发现异常时启动风险处置预案，确保资金安全及股东权益。
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